Κατανόηση των επιβεβαιώσεων του εμπορίου ως νέου επενδυτή

Χάρη στις απαιτούμενες από την SEC και άλλες ρυθμιστικές απαιτήσεις, όταν αρχίζετε να πραγματοποιείτε συναλλαγές μέσω του λογαριασμού σας με τον νέο σας χρηματιστή, θα αποκτήσετε κάτι γνωστό ως επιβεβαίωση συναλλαγών. Αυτή η επιβεβαίωση συναλλαγών θα σας αποσταλεί ταχυδρομικώς ή, εάν έχετε επιλέξει την παράδοση χωρίς χαρτί, θα σας δοθεί σε μορφή με δυνατότητα λήψης, όπως το Adobe PDF, όποτε ο μεσίτης σας εκτελεί εντολή αγοράς ή πώλησης. Ανάλογα με την εταιρεία μεσιτείας ή μεσίτη, οι πληροφορίες σχετικά με μια επιβεβαίωση συναλλαγών θα διαφέρουν, αλλά υπάρχουν μερικά πράγματα που περιλαμβάνονται σε σχεδόν όλα αυτά.

Τι μπορείτε να βρείτε σε μια επιβεβαίωση εμπορικών συναλλαγών

• Το όνομα της επένδυσης που διαπραγματεύεστε μαζί με το σύμβολο του ticker
• Σύνολο μετοχών που αγοράστηκαν ή πωλήθηκαν
• Το κόστος ή η τιμή πώλησης ανά μετοχή
• Η προμήθεια που καταβάλλεται στην εταιρεία μεσιτείας (ανάλογα με τις λεπτομέρειες, αν ο μεσίτης σας ενεργούσε με την ιδιότητα του αντιπροσώπου, μπορείτε να δείτε τα spreads ομολόγων σε τίτλους σταθερού εισοδήματος)
• Η ημερομηνία εκτέλεσης συναλλαγής, η οποία δείχνει πότε τέθηκε το εμπόριο
• Η ημερομηνία διακανονισμού, η οποία είναι η ημέρα που τα χρήματα και η επένδυση, όπως οι μετοχές των μετοχών, οι μεταβιβάσεις (Αν έχετε τις αγορές σας ή τις πωλήσεις σας διακανονιστεί σε έναν τραπεζικό λογαριασμό, αυτή είναι η ημερομηνία που θα αφαιρεθούν τα χρήματα ή θα κατατεθούν στο λογαριασμό σας .)

• Η συνολική ακαθάριστη αξία της συναλλαγής
• Η συνολική καθαρή αξία της συναλλαγής μετά την αφαίρεση των προμηθειών μεσιτείας
• Ο αριθμός λογαριασμού στον οποίο τοποθετήθηκε το εμπόριο
• Ο τύπος της παραγγελίας που χρησιμοποιήθηκε. π.χ. εντολή αγοράς, εντολή ορίου, κ.λπ.

Γιατί πρέπει να εξετάζετε προσεκτικά τις εμπορικές επιβεβαιώσεις του μεσίτη σας

Η επιβεβαίωση του εμπορίου είναι εξαιρετικά σημαντική διότι είναι ο τρόπος να βεβαιωθείτε ότι ο μεσίτης έχει συμπληρώσει μια παραγγελία σύμφωνα με τις οδηγίες σας. Αν παρατηρήσετε ότι η επιβεβαίωση συναλλαγής περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με αυτό που νομίζετε ότι είναι λάθος, θα πρέπει να επικοινωνήσετε αμέσως με την τράπεζά σας ή τον μεσίτη σας για να προσπαθήσετε να το διορθώσετε.

Συνιστάται ιδιαίτερα να διατηρείτε ακριβή αντίγραφα όλων των εμπορικών σας επιβεβαιώσεων. Αυτές οι επιβεβαιώσεις του εμπορίου θα αποδειχθούν εξαιρετικά χρήσιμες όταν έρχεται η ώρα να καταθέσετε τους φόρους σας. η παρακολούθηση κεφαλαιακών κερδών και ζημιών θα είναι πολύ απλούστερη. και αν έχετε ποτέ υποβληθεί σε έλεγχο θα έχετε την απαραίτητη τεκμηρίωση, αν και οι πρόσφατες αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο η λογιστική βασίζεται στο κόστος γίνεται για το IRS να καταγράφει τα θεματοφύλακες τα επίσημα φορολογικά αρχεία.

Ο σύμβουλος επενδύσεων μπορεί να έχει αντίγραφα των εμπορικών σας επιβεβαιώσεων

Εάν εργάζεστε με έναν εγγεγραμμένο επενδυτικό σύμβουλο, ο μεμονωμένος εκπρόσωπος συμβούλων που επιβλέπει το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να έχει αντίγραφα των εμπορικών σας επιβεβαιώσεων ή να μπορεί να τα προμηθευτεί για εσάς, αν και είναι καλύτερα να διατηρήσετε τα δικά σας αρχεία. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε αυτές τις εμπορικές επιβεβαιώσεις για να εναρμονίσετε τη δήλωση του θεματοφύλακα σας με τη δήλωση του συμβούλου σας, ώστε εσείς και οι λογιστές σας, οι δικηγόροι ή οι ιδιωτικοί τραπεζίτες να ελέγχετε καλύτερα τη δραστηριότητα στον ατομικά διαχειριζόμενο λογαριασμό σας.

Τέλος, οι ίδιες οι εμπορικές επιβεβαιώσεις πρέπει να ταιριάζουν με τη συνοπτική παρουσίαση της δραστηριότητας στη δήλωση του λογαριασμού σας από τον μεσίτη ή τον θεματοφύλακα. τα πάντα από την ακριβή καταμέτρηση των μεριδίων μέχρι την ακριβή προμήθεια και, αν υπάρχουν, τις οδηγίες σας για το αν θέλετε ή όχι το μέρισμα να επανεπενδυθεί αυτόματα.Εάν η ώθηση έρχεται να σπάσει, μπορείτε να αναδημιουργήσετε τις λεπτομέρειες των συναλλαγών σας από τις πληροφορίες που βρίσκονται στις δηλώσεις λογαριασμού σας, ο οποίος είναι ένας από τους λόγους για τους οποίους είναι σημαντικό να ελέγξετε και αυτές τις δηλώσεις λογαριασμού για ακρίβεια.