Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του ευρετηρίου: Πώς να βρείτε

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια είναι συνήθως αυτά που χρεώνουν τα χαμηλότερα τέλη. Αυτό σημαίνει ότι τα κονδύλια χωρίς χρέωση με χαμηλές αναλογίες δαπανών θα πρέπει να βρίσκονται στον κατάλογο των κορυφαίων κεφαλαίων που θέλετε να αγοράσετε. Ωστόσο, υπάρχουν και άλλες ιδιότητες που πρέπει να αναζητήσετε ενώ ψάχνετε για τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια.

Πολλοί επενδυτές συνδέουν το δείκτη που επενδύει με τους δείκτες χαμηλών εξόδων ή με κορυφαίες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως το Vanguard Investments. Παρόλο που αυτή η συσχέτιση είναι ως επί το πλείστον ακριβής, τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη δεν περιορίζονται μόνο στο χαμηλό κόστος και στην πρωτοποριακή ευρετηρίαση.

Πριν βρεθούμε στα συγκεκριμένα χαρακτηριστικά που κάνουν τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, ας καλύψουμε τα βασικά στοιχεία των χρημάτων των δεικτών και του τρόπου με τον οποίο λειτουργούν.

Τι είναι ο δείκτης και πώς λειτουργούν τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη;

Ένας δείκτης, όσον αφορά τις επενδύσεις, είναι μια στατιστική δειγματοληψία τίτλων που αντιπροσωπεύουν ένα καθορισμένο τμήμα της αγοράς. Για παράδειγμα, ο δείκτης S & P 500 είναι μια δειγματοληψία περίπου 500 μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Αλλά δεν μπορείτε πραγματικά να επενδύσετε σε ένα ευρετήριο. Αυτό είναι όπου εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων έρχονται στην εικόνα δείκτη.

Ένα ταμείο δείκτη είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που αγοράζει και κατέχει τα περισσότερα ή όλα τα χρεόγραφα που βρίσκονται στο συγκεκριμένο δείκτη που το ταμείο επιθυμεί να παρακολουθήσει. Αυτός είναι ο τρόπος και ο λόγος για τον οποίο ο John Bogle ξεκίνησε το Vanguard. Αφού διαπίστωσε ότι πολλοί επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων των επαγγελματικών διαχειριστών χρημάτων, δεν ήταν σε θέση να ξεπεράσουν τους μεγάλους δείκτες της αγοράς, ειδικά μακροπρόθεσμα, αποφάσισε να δημιουργήσει Δείκτης Vanguard 500 (VFINX), που θα αντανακλούσε την απόδοση του S & P 500.

Πώς να προσδιορίσετε και να αγοράσετε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη

Για να παρακολουθείτε προσεκτικά τον δείκτη, είναι σημαντικό να διατηρήσετε χαμηλό το κόστος. Ευτυχώς, δεδομένου ότι τα ταμεία του δείκτη διαχειρίζονται παθητικά, υπάρχει ελάχιστη έρευνα, ανάλυση ή διαπραγμάτευση. Ως εκ τούτου, από τη φύση, τα ταμεία του δείκτη είναι φθηνά κεφάλαια για να λειτουργούν και να είναι δικά τους.

Έτσι, το κύριο χαρακτηριστικό των καλύτερων δεικτών είναι τα χαμηλά ποσοστά δαπανών. Αλλά αυτό δεν είναι όλα όσα υπάρχουν για την εύρεση των καλύτερων δεικτών κεφαλαίων!

Εάν σκέφτεστε για μια σύντομη στιγμή, μπορεί να είστε σε θέση να μαντέψετε το άλλο σημαντικό χαρακτηριστικό. Εάν τα αμοιβαία κεφάλαια επιδιώκουν να παρακολουθήσουν τον δείκτη αναφοράς, πώς διαρθρώνουν το χαρτοφυλάκιο; Πώς γνωρίζουν επακριβώς ποιες αξίες για αγορά και πόσες μετοχές πρέπει να κατέχουν προκειμένου να παρακολουθήσουν όσο το δυνατόν περισσότερο τον δείκτη;

Το άλλο χαρακτηριστικό των καλύτερων χρηματιστηριακών δεικτών είναι το χαμηλό σφάλμα παρακολούθησης, το οποίο είναι ένα μέτρο αποτελεσματικότητας του ταμείου δείκτη για την αναπαραγωγή ή "αντιστοίχιση" των επιδόσεων του δείκτη αναφοράς.

Ενώ οι δείκτες εξόδων για τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κοινόχρηστοι και εύκολα βρεθούν, το σφάλμα παρακολούθησης δεν είναι κάτι που θα δείτε δημοσίως. Επομένως, κατά την αναζήτηση των καλύτερων δεικτών, θα ξεκινήσετε αναζητώντας τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών. Μόλις περιορίσετε την αναζήτησή σας σε λίγους, τότε μπορείτε να δείτε την πραγματική απόδοση του παρελθόντος κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου και να το συγκρίνετε απευθείας με τον αντίστοιχο δείκτη.

Τότε θα έχετε το καλύτερο ταμείο σας δείκτη!

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.