8 Επένδυση στυλ: Ποια είναι σωστή για σας;

Εάν είστε έτοιμοι να κάνετε τη σημαντική βύθιση στην επένδυση των χρημάτων σας, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι δεν υπάρχει μια προσέγγιση "ενιαίου μεγέθους". Θα θελήσετε να αφιερώσετε λίγο χρόνο για να αναρωτηθείτε μερικές πολύ σημαντικές ερωτήσεις πριν να αποφασίσετε για μια προσέγγιση που θα λειτουργήσει καλύτερα για εσάς και τους επενδυτικούς στόχους σας Για παράδειγμα, είσαστε αποδέκτης κινδύνου ή είστε αντίθετοι στο ρίσκο Αν ψάχνετε για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη ή άμεσο κέρδος Σχεδιάζετε να κάνετε ένα do- τον εαυτό σας επενδυτή ή σκοπεύετε να προσλάβετε σύμβουλο επενδύσεων;

Αφού απαντήσετε μερικές βασικές ερωτήσεις και δημιουργήσετε το δικό σας προφίλ επενδυτών, θα είστε σε θέση να ανταποκριθείτε στις ανάγκες σας σε ένα συγκεκριμένο επενδυτικό στυλ.

1. Ενεργή επένδυση

Έχετε υψηλή ανοχή για τον κίνδυνο; Ψάχνετε να είστε ενεργός συμμετέχων στην αγορά πολλές φορές την ημέρα; Αν ναι, ένα ενεργό επενδυτικό στυλ μπορεί να είναι κατάλληλο για εσάς. Οι ενεργές επενδύσεις χρησιμοποιούνται γενικά από επενδυτές οι οποίοι δεν ασχολούνται με τον μακροπρόθεσμο ορίζοντα όπως είναι σήμερα. Οι ενεργοί επενδυτές επιλέγουν συγκεκριμένα αποθέματα και χρησιμοποιούν το χρονοδιάγραμμα της αγοράς για να προσπαθήσουν να ξεπεράσουν την αγορά σε μια προσπάθεια να αναζητήσουν βραχυπρόθεσμα κέρδη. Η ενεργός επένδυση απαιτεί από έναν επενδυτή να παρακολουθεί συνεχώς την αγορά και τις θέσεις του / της στην αγορά.

2. Παθητική Επένδυση

Εάν είστε περισσότερο ανυπόμονοι για τον κίνδυνο και δεν θέλετε να κοιτάξετε τις οθόνες της αγοράς στον υπολογιστή σας όλη την ημέρα, ένα παθητικό επενδυτικό στυλ μπορεί να είναι πιο πάνω στο σοκάκι σας. Οι παθητικοί επενδυτές είναι αυτοί που επενδύουν τα χρήματά τους με μακροπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα. Αντί να προσπαθήσουν να χρονοτριβήσουν την αγορά σαν ενεργός επενδυτής, οι παθητικοί επενδυτές δημιουργούν χαρτοφυλάκια που παρακολουθούν ένα δείκτη ή ένα χαρτοφυλάκιο με σταθμισμένη αξία αγοράς. Η παρακολούθηση ενός δείκτη γενικά θα έχει ως αποτέλεσμα μειωμένο κίνδυνο λόγω διαφοροποίησης καθώς και χαμηλότερο κόστος συναλλαγής λόγω χαμηλού κύκλου εργασιών.

3. Ανάπτυξη

Ο τρόπος ανάπτυξης των επενδύσεων είναι αυτός που επικεντρώνεται σε μετοχές εταιρειών των οποίων τα κέρδη αυξάνονται ταχύτερα από τα περισσότερα από τα υπόλοιπα και αναμένεται να συνεχίσουν να αυξάνονται. Αυτά τα αποθέματα συχνά αναφέρονται ως υπερτιμημένα και έχουν υψηλό δείκτη τιμών προς κέρδη. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι τα αποθέματα αυτά γενικά πληρώνουν είτε χαμηλό είτε μηδενικό μέρισμα.

4. Αξία

Σε αντίθεση με την ανάπτυξη των επενδυτών που αναζητούν υπερτιμημένα χρεόγραφα, οι επενδυτές αξίας αναζητούν εκείνα τα αποθέματα που είναι εκτός εύρους ή υποτιμημένα. Οι επενδυτές εκτιμούν ότι οι τίτλοι αυτοί θα αυξηθούν και θα επιδιώξουν να τους αγοράσουν προτού να το κάνουν.

5. Κεφαλαιοποίηση αγοράς

Αυτοί οι επενδυτές που επιλέγουν μετοχές με βάση το μέγεθος της εταιρείας χρησιμοποιούν επενδυτικό στυλ κεφαλαιοποίησης αγοράς. Η κεφαλαιοποίηση της αγοράς ή το ανώτατο όριο της αγοράς υπολογίζεται ως ο αριθμός των κυκλοφορούντων μετοχών, πολλαπλασιαζόμενος με τα κέρδη ανά μετοχή. Οι εταιρείες μικρού κεφαλαίου έχουν κεφαλαιοποίηση αγοράς ύψους 300 έως 2 δισ. Δολαρίων, οι εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν κεφαλαιοποίηση αγοράς ύψους 2 δισ. Έως 10 δισ. Δολαρίων και οι εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης έχουν κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 10 δισ. Δολαρίων. Τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης είναι γενικά πιο επικίνδυνες επενδύσεις από τα αποθέματα μεγάλου κεφαλαίου

Ενώ οι αποδόσεις τους μπορεί να είναι υψηλότερες, η μεταβλητότητά τους είναι επίσης υψηλότερη. Από την άλλη πλευρά, εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης είναι εκείνες που έχουν περάσει πολύ περισσότερο χρόνο και τείνουν να είναι πιο σταθερές. Πολλοί άνθρωποι χρησιμοποιούν μετοχές μεγάλου κεφαλαίου στο χαρτοφυλάκιό τους λόγω των μερισμάτων και της σταθερότητας.

6. Buy and Hold

Μια αγορά και κρατήστε επενδύοντας στυλ εμπίπτει στην ομπρέλα της παθητικής επένδυσης. Ένας επενδυτής που ασχολείται με την αγορά και την κατοχή επενδύει σπάνια συναλλαγές στο χαρτοφυλάκιό τους και ασχολείται κυρίως με τη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.

7. Ευρετηρίαση

Μια άλλη δημοφιλής μορφή παθητικής επένδυσης είναι η ευρετηρίαση. Με αυτόν τον τρόπο επένδυσης, ένας επενδυτής δημιουργεί ένα χαρτοφυλάκιο που αντικατοπτρίζει τις εταιρείες ενός συγκεκριμένου χρηματιστηριακού δείκτη. Το χαρτοφυλάκιο γενικά θα εκτελεστεί σε συμφωνία με τον δείκτη. Αυτό το είδος επένδυσης είναι καλό για άτομα που αντιμετωπίζουν μεγαλύτερο κίνδυνο από τη διαφοροποίηση του δείκτη. Το κόστος, συμπεριλαμβανομένων των εξόδων συναλλαγής και των φόρων, που σχετίζονται με τη διαχείριση αυτών των ειδών χαρτοφυλακίου είναι σχετικά χαμηλό, σε μεγάλο βαθμό, λόγω του μικρότερου κύκλου εργασιών.

8. Διαφοροποίηση

Υπάρχουν δύο είδη κινδύνων που πρέπει να ανησυχεί κάθε επενδυτής: συστηματικός κίνδυνος και μη συστηματικός κίνδυνος. Ο συστηματικός κίνδυνος είναι ένας κίνδυνος αγοράς που δεν μπορεί να διαφοροποιηθεί. Ωστόσο, ο μη συστηματικός κίνδυνος ή ο κίνδυνος που προέρχεται από την επένδυση σε μια συγκεκριμένη εταιρεία ή τομέα μπορεί να διαφοροποιηθεί. Για παράδειγμα, εάν επρόκειτο να επενδύσετε μόνο σε εταιρείες τεχνολογίας, θα έχετε υψηλό επίπεδο κινδύνου λόγω της κατοχής αποθεμάτων μόνο σε έναν τομέα. Με τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας και την προσθήκη ή την αντικατάσταση ορισμένων από τις εταιρείες τεχνολογίας με εταιρείες καταναλωτικών αγαθών, το επίπεδο κινδύνου θα μειωθεί.

Είστε έτοιμοι να αρχίσετε να επενδύετε τα χρήματά σας; Εάν ναι, να είστε βέβαιοι να ρωτήσετε τον εαυτό σας όλες τις κατάλληλες ερωτήσεις για να σας βοηθήσει να επιλέξετε το επενδυτικό στυλ που είναι καλύτερο για σας.