Τι είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο; Ορισμός και τύποι

Για όσους από εσάς αναζητάτε έναν ορισμό κεφαλαίου μετοχών ή που ζητάτε: "Τι είναι ταμείο μετοχών;" αυτή η σύντομη επισκόπηση σχεδιάστηκε για να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τα βασικά στοιχεία, καθώς και να σας καθοδηγήσουμε προς μια κατεύθυνση για να μάθετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το θέμα.

Τι είναι ο ορισμός βασικού μετοχικού κεφαλαίου;

Ένα μετοχικό κεφάλαιο είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου που έχει εντολή που απαιτεί από τον διαχειριστή χαρτοφυλακίου να επενδύσει τα μετρητά των μετόχων στις ιδιοκτησίες των επιχειρήσεων, που ονομάζονται επίσης μετοχές, όπως κοινά αποθέματα εταιρειών που διαπραγματεύονται δημόσια. Τα κεφάλαια μετοχικού κεφαλαίου μπορούν να προέρχονται τόσο από την παραδοσιακή ποικιλία αμοιβαίων κεφαλαίων όσο και από τα λεγόμενα ETF, τα οποία είναι σύντομα για τα Αμοιβαία Κεφάλαια. Το τελευταίο εμπόριο στο χρηματιστήριο κατά τη διάρκεια της ημέρας, ακριβώς όπως μεμονωμένες μετοχές του μετοχικού κεφαλαίου, ενώ ένα κοινό ταμείο καταβάλλεται μία φορά την ημέρα, με εντολές αγοράς και πώλησης καθαρές μετά από ώρες για τον υπολογισμό της Καθαρής Αξίας Ενεργητικού ή της ΚΑΕ.

Υπάρχουν διαφορετικοί τύποι κεφαλαίων μετοχών;

Υπάρχουν πολλά διαφορετικά είδη μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων των διεθνών μετοχικών κεφαλαίων, τα οποία επενδύουν σε μετοχές εκτός της χώρας καταγωγής σας, παγκόσμια μετοχικά κεφάλαια, τα οποία επενδύουν σε ολόκληρο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένης της χώρας καταγωγής σας, όπως οι εταιρείες τηλεπικοινωνιών ή οι τράπεζες, ακόμα και μετοχικά κεφάλαια κεφαλαιοποίησης, που περιορίζουν τις επενδύσεις σε μικρο-καπάκια, μικρές κεφαλαιοποιήσεις, μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις, μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις ή εταιρείες mega-cap. Ένας από τους πιο διάσημους τύπους μετοχικών κεφαλαίων είναι το χρηματιστηριακό ταμείο, το οποίο λειτουργεί ως "χαζή χρήματα", επενδύοντας σε μετοχές που αντικατοπτρίζουν έναν δείκτη όπως ο Dow Jones Industrial Average.

Πρέπει να επενδύσω σε κεφάλαια μετοχών ή σε μεμονωμένα αποθέματα;

Μια σημαντική απόφαση που θα χρειαστεί να αντιμετωπίσει κάθε επενδυτής είναι εάν θέλει ή όχι να επενδύσει σε αμοιβαία κεφάλαια ή να επενδύσει άμεσα σε μετοχές. Για να μάθετε ποια μπορεί να είναι πιο κατάλληλη για το χαρτοφυλάκιο της οικογένειάς σας, διαβάστε Πρέπει να επενδύσω σε Μεμονωμένα Αποθεματικά ή Δείκτες; . Σε γενικές γραμμές, οι περισσότεροι άνθρωποι θα επιτύχουν καλύτερα αποτελέσματα με βάση τον μέσο όρο του κόστους σε δολάρια σε μετοχικό κεφάλαιο χαμηλού κόστους για μεγάλες χρονικές περιόδους, επανεπενδύοντας τα μερίσματά τους και οδηγώντας τα σκαμπανεβάσματα του χρηματιστηρίου μέχρι να φτάσουν στη συνταξιοδότηση.

Αυτό υποστηρίζεται από πολυάριθμες μελέτες, συμπεριλαμβανομένης μιας μελέτης από την Morningstar, η οποία έδειξε ότι ο μέσος επενδυτής μετοχών κέρδισε μόνο το 2% έως 3% στα χρήματά τους, ενώ ταυτόχρονα τα βασικά τους αποθέματα αυξήθηκαν κατά 9% έως 10%. Φοβισμένοι και υπερβολικά δραστήριοι, οι άπειροι πήδησαν μέσα και έξω από τις εταιρείες, χάνοντας τα κέρδη που προέρχονται από το να είσαι μακροπρόθεσμος ιδιοκτήτης μιας καλής επιχείρησης.

Ποιοι είναι μερικοί από τους μεγαλύτερους παρόχους κεφαλαίων σε παγκόσμιο επίπεδο;

Δύο από τις μεγαλύτερες εταιρίες χαρτοφυλακίου μετοχών στον πλανήτη είναι οι Fidelity και Vanguard, οι οποίες προσφέρουν ένα μείγμα ενεργών κεφαλαίων, παθητικού χαρτοφυλακίου, τομεακών κεφαλαίων, ομολόγων, ακίνητης περιουσίας και σχεδόν οτιδήποτε άλλο μπορείτε να φανταστείτε.

Τι πρέπει να αναζητήσει ένας επενδυτής σε ένα κεφάλαιο μετοχικού κεφαλαίου;

Γενικά, ψάχνετε για ένα μετοχικό κεφάλαιο που:

• Έχει χαμηλό κόστος, όπως μετράται από το λόγο δαπανών και την έλλειψη φορτίου πωλήσεων
• Έχει μικρό ή μη κύκλο εργασιών στο υποκείμενο χαρτοφυλάκιο
• Ανταποκρίνεται στην επενδυτική σας στρατηγική ή φιλοσοφία
• Είναι ευρέως διαφοροποιημένη
• Έχει διαχειριστές χαρτοφυλακίου που επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος της καθαρής αξίας τους στα ίδια περιουσιακά στοιχεία δίπλα σας, βάζοντας τα χρήματά τους όπου είναι το στόμα τους
• Έχει μια σαφώς καθορισμένη αποστολή, ώστε να κατανοήσετε τους τύπους περιουσιακών στοιχείων που αποκτά, τον λόγο που τα αποκτά και τον λόγο για τον οποίο τα πωλεί
• Έχει ιστορικό σταθερής διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Δεν θέλετε να επενδύσετε σε ένα ταμείο όπου η κορυφαία δουλειά για να αποφασίσετε πώς θα φτάσουν τα χρήματά σας να δουλεύουν μεταβιβάζεται σε διαφορετικούς ανθρώπους κάθε λίγα χρόνια. Μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια στην επιχείρηση έχουν διαχειριστεί οι ίδιοι άνθρωποι εδώ και δεκαετίες.

Για περισσότερες πληροφορίες, ελέγξτε έξω 3 Λάθη Επενδυτών Ταμείου Κεφαλαίου θα πρέπει να αποφύγετε .

Πώς να ξεκινήσετε την επένδυση σε κεφάλαια μετοχικού κεφαλαίου

Μόλις αποφασίσετε ότι θέλετε να επενδύσετε σε μετοχικούς πόρους, ελέγξτε τις προσφορές κεφαλαίων σε μεγάλους παρόχους, περιηγηθείτε στην κατάταξη των αμοιβαίων κεφαλαίων στο αμοιβαίο κεφάλαιο Morningstar και στη συνέχεια, μόλις μειώσετε τον κατάλογο πιθανών επενδύσεων, διαβάστε το αμοιβαίο κεφάλαιο ενημερωτικό δελτίο και δήλωση συμπληρωματικών πληροφοριών (SAI). Αυτά τα έγγραφα εξηγούν τον τρόπο με τον οποίο το αμοιβαίο κεφάλαιο σχεδιάζει να επενδύσει τα χρήματά σας, πόσα χρήματα έχει επενδύσει ο διευθυντής χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων δίπλα σας και μια σειρά άλλων πολύτιμων πληροφοριών που μπορούν να διευκολύνουν την επίτευξη ενός τεκμηριωμένου συμπεράσματος.

Το επόμενο βήμα θα ήταν να δημιουργηθεί ένα αυτόματο επενδυτικό σχέδιο. Αυτό σας επιτρέπει να αποσύρετε αυτόματα χρήματα από έναν λογαριασμό ελέγχου ή λογαριασμό ταμιευτηρίου, με τα έσοδα που χρησιμοποιούνται για την αγορά μετοχών από το επιλεγμένο μετοχικό σας κεφάλαιο. Πολλά κεφάλαια θα σας επιτρέψουν να επενδύσετε με μόλις 25 δολάρια την εβδομάδα, ειδικά εάν επιλέγετε να ανοίξετε ένα Roth IRA ή ένα παραδοσιακό IRA μέσω του οποίου θα διατηρήσετε τις μετοχές σας.