Ένα μάθημα συγκρούσεων στον προγραμματισμό ακινήτων

Πολλοί δικηγόροι προγραμματισμού ακινήτων καθιστούν ένα σημείο να εκπαιδεύσουν τους υποψήφιους πελάτες τους σχετικά με τα θεμελιώδη στοιχεία του σχεδιασμού ακινήτων. Αυτό είναι αλήθεια αν οι υποψήφιοι πελάτες έχουν ήδη ένα σχέδιο περιουσίας, επειδή συχνά και οι άνθρωποι που έχουν ήδη ένα σχέδιο περιουσίας δεν έχουν ιδέα τι λέει ή σημαίνει.

Η εκπαίδευση είναι απαραίτητη επειδή παίρνει τη σύνθετη διαδικασία σχεδιασμού περιουσίας και την κατατάσσει σε μικρότερα και ευκολότερα κατανοητά μέρη. Μόλις κατανοήσετε ένα μέρος, μπορείτε να προχωρήσετε στο επόμενο και στο επόμενο μέχρι να ξαφνικά τα πάντα να γίνουν κρυστάλλινα. Στη συνέχεια, θα συνειδητοποιήσετε ότι ο προγραμματισμός της περιουσίας δεν είναι απλά να υπογράψετε μια δέσμη νομικών εγγράφων που φτύνουν από έναν υπολογιστή. Αντ 'αυτού, πρόκειται για τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων που οδηγούν στη δημιουργία νομικών εγγράφων που θέτουν γραπτώς τις επιθυμίες, τους στόχους και τις τελικές οδηγίες σας, καταλήγοντας στο ένα βασικό πράγμα που ο σχεδιασμός ακινήτων Πραγματικά όλα σχετικά με τη δημιουργία της ειρήνης του μυαλού για εσάς και τους αγαπημένους σας.

Αν είστε αρκετά τυχεροί για να συνεργαστείτε με έναν δικηγόρο σχεδιασμού περιουσίας που πιστεύει στην εκπαίδευση των πελατών σχετικά με τη διαδικασία προγραμματισμού ακινήτων, τότε θα έχετε ήδη μια καλή αντίληψη των εννοιών που αναφέρονται παρακάτω. Εάν όχι, τότε διαβάστε για να ακολουθήσετε μια σειρά μαθημάτων συντριβής στον προγραμματισμό ακινήτων.

7 Θεμελιώδεις αρχές της χωροταξίας

Το κλειδί για την κατανόηση του κτηματολογίου σας είναι να κατανοήσετε τις απαντήσεις στις ακόλουθες επτά ερωτήσεις:

1. Ποιος είναι ο σκοπός ενός σχεδίου ακίνητης περιουσίας; Ο προγραμματισμός περιουσίας δεν αφορά μόνο τον προγραμματισμό για το τι συμβαίνει στην ιδιοκτησία σας μετά το θάνατό σας, αλλά και για το σχεδιασμό του τι συμβαίνει σε εσάς και την ιδιοκτησία σας, εάν καταστείτε ανίκανος για ψυχική ηθική. Πολλές φορές ο προγραμματισμός της νοητικής αναπηρίας είτε δεν συζητείται είτε επηρεάζεται μόνο κατά τη διαδικασία προγραμματισμού της περιουσίας. Αυτό είναι ένα λάθος, δεδομένου ότι τα στατιστικά στοιχεία δείχνουν ότι, ενώ οι άνθρωποι ζουν περισσότερο, δεν ζουν απαραίτητα υγιεινότερα. Εκτός από αυτό, ατυχήματα μπορεί να συμβεί ανά πάσα στιγμή που μπορεί να σας καταστήσει ανίκανο να λάβει προσωπικές και οικονομικές αποφάσεις. Ως εκ τούτου, το κτηματολόγιο σας θα πρέπει να απευθύνεται τόσο στον προγραμματισμό της ανικανότητας όσο και στον προγραμματισμό του θανάτου.

1. Ποιοι φόροι επηρεάζουν μια περιουσία; Υπάρχουν τέσσερις τύποι φόρων που μπορούν να επηρεάσουν την περιουσία σας: τους φόρους ακίνητης περιουσίας (συμπεριλαμβανομένων των φόρων κρατικής περιουσίας), τους φόρους δώρων, τους φόρους μεταβίβασης και τον φόρο εισοδήματος. Η κατανόηση του εάν και με ποιον τρόπο οι φόροι αυτοί θα επηρεάσουν την περιουσία σας και, συνεπώς, η κληρονομιά που θα λάβουν οι δικαιούχοι σας, αποτελεί ουσιαστικό μέρος της διαδικασίας προγραμματισμού ακινήτων.
2. Πώς είναι ο τίτλος της περιουσίας σας; Αυτή είναι μια απλή ιδέα - πώς ο τίτλος σας κατονομάζεται θα υπαγορεύσει ποιος θα το κληρονομήσει αφού πεθάνετε - και όμως μέρα με τη μέρα οι κτηματομεσίτες προγραμματίζουν συναντήσεις με ανθρώπους που δεν ξέρουν πώς το σύνολο της περιουσίας τους είναι ο τίτλος. Είναι σε κοινά ονόματα με δικαίωμα επιζώντων, μισθωτές στο σύνολό τους, ενοικιαστές στο κοινό ή στην ανακλητή εμπιστοσύνη; Ή, για ορισμένους τύπους περιουσιακών στοιχείων (συμπεριλαμβανομένων των ηλεκτρονικών), ο οποίος έχει ονομαστεί ως κύριος και δευτερεύων δικαιούχος; Η κατανόηση του ποιος κατέχει αυτό που είναι το πραγματικό κλειδί για τον καλό προγραμματισμό ακινήτων από τότε που κατέχει αυτό οδηγεί τώρα σε ποιος θα το κληρονομήσει μετά το θάνατο. Για παράδειγμα, εάν η θέλησή σας αφήνει τα πάντα εξίσου στον αδελφό και την αδερφή σας, αλλά το σύνολο της περιουσίας σας είναι με κοινές ονομασίες με δικαίωμα επιβίωσης με την αδερφή σας, τότε όλη η περιουσία σας θα πάει στην αδελφή σας αφού πεθάνετε και απολύτως τίποτα δεν θα πάει στον αδελφό σου. Τότε ποιος ήταν ο σκοπός της θέλησής σας;
3. Τι είναι μια ανακλητή εμπιστοσύνη που ζουν και χρειάζεστε; Μια ανακλητή εμπιστοσύνη είναι ένα νομικό έγγραφο που καλύπτει τρία στάδια της ζωής σας: τι συμβαίνει σε εσάς και την ιδιοκτησία σας, ενώ είστε ζωντανοί και καλά, εάν καταστείτε ανίκανοι για ψυχική ηθική και αφού πεθάνετε. Ένας από τους κύριους λόγους που οι άνθρωποι χρησιμοποιούν μια ανακλητή ζωντανή εμπιστοσύνη ως μέρος του κτηματολογίου τους σχέδιο είναι να αποφύγει probate, αλλά είναι επίσης ένα ισχυρό εργαλείο για να κρατήσει την περιουσία σας σχέδιο ένα ιδιωτικό οικογενειακό θέμα. Και επειδή ο σχεδιασμός ακινήτων δεν είναι ένα μέγεθος που ταιριάζει σε όλους, θα υπάρξουν πολλοί παράγοντες που πρέπει να εξεταστούν πριν αποφασιστεί αν μια ανακλητή εμπιστοσύνη είναι σωστή για εσάς.
4. Ποιες είναι οι επιλογές για την καταβολή της κληρονομιάς των δικαιούχων; Αφού βάλετε ένα σχέδιο για να φροντίσετε για εσάς και την ιδιοκτησία σας εάν καταστείτε ανίκανοι για ψυχική ηθική, μπορείτε να εστιάσετε στο ποιος θα κληρονομήσει την ιδιοκτησία σας και πώς θα το κληρονομήσει μετά το θάνατό σας. Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αφήσετε την περιουσία σας στους δικαιούχους σας - εντελώς σε ένα κατ 'αποκοπήν ποσό, σε φάσεις ή σε στάδια, σε διακριτικές εμπιστοσύνη καθ' όλη τη διάρκεια ζωής και σε όλα. Είναι επίσης σημαντικό να κατανοήσουμε τη διαφορά μεταξύ της παροχής στους μικρούς δικαιούχους και της παροχής στους ενήλικες δικαιούχους. Εκτός από αυτό, μπορείτε να επισυνάψετε χορδές στην ιδιοκτησία σας και να περιορίσετε τον τρόπο χρήσης της ιδιοκτησίας σας.
5. Ποια είναι τα ουσιώδη έγγραφα σχεδιασμού περιουσίας; Τα οικοδομικά τετράγωνα ενός σχεδίου καλής περιουσίας περιλαμβάνουν μια διαθήκη τελευταίας διαθήκης και διαθήκης, οδηγία για την υγειονομική περίθαλψη, διαθήκη διαθήκης και πληρεξούσιο. Εκτός από αυτά τα έγγραφα, όπως προαναφέρθηκε, μερικοί άνθρωποι μπορούν να επωφεληθούν από τη συμπερίληψη ενός Revocable Living Trust ως μέρος του σχεδίου ακίνητης περιουσίας τους.
6. Πόσο συχνά θα πρέπει να αναθεωρήσετε το κτηματολόγιο σας; Μόλις έχετε το σχέδιο ιδιοκτησίας σας στη θέση του, δεν μπορείτε απλά να το κολλήσετε σε συρτάρι και να το ξεχάσετε. Ημέρα κάθε μέρα θα συμβεί κάτι που θα επηρεάσει το σχέδιό σας - μπορεί να παντρευτείς ή να διαζευγείς, να έχεις παιδιά ή εγγόνια, να χάσεις έναν αγαπημένο σου, να μετακομίσεις σε ένα νέο κράτος ή να αγοράσεις ή να πουλήσεις μια επιχείρηση. Εκτός αυτού, οι κρατικοί και ομοσπονδιακοί νόμοι αλλάζουν συνεχώς. Όλα αυτά τα πράγματα, και πολλά άλλα, θα επηρεάσουν το σχέδιο περιουσίας σας. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο πρέπει να επανεξετάζετε το σχέδιό σας σε τακτική βάση για να βεβαιωθείτε ότι εξακολουθεί να πληροί τους στόχους προγραμματισμού ακινήτων σας.