Πώς ένα Revocable Living Trust αποφεύγει τον εθελοντή

Ένας από τους πρωταρχικούς σκοπούς του σχηματισμού μιας ανακλητής εμπιστοσύνης που ζει είναι να αποφευχθεί η δοκιμασία. Κάνοντας μια εμπιστοσύνη δεν είναι τόσο περίπλοκο για να το πετύχετε και μπορείτε να είστε σίγουροι ότι γνωρίζετε ότι η περιουσία σας και οι δικαιούχοι δεν θα μπλοκαριστούν σε διαδικασία δικαστικής παρακολούθησης μετά το θάνατό σας.

Θα γνωρίζετε επίσης ότι οι προσωπικές σας υποθέσεις θα παραμείνουν ακριβώς αυτό-ιδιωτικές. Η τελευταία σας βούληση γίνεται θέμα δημόσιου ρεκόρ όταν υποβληθεί για δοκιμασία.

Ρύθμιση

Μια ανακλητή εμπιστοσύνη δημιουργείται με τη σύνταξη συμφωνίας εμπιστοσύνης. Η συμφωνία περιλαμβάνει τρία βασικά μέρη: τον εμπιστευματοδόχο (ο οποίος ονομάζεται επίσης ο παραχωρησιούχος). ο διαχειριστής · και τον δικαιούχο. Όπως υποδηλώνουν τα ονόματα, ο δημιουργός εμπιστοσύνης είναι το άτομο που κάνει και χρηματοδοτεί την εμπιστοσύνη. Ο δικαιούχος είναι το πρόσωπο που επωφελείται από την εμπιστοσύνη. Ο διαχειριστής διαχειρίζεται την εμπιστοσύνη και την περιουσία της.

Με μια τυπική ανακλητή εμπιστοσύνη, ο δημιουργός εμπιστοσύνης, ο διαχειριστής και ο δικαιούχος είναι όλοι τυπικά το ίδιο πρόσωπο.

Χρηματοδότηση

Μετά την ολοκλήρωση και υπογραφή της συμφωνίας εμπιστοσύνης, ο κατασκευαστής εμπιστοσύνης θα προχωρήσει στη χρηματοδότηση του καταπιστεύματος, το οποίο συνεπάγεται τη μεταβίβαση των περιουσιακών του στοιχείων στην κυριότητά του. Συνήθως ορίζει την εμπιστοσύνη ως δικαιούχος των λογαριασμών αποχώρησης, της ασφάλισης ζωής και των προσόδων. Η ακίνητη περιουσία είναι επίσης συνήθως κατέχεται σε καταπιστεύματα.

Ως εμπιστευματοδόχος, ο κατασκευαστής θα διαχειριστεί, θα επενδύσει και θα ξοδέψει το ακίνητο του εμπιστευματοδόχου προς όφελός του ως δικαιούχου και προς όφελος άλλων, αν ο ίδιος ονομάζει επίσης τους δικαιούχους της εμπιστοσύνης να κληρονομήσει μετά το θάνατό του.

Αποφυγή του Probate

Ο δημιουργός δεν θα έχει στην ιδιοκτησία του ιδιόκτητο όνομα, αφού τα περιουσιακά του στοιχεία έχουν χρηματοδοτηθεί στο όνομα του καταπιστεύματος. Από τεχνικής απόψεως, θα ανήκουν στον εντολοδόχο προς όφελος του ίδιου του δικαιούχου ή των μεταγενέστερων δικαιούχων. Επειδή δεν κατέχει προσωπικά αυτή την ιδιοκτησία, ο εξεταστής δεν απαιτείται να μεταβιβάσει την κυριότητα σε άλλα άτομα όταν πεθάνει. Η εμπιστοσύνη του δεν πεθαίνει μαζί του, αλλά ζει ως ξεχωριστή νομική οντότητα.

Ο διοικητικός ή διάδοχος διαχειριστής που κατονομάζεται στη συμφωνία εμπιστοσύνης θα έχει τη νομική εξουσία να εισέρχεται στα παπούτσια του εμπιστευματοδόχου μετά το θάνατό του. Στη συνέχεια μπορεί να αναλάβει τον έλεγχο των τραπεζικών λογαριασμών, των λογαριασμών επενδύσεων και των επιχειρηματικών συμφερόντων. Μπορεί επίσης να εισπράττει εισοδήματα ασφάλισης ζωής, λογαριασμούς συνταξιοδότησης και προσόδους, να καταβάλλει τους τελικούς λογαριασμούς, τα χρέη και τους φόρους, και να διανέμει το υπόλοιπο των αμοιβαίων κεφαλαίων εμπιστοσύνης στους άλλους δικαιούχους του εμπιστευματοδόχου που κατονομάζονται στη συμφωνία εμπιστοσύνης - περιπλοκή.

Όταν ο Probate μπορεί να απαιτηθεί

Φυσικά, εάν σχηματίζετε μια ανακλητή εμπιστοσύνη που ζει, αλλά παραμέληση να μεταφέρετε κάποια περιουσία μέσα σε αυτήν - ίσως κάτι που αγοράσατε πολύ μετά την δημιουργία της εμπιστοσύνης και ότι ποτέ δεν πήρατε να μετακομίσετε στην εμπιστοσύνη - αυτό το συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο θα απαιτούσε probate. Εάν δεν έχετε επίσης τη βούληση, η περιουσία θα περάσει στους κληρονόμους σας - τους πιο κοντινούς συγγενείς σας που μπορεί να κληρονομήσουν από εσάς, ελλείψει θέλησης σύμφωνα με το κρατικό δίκαιο.

Ένας τρόπος για να αποφύγετε μια τέτοια επίβλεψη είναι να δημιουργήσετε ένα "χύσιμο", ταυτόχρονα δημιουργείτε και χρηματοδοτείτε την εμπιστοσύνη σας. Μια παράδοση μπορεί να κατευθύνει ότι οποιαδήποτε περιουσιακά στοιχεία που ανήκετε εκτός του καταπιστεύματος θα πρέπει να μεταφερθούν στην εμπιστοσύνη κατά τη στιγμή του θανάτου σας για να τα διανείμετε στους δικαιούχους της εμπιστοσύνης σας σύμφωνα με τους όρους της συμφωνίας εμπιστοσύνης σας.

Όμως, κάθε περιουσία που μένει εκτός της εμπιστοσύνης σας θα απαιτήσει ακόμη την αποπληρωμή, ακόμη και αν η εκχύλιση θα στείλει την περιουσία σας στην εμπιστοσύνη σας στο θάνατό σας. Εσείς δεν ανήκετε στην εμπιστοσύνη σας κατά τη στιγμή που πέθατε, οπότε ο εξεταστής θα πρέπει να μεταφέρει τα περιουσιακά στοιχεία σε κάποιον ή κάτι που εξακολουθεί να είναι "ζωντανός". Η καλύτερη επιλογή σας είναι να καταστήσετε ένα σημείο να μεταφέρετε αμέσως όλα τα νεοαποκτηθέντα περιουσιακά στοιχεία στην ανακλητή εμπιστοσύνη σας.