Η άνοδος και πτώση των χρηματιστηριακών αγορών του κόσμου

Όπως συμβαίνει από καιρό σε καιρό, οι χρηματιστηριακές αγορές υποχωρούν (Για παράδειγμα, διαβάστε για Μαύρη Δευτέρα). Οι αρχάριοι επενδυτές ενδέχεται να αναμένουν ότι οι αγορές θα ανέβουν για πάντα, αλλά αυτό δεν είναι πραγματικότητα. Για την οικονομική σας ευημερία, είναι υποχρεωτικό να γνωρίζετε εσείς, και όλοι οι έμποροι και οι επενδυτές, πώς να λειτουργείτε όταν το χρηματιστήριο έχει δικό του μυαλό.

Ο πρώτος κανόνας πρέπει να προετοιμαστεί. Αυτό επιτυγχάνεται με ένα γραπτό επενδυτικό σχέδιο που περιγράφει την «μεγάλη εικόνα». Τρία δημοφιλή σχέδια είναι:

• Αγοράστε και κρατήστε πατημένο. Παραμείνετε 100% επενδύσεις ανά πάσα στιγμή. Όταν έρθει η ώρα να προσθέσετε μετρητά στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο (μηνιαία, τριμηνιαία ή ετησίως) το κάνετε αυτό χωρίς αποτυχία.
• Κατανομή περιουσιακών στοιχείων σε περισσότερες από μία κατηγορίες επενδύσεων. Μια αυξανόμενη χρηματιστηριακή αγορά θα οδηγήσει στην κατοχή ενός σχετικά μεγάλου μέρους του ενεργητικού σας σε απόθεμα. Αυτή είναι η κατάλληλη στιγμή για να πουλήσετε μερικά αποθέματα και να εξισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιό σας επενδύοντας τα έσοδα σε άλλες κατηγορίες επενδύσεων. (Για τους περισσότερους ανθρώπους, αυτό σημαίνει ομόλογα, αλλά άλλες επιλογές είναι διαθέσιμες στον εξελιγμένο επενδυτή. Προσοχή: Μην διαφοροποιείτε σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που δεν καταλαβαίνετε.) ΣΗΜΕΙΩΣΗ: Αυτό συμβαίνει όταν οι άπληστοι επενδυτές ξεχνούν ότι η κατανομή του ενεργητικού είναι το όνομα της παιχνίδι και αρνούνται να πουλήσουν μετοχές μετά από μια ουσιαστική άνοδο.Οι φθίνουσες αγορές σημαίνουν ότι τα αποθέματα αντιπροσωπεύουν μικρότερο τμήμα του συνόλου των στοιχείων του ενεργητικού σας και ότι είναι η στιγμή για τους επενδυτές να πωλούν άλλα περιουσιακά στοιχεία και να κατανείμουν τα έσοδα στα αποθέματα. ΣΗΜΕΙΩΣΗ: Αυτό είναι όταν φοβισμένοι επενδυτές ξεχνούν ότι η κατανομή του ενεργητικού είναι το όνομα του παιχνιδιού και αρνείται να αγοράσει μετοχές μετά από σημαντική πτώση.Η απληστία και ο φόβος μπορεί να σκοτώσει επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Αποφύγετε αυτές τις συναισθηματικές αποφάσεις ακολουθώντας ένα υγιές σχέδιο κατανομής περιουσιακών στοιχείων.

• Ώρα της αγοράς. Αγοράστε περισσότερο απόθεμα όταν πιστεύετε ότι η αγορά κινείται υψηλότερα. Πουλήστε κάποιο απόθεμα όταν πιστεύετε ότι η αγορά είναι χαμηλότερη. Παρά την αφθονία των αποδεικτικών στοιχείων ότι η μεγάλη πλειοψηφία των μεμονωμένων επενδυτών δεν μπορεί να ξεπεράσει τα κέρδη των χρηματιστηριακών κεφαλαίων, πολλές απώλειες χρόνου και χρήματος σε μια προσπάθεια να το πράξουν.

Η κατανομή του ενεργητικού είναι το πιο εξελιγμένο από αυτά τα σχέδια και έχει αποδειχθεί ότι λειτουργεί καλύτερα σε μακροπρόθεσμη βάση. Ωστόσο, αυτό το σχέδιο δεν είναι για όλους. Εάν δεν καταλαβαίνετε άλλες κατηγορίες, τότε δεν είναι καλή ιδέα να επενδύσετε τα χρήματά σας σε κάτι που είναι ξένο σε σας.

Κερδίζοντας επιπλέον χρήματα με το χρονοδιάγραμμα της αγοράς είναι πραγματικά πολύ δύσκολο. Ένα σημαντικό πρόβλημα με τις στρατηγικές χρονισμού της αγοράς είναι ότι βασίζονται σε συναισθηματικές και όχι λογικές αποφάσεις. Λίγες μέρες χαμηλότερες τιμές των μετοχών πείθουν πάρα πολλούς ανθρώπους να χρεώνουν τα αποθέματά τους. Παρομοίως, λίγες μέρες υψηλότερων τιμών πείθουν τους ίδιους αυτούς ανθρώπους να πηδήσουν πίσω στην αγορά.

Οι μεσίτες αγαπούν τη συμπεριφορά που δημιουργεί προμήθειες, αλλά είναι μια πρόταση που χάνει χρήμα για τους επενδυτές.

Δεν είμαι οπαδός απλών μεθόδων αγοράς και κράτησης, αλλά έχουν δουλέψει καλά εδώ και δεκαετίες. Όταν το buy and hold συνδυάζεται με την συχνή ανάλυση χαρτοφυλακίου (πραγματικά θέλετε να συνεχίσετε να διαθέτετε αυτά τα αποθέματα σήμερα), είναι πολύ αποτελεσματικό.

Οι επιλογές μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μείωση του κινδύνου. Για παράδειγμα:

ΕΠΙΛΟΓΕΣ Στρατηγικές

• Αντικαταστήστε τις μακρές θέσεις μετοχών με κλήσεις μέσω χρημάτων, περιορίζοντας έτσι τις απώλειες στο κόστος των κλήσεων - ενώ παράλληλα κερδίζετε μεγάλα κέρδη όταν αυξάνονται οι αγορές.
• Γράφοντας καλυμμένες κλήσεις για τη δημιουργία εισοδήματος κατά τη διάρκεια των θαμπών αγορών.Αυτή η στρατηγική παράγει κερδοφόρες συναλλαγές πιο συχνά από τη στρατηγική αγοράς και κατοχής, αλλά περιορίζει τα κέρδη - και αυτό είναι αρνητικό για ορισμένους επενδυτές.
• Γράφω εξασφαλίζει μετρητά ως μέθοδος συσσώρευσης μετοχών στις φθίνουσες αγορές.

Όποια και αν είναι η επενδυτική σας επιλογή, ο συνετός επενδυτής έχει ένα μακροπρόθεσμο σχέδιο και δεν πανικοβάλλεται όταν η αγορά συμπεριφέρεται απροσδόκητα.