Να συμπληρώσετε μια φορολογική επιστροφή για πρώτη φορά

Η προετοιμασία της πρώτης φορολογικής δήλωσης μπορεί να είναι λίγο εκφοβιστική στην αρχή. Υπάρχουν πολλοί κανόνες που πρέπει να κατανοήσουμε, αλλά μπορεί επίσης να είναι ενδυνάμωση και ανταμοιβή, τουλάχιστον όταν τελειώσετε και καταθέσετε. Επιπλέον, δεν είναι πραγματικά τόσο δύσκολο. Χρειάζεται λίγη υπομονή και προσοχή στη λεπτομέρεια.

Απλά Dig και να το κάνουμε

Ο ευκολότερος τρόπος για να ξεκινήσετε είναι, κατά πολύ, η μορφή 1040EZ. Είναι πραγματικά εύκολο να συμπληρώσετε και πιθανότατα θα είστε κατάλληλος για να το χρησιμοποιήσετε αν μόλις αρχίσετε να κερδίζετε το δικό σας ζωντανό. Πρέπει να είστε μόνος ή, αν είστε παντρεμένοι, πρέπει να καταθέσετε από κοινού με τη σύζυγό σας. Δεν μπορείτε να διεκδικήσετε οποιαδήποτε εξαρτώμενα άτομα και πρέπει να έχετε κερδίσει λιγότερα από 100.000 δολάρια για το έτος. Το εισόδημά σας δεν μπορεί να περιλαμβάνει διατροφή ή μερίσματα.

Εάν η φορολογική σας κατάσταση είναι πιο περίπλοκη από αυτή, υπάρχουν δύο άλλα έντυπα φορολογικής δήλωσης, τα 1040 και 1040Α. Το έντυπο 1040A είναι η "σύντομη μορφή" και είναι ευκολότερο και απλούστερο από το έντυπο 1040, το "μακρύ έντυπο".

Ελέγξτε τα φορολογικά σας έγγραφα

Τώρα ξεκινήστε με τα έντυπα W-2 και άλλα φορολογικά έγγραφα. Διαβάστε τι υπάρχει σε όλα τα κουτιά των W-2, καθώς και τις ετικέτες και τις πλάτες. Αυτό θα σας δώσει μια ιδέα για τις πληροφορίες που περιλαμβάνονται εκεί, βασικά πόσα κερδίσατε και πόσα έχετε πληρώσει σε φόρους κατά τη διάρκεια του έτους μέσω της παρακράτησης μισθών. Αυτά τα φορολογικά έγγραφα είναι το σημείο εκκίνησης της φορολογικής σας δήλωσης, είτε αρχειοθετήσετε σε χαρτί είτε χρησιμοποιήσετε φορολογικό λογισμικό για να καταθέσετε ηλεκτρονικά την επιστροφή σας.

Η μεγάλη εικόνα

Το φορολογικό σύστημα των ΗΠΑ είναι πραγματικά πολύ βασικό. Με λίγα λόγια, ο φορολογικός νόμος βράζει προς το εξής: οφείλετε στην κυβέρνηση ένα μέρος των εσόδων και των κερδών σας. Ο φόρος εισοδήματος συνήθως παρακρατείται από τον εργοδότη σας καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους με βάση το ποσό που θα οφείλετε πιθανώς, λαμβάνοντας υπόψη ορισμένους παράγοντες.

Κανείς δεν ξέρει αν έχετε πληρώσει επιπλέον ή πληρώσει τους φόρους σας μέχρι να προετοιμάσετε και να καταθέσετε την επιστροφή σας. Αν έχετε πληρώσει επιπλέον τον φόρο σας, θα λάβετε επιστροφή χρημάτων. Εάν έχετε πληρώσει χαμηλά, πρέπει να πληρώσετε τη διαφορά κατά την ημερομηνία κατάθεσης του φόρου, συνήθως στις 15 Απριλίου. Εάν πληρώσετε αργότερα από αυτό, θα χρεώσετε τόκους και ενδεχομένως κυρώσεις.

Αυτό είναι. Τα υπόλοιπα είναι μόνο λεπτομέρειες. Αλλά όπως πιθανότατα έχετε ακούσει, αυτό είναι όπου ο διάβολος μπορεί να βρεθεί και είναι οι λεπτομέρειες που καταλαμβάνουν το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου.

Η τυπική απόσβεση και οι εξαιρέσεις

Θα ακούσετε πολλούς ανθρώπους να μιλούν για φορολογικές διατάξεις με περίεργα ονόματα, όπως "παρακρατήσεις", "πιστώσεις" και "εξαιρέσεις". Όλα αυτά είναι καλά. Μειώνουν το ποσό του φόρου που πρέπει να πληρώσετε. Υπάρχουν βασικά δύο τρόποι μείωσης του φόρου εισοδήματός σας. Το ένα είναι να μειώσετε το εισόδημά σας. Το άλλο αφορά την αξιοποίηση αυτών των φορολογικών ελαφρύνσεων.

Οι περισσότεροι φορολογούμενοι δικαιούνται την "κανονική έκπτωση" και την "προσωπική απαλλαγή". Και τα δύο είναι ορισμένα ποσά που η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων σας επιτρέπει να αφαιρέσετε από το εισόδημά σας, ώστε να πρέπει να πληρώσετε φόρο εισοδήματος μόνο για ό, τι έχει μείνει αφού κάνετε αυτές τις μειώσεις. Η συνήθης έκπτωση ποικίλλει ανάλογα με την κατάστασή σας κατάθεσης και είναι $ 6.350 από το 2017 αν είστε μόνος.

Μπορείτε να αφαιρέσετε μια προσωπική απαλλαγή για τον εαυτό σας και για κάθε εξαρτώμενο άτομο σας - εάν δεν καταθέσετε την επιστροφή του Έντυπου 1040EZ που σας απαγορεύει να διεκδικήσετε εξαρτώμενα άτομα - και αυτό εξυπηρετεί τον ίδιο σκοπό μείωσης του φορολογητέου εισοδήματός σας. Οι προσωπικές απαλλαγές είναι 4.050 δολάρια το καθένα από το 2017. Ακριβώς εκεί έχετε αποφύγει να πληρώνετε φόρους με εισόδημα 10.400 δολαρίων αν είστε απλοί χωρίς εξαρτώμενα μέλη.

Άλλα φορολογικά πλεονεκτήματα

Οι σημαντικότερες φορολογικές ελαφρύνσεις για τους νέους είναι συχνά εκείνες για τόκους φοιτητικών δανείων, πιστώσεις φόρου για την εκπαίδευση κολλεγίων και πιστώσεις φόρου που μπορούν να σας βοηθήσουν να εξοικονομήσετε χρήματα για συνταξιοδότηση. Θα συνταξιοδοτηθείτε κάποια μέρα και αυτά τα χρόνια θα είναι ευκολότερα αν αρχίσετε να σώζετε τώρα. Αυτές οι εκπτώσεις και οι πιστώσεις μπορούν να ληφθούν επιπλέον της τυποποιημένης έκπτωσης και της προσωπικής σας απαλλαγής, μειώνοντας το φορολογητέο σας εισόδημα ακόμη περισσότερο.

Πρακτικές συμβουλές για την προετοιμασία της πρώτης επιστροφής σας

Είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε; Ακολουθούν μερικές πρακτικές συμβουλές:

• Εξετάστε την προετοιμασία της φορολογικής σας δήλωσης χρησιμοποιώντας δωρεάν ή χαμηλού κόστους λογισμικό φορολογίας. Αυτά τα προγράμματα σας ρωτούν πολλές ερωτήσεις και στη συνέχεια συμπληρώνουν τη φορολογική σας δήλωση για εσάς με βάση τις απαντήσεις σας. Είναι απλώς θέμα εισαγωγής δεδομένων. Ίσως θελήσετε να δοκιμάσετε τη συμπλήρωση της φορολογικής δήλωσής σας και σε χαρτί, ώστε να μπορείτε να δείτε αν οι υπολογισμοί φόρου σας σε χαρτί ταιριάζουν με τους υπολογισμούς στο λογισμικό. Σκεφθείτε ότι είναι μια μαθησιακή εμπειρία.
• Τώρα επισκεφθείτε έναν επαγγελματία συντάκτη φόρων και πάρτε μαζί σας αντίγραφο της φορολογικής σας δήλωσης. Κάντε ένα ραντεβού εκ των προτέρων, ειδικά αν πλησιάσει την προθεσμία υποβολής των φόρων. Αφήστε το γραφείο να γνωρίζει ότι θέλετε απλώς κάποιον να αναθεωρήσει τη φορολογική σας δήλωση. Πολλές φορολογικές υπηρεσίες θα το κάνουν δωρεάν ή με ονομαστική χρέωση. Ρωτήστε τον συντάκτη φόρων εάν συμπληρώσετε σωστά την επιστροφή σας και για τυχόν προτάσεις που μπορεί να έχει. Θα πρέπει να είναι σε θέση να σας πω αρκετά γρήγορα αν είστε στο σωστό ballpark ή αν έχετε κάνει λάθη.

Έτσι το έχετε. Τυλίξτε τα shirtsleeves σας και καλή τύχη.