3 απλές φόρμουλες για την πρόβλεψη της απόδοσης της επένδυσης

Έχετε υπολογίσει την απόδοση του χαρτοφυλακίου ή του χαρτοφυλακίου σας πρόσφατα και, το σημαντικότερο, έχετε υπολογίσει την απόδοση του κατά τρόπο ουσιαστικό;

Υπάρχουν διάφοροι υπολογισμοί που θα σας δώσουν μια ιδέα για το πώς μια επένδυση κάνει. Ορισμένα είναι πιο περίπλοκα από άλλα, αλλά κανένας δεν είναι εφικτός από τον μέσο επενδυτή που διαθέτει αριθμομηχανή. Εδώ είναι αρκετοί υπολογισμοί που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να σας βοηθήσουμε να καταλάβετε πώς οι επενδύσεις σας κάνουν.

Συνολική απόδοση

Αυτός είναι ένας απλός υπολογισμός, αλλά μας υπενθυμίζει ότι πρέπει να συμπεριλάβουμε τα μερίσματα (κατά περίπτωση) όταν υπολογίζουμε την απόδοση ενός αποθέματος. Εδώ είναι ο τύπος:

(Αξία επένδυσης στο τέλος του έτους - Αξία επένδυσης στην αρχή του έτους) + Μερίσματα / Αξία επένδυσης στην αρχή του έτους = Συνολική απόδοση

Για παράδειγμα, εάν αγοράσατε ένα απόθεμα για $ 7.543 και αξίζει σήμερα $ 8.876, έχετε ένα μη πραγματοποιημένο κέρδος $ 1.333. Έχετε επίσης λάβει μερίσματα κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου των $ 350. Ποια είναι η συνολική απόδοση;

($ 8.876 - $ 7.543) + $ 350 / $ 7.543 = Συνολική Επιστροφή$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Συνολική απόδοση$ 1,683 / $ 7,543 = Συνολική απόδοση0,2231 ή 22,31% = Συνολική απόδοση

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτόν τον υπολογισμό για οποιαδήποτε χρονική περίοδο που είναι μια αδυναμία δεδομένου ότι δεν λαμβάνει υπόψη την αξία του χρήματος με την πάροδο του χρόνου.

Απλή επιστροφή

Η απλή απόδοση είναι παρόμοια με τη συνολική απόδοση, ωστόσο, χρησιμοποιείται για να υπολογίσει την απόδοση της επένδυσής σας μετά την πώλησή της.

Εδώ είναι ο τύπος:

Καθαρή Εισπράξεις + Μερίσματα / Βάση Κόστους - 1

Ακολουθεί ένα παράδειγμα: Ας υποθέσουμε ότι αγοράσατε ένα απόθεμα για $ 3.000 και πληρώσατε μια προμήθεια $ 12. Το κόστος σας είναι $ 3,012. Πουλάτε το απόθεμα για $ 4.000 και υπάρχει μια άλλη προμήθεια $ 12, οπότε τα καθαρά έσοδά σας είναι 3.988 δολάρια. Τα μερίσματα ανήλθαν σε 126 δολάρια.

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = απλή επιστροφή$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = απλή επιστροφή1.36 - 1 = απλή επιστροφή0,36 ή 36% = απλή επιστροφή

Όπως και ο υπολογισμός της συνολικής απόδοσης, η απλή επιστροφή δεν σας λέει τίποτα σχετικά με το πόσο χρόνο κρατήθηκε η επένδυση. Αν θέλετε να δείτε αποδόσεις μετά τη φορολογία, απλώς αντικαταστήστε το "καθαρό προϊόν μετά από φόρους" για την πρώτη μεταβλητή και χρησιμοποιήστε έναν αριθμό μερισμάτων μετά το φόρο.

Σύνθετος ετήσιος ρυθμός ανάπτυξης

Για τις επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν περισσότερο από ένα έτος, ίσως θελήσετε να εξετάσετε αυτόν τον πιο περίπλοκο, αλλά όχι πολύ πιο πολύπλοκο υπολογισμό.

Ο συντελεστής ετήσιας αύξησης της σύνθεσης σας δείχνει την αξία του χρήματος στην επένδυσή σας με την πάροδο του χρόνου. Μια απόδοση 40 τοις εκατό κατά τη διάρκεια δύο ετών είναι μεγάλη, αλλά μια απόδοση 40 τοις εκατό σε διάστημα δέκα ετών αφήνει πολλά να είναι επιθυμητή. Σκεφτείτε τον υπολογισμό αυτό ως τον ρυθμό ανάπτυξης που σας μεταφέρει από την αρχική αξία της επένδυσης στην τελική αξία της επένδυσης, υποθέτοντας ότι η επένδυση έχει αναμειχθεί κατά τη διάρκεια της χρονικής περιόδου.

Για να υπολογίσετε τον σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης, διαιρέστε την αξία μιας επένδυσης στο τέλος της περιόδου που εξετάζετε με την αξία της στην αρχή αυτής της περιόδου. Πάρτε αυτό το αποτέλεσμα και το αυξήστε στη δύναμη ενός διαιρούμενο με το μήκος περιόδου, και στη συνέχεια αφαιρέστε ένα από αυτό το αποτέλεσμα.

Αφιερώνω ένα ολόκληρο άρθρο σχετικά με αυτό το σημαντικό υπολογισμό που μπορείτε να βρείτε εδώ.

συμπέρασμα

Οι απλοί ή ελαφρώς πιο περίπλοκοι υπολογισμοί μπορούν να σας δώσουν μια καλύτερη λύση για το πώς οι επενδύσεις σας κάνουν.