Τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια για τα έτη 2018 και 2019

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για αγορά για το 2018 και το 2019 θα περιλαμβάνουν ένα ποικίλο σύνολο κατηγοριών. Οι έξυπνοι επενδυτές δεν προσπαθούν να χρονοτριβήσουν την αγορά πραγματοποιώντας βραχυπρόθεσμα βήματα και επενδύσεις, αλλά θα χρησιμοποιήσουν στρατηγική αγοράς και διατήρησης για περιόδους μεγαλύτερες του ενός έτους. Με αυτή την επενδυτική φιλοσοφία, μπορούμε να καθορίσουμε ποια είναι τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για αγορά και κατοχή για το 2018 και το 2019.

Κατά την επιλογή των καλύτερων κεφαλαίων για αγορά, ανεξάρτητα από τη διάρκεια της περιόδου διακράτησης, οι επενδυτές είναι έξυπνοι να επιλέξουν μεταξύ των καλύτερων χαμηλού κόστους, χωρίς χρέωση κεφαλαίων. Αυτό συμβαίνει επειδή η διατήρηση του χαμηλού κόστους είναι μια θεμελιώδης πτυχή της παραγωγής υψηλότερων αποδόσεων, ειδικά μακροπρόθεσμα.

Στρατηγική για τη διατήρηση των καλύτερων αμοιβαίων κεφαλαίων για μακροπρόθεσμη βάση

Τώρα για την επιλογή των καλύτερων κεφαλαίων για μια πολυετή περίοδο, όπως το 2018 και το 2019: Οι αγορές και οι οικονομικές συνθήκες είναι εξαιρετικά δύσκολο να προβλεφθούν για σύντομα χρονικά διαστήματα, ειδικά για λιγότερο από ένα χρόνο. Αλλά όταν επεκτείνετε την περίοδο κράτησης σε δύο ή τρία χρόνια, μπορείτε να κάνετε λογικές προβλέψεις.

Ακόμη και οι καλύτεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίων γνωρίζουν ότι μπορούν να εκτελέσουν χαμηλότερους από τους μέσους όρους της αγοράς για ένα από τα τρία χρόνια. Αλλά αν μπορούν να κερδίσουν σε δύο από τις τρεις, κάνουν καλά.

Έτσι με αυτό το σκηνικό, εδώ είναι τα καλύτερα κεφάλαια που μπορούν να είναι ηγέτες τα επόμενα χρόνια.

Τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια για τα έτη 2018 και 2019: τα Αμοιβαία Κεφάλαια

Θα ξεκινήσουμε τη λίστα των καλύτερων κεφαλαίων που επικεντρώνονται στα αποθέματα:

• Δείκτης Vanguard 500(VFINX): Κατά την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων, καλό είναι να ξεκινήσετε με το χρηματιστηριακό ταμείο υψηλού κεφαλαίου ως βασική συμμετοχή. Τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια είναι επίσης καλές επιλογές, αλλά για τις βασικές συμμετοχές το 2017 έως το 2019, ένα χρηματιστηριακό ταμείο όπως το VFINX πιθανότατα να είναι καλύτερο, επειδή τα αποθέματα του συνόλου των μετοχών περιλαμβάνουν αποθέματα μικρού κεφαλαιοποίησης, τα οποία πιθανόν θα παρατηρήσουν σημαντική πτώση κατά τη διάρκεια μιας μεγάλης διόρθωσης την τριετή περίοδο. Το VFINX έχει λόγο κόστους βάσης βράχου 0,16% και αρχική ελάχιστη αγορά $ 3,000.
• Δείκτης πρωτοβάθμιας μέσης κεφαλαιοποίησης(VIMSX): Μια μεγάλη διόρθωση (μείωση κατά περισσότερο από 10 τοις εκατό των τιμών των μετοχών) είναι πολύ πιθανή κατά την περίοδο 2017 έως 2019. Τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης και τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης πιθανότατα θα μειώσουν τις τιμές περισσότερο από τα μεγάλα κεφάλαια, γεγονός που αποτελεί τη λογική της επιλογής του VFINX ως βασικής συμμετοχής. Ωστόσο, ένα ισχυρό δολάριο ΗΠΑ το 2017, το οποίο θα επεκταθεί στο 2018, θα μπορούσε να είναι πιο διογκωμένο για τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι μέσες κεφαλαιοποιήσεις μπορούν να είναι το "γλυκό σημείο" των επενδύσεων, όπου οι επενδυτές μπορούν να κατακτήσουν περισσότερες ανοδικές τάσεις στις αγορές ταύρων, αλλά όχι υπερβολικά το μειονέκτημα στις αγορές κάτω. Η VIMSX έχει αναλογία δαπανών 0,20% και ελάχιστη αρχική επένδυση $ 3,000.
• Fidelity Select Consumer Staples(FDFAX): Τα αποθέματα είναι καθυστερημένα για μια αγορά αρκούδων, αλλά δεν είναι έξυπνο να πηδήξουμε από τα αποθέματα και να περιμένουμε τη μεγάλη διόρθωση να έρθει και να πάει προτού να πάρει πίσω. Αντίθετα, είναι έξυπνο να μένεις στα αποθέματα, κάπως επενδύοντας σε αμυντικές περιοχές όπως οι καταναλωτές, οι οποίες είναι εταιρείες που πωλούν προϊόντα και υπηρεσίες που εξακολουθούν να χρειάζονται οι καταναλωτές, ανεξάρτητα από τις οικονομικές συνθήκες. Σε καλές εποχές και σε κακές, εξακολουθούμε να χρειαζόμαστε φαγητό, ρούχα και υγειονομική περίθαλψη. Ο λόγος εξόδων για το FDFAX είναι 0,77% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,000.
• Η πρωτοβάθμια φροντίδα υγείας(VGHCX): Ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης ήταν χαμένος το 2016 αλλά οφειλόταν σε διόρθωση μετά από χρόνια ηγετικής θέσης στην αγορά.Ωστόσο, ο γηράσκων πληθυσμός σε συνδυασμό με την πρόοδο της βιοτεχνολογίας καθιστά μια εξαιρετική μακροχρόνια συμμετοχή σε σχεδόν οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο. Ο τομέας της υγείας, που περιλαμβάνει τα φαρμακευτικά προϊόντα, τα νοσοκομεία, τα ιατροτεχνολογικά προϊόντα και άλλα προϊόντα και υπηρεσίες υγείας, όχι μόνο καθιστά δυνατή μια ισχυρή μακροχρόνια κατοχή, αλλά μπορεί να αποδειχθεί μια έξυπνη αμυντική κίνηση όταν οι αναπόφευκτες διορθώσεις χτυπήσουν. Το VGHCX έχει αναλογία δαπανών μόλις 0,36% και ελάχιστη αρχική επένδυση $ 3,000.
• Ενέργεια πρωτογενούς(VGENX): Η ενέργεια και άλλοι κλάδοι που βασίζονται σε πρώτες ύλες τείνουν να ξεπεράσουν την πορεία του επιχειρηματικού κύκλου, όπου η οικονομία των ΗΠΑ είναι το 2017 και ενδεχομένως το 2018 και το 2019. Η ενέργεια μπορεί επίσης να αποτελέσει ένα καλό εργαλείο διαφοροποίησης διότι η κίνηση των τιμών του τομέα δεν συσχετίζεται σε μεγάλο βαθμό με τους ευρύτερους δείκτες της αγοράς, όπως το S & P 500. Η VGENX έχει δείκτη δαπανών 0,37% και ελάχιστη αρχική επένδυση $ 3,000.

Τα καλύτερα ισοσκελισμένα κονδύλια για τα έτη 2018 και 2019

Εάν θέλετε να ακολουθήσετε την προσέγγιση ενός κεφαλαίου, ένας έξυπνος τρόπος να το κάνετε είναι με ισόρροπα κεφάλαια. Εδώ είναι μερικά από τα καλύτερα που εξετάζουν για το 2017 έως το 2019.

• Η πρωτοποριακή ισορροπία(VBINX): Τα αποθέματα ενδέχεται να ξεπεράσουν τα ομόλογα κατά την περίοδο 2017 έως 2019. Ως εκ τούτου, ισορροπημένα κεφάλαια όπως το VBINX που στηρίζονται περισσότερο σε μετοχές από ό, τι τα ομόλογα είναι μια καλή ιδέα. Η VBINX διαθέτει περιουσιακά στοιχεία περίπου δύο τρίτων και ομολογίες ενός τρίτου, γεγονός που καθιστά δυνατή τη σταθερή μέτρια κατανομή που μπορεί εύκολα να παραμείνει μπροστά από τον πληθωρισμό μακροπρόθεσμα. Ο λόγος εξόδων για το VBINX είναι μόλις 0,22% και το ελάχιστο αρχικό ποσό αγοράς είναι $ 3,000.
• Hussman Στρατηγική Συνολική Επιστροφή(HSTRX): Αν ψάχνετε για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που λειτουργεί σαν ένα hedge fund, το HSTRX είναι από τα καλύτερα που μπορείτε να βρείτε. Ο διευθυντής του ταμείου, John Hussman, είναι γνωστός για την πρόβλεψη της ύφεσης της αγοράς του 2008 και για τη δημιουργία ενός ισοζυγίου περιουσιακών στοιχείων με μέσο μέσο όρο των κερδών του πληθωρισμού, ενώ ελαχιστοποιεί τις απώλειες στις διορθώσεις της αγοράς. Η HSTRX δεν θα οδηγήσει συχνά την αγορά στην ανοδική πορεία, αλλά είναι ένα καλό ταμείο για να κρατήσει όταν η οικονομία τελικά εισέρχεται σε ύφεση. Ο λόγος εξόδων για την HSTRX είναι ένα λογικό 0,69% και η ελάχιστη επένδυση είναι $ 1,000.

Τα καλύτερα ομόλογα για το 2018 και το 2019

Με την αύξηση των επιτοκίων το 2017 και ενδεχομένως περισσότερο, οι τιμές των ομολόγων θα μειωθούν, ειδικά για τα πιο ευαίσθητα σε επιτόκια ομόλογα. Αυτά τα ομόλογα πρέπει να αποδειχθούν ηγέτες μέχρι το 2019:

• Loomis Sayles Bond(LSBRX): Όταν οι αγορές ομολόγων γίνονται δύσκολες, είναι καλή ιδέα να στραφείτε σε έναν έμπειρο διαχειριστή κεφαλαίων που έχει δει τα πάντα στις αγορές σταθερού εισοδήματος για τις τελευταίες δεκαετίες. Μόνο ο διευθυντής της LSBRX, Dan Fuss, μπορεί να πει ότι διαχειρίζεται ομόλογα για 50 χρόνια ή περισσότερο. Τα κεφάλαια πηγαίνουν οπουδήποτε στυλ σημαίνει ότι μπορεί να κρατήσει τα ομόλογα των ΗΠΑ, τα εξωτερικά ομόλογα, τα κρατικά ομόλογα, τα ομόλογα υψηλής απόδοσης και οποιαδήποτε διάρκεια που απαιτείται για την πλοήγηση στην αγορά. Αν και η LSBRX μπορεί να δει απότομες πτώσεις στα αρνητικά περιβάλλοντα της αγοράς, οδηγεί συχνά σε μέσες ομολογίες σε περιόδους τριών ετών ή και περισσότερο. Ο λόγος δαπανών για το LSBRX είναι 0,91% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
• Ανώνυμο βραχυπρόθεσμο ομολογιακό επιτόκιο επενδύσεων(VFSTX): Αν θέλετε να εκμεταλλευτείτε τον κίνδυνο επιτοκίου, ένας πολύ καλός τρόπος για να το κάνετε είναι με τα κονδύλια βραχυπρόθεσμων ομολόγων όπως το VFSTX. Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, τα ενδιάμεσα και τα μακροπρόθεσμα ομόλογα θα μειώσουν γενικά τις τιμές περισσότερο από τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα. Και το χαρακτηριστικό επενδυτικής ποιότητας σημαίνει ότι υπάρχει μια ισορροπία υψηλής πιστωτικής ποιότητας και μερικά χαμηλότερα ομόλογα πιστωτικής ποιότητας που μπορούν να βοηθήσουν το χυμό στις αποδόσεις. Ο λόγος εξόδων για το VFSTX είναι 0,20% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3,000.

Τώρα που έχετε έναν κατάλογο των καλύτερων αμοιβαίων κεφαλαίων που θα αγοράσετε το 2017, το 2018 και το 2019, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η επένδυση σε ένα μόνο ταμείο, εκτός εάν πρόκειται για ένα ισορροπημένο ταμείο, γενικά δεν είναι καλή ιδέα. Ως εκ τούτου, ένας συνδυασμός αρκετών από τα παραπάνω κεφάλαια σε ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να κάνει για ένα διαφοροποιημένο μίγμα.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.