No-Load Αμοιβαία Κεφάλαια - Ποιες εταιρείες έχουν το καλύτερο

Οι καλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς χρέωση είναι εκείνες που διαθέτουν ποικίλη επιλογή χαμηλού κόστους κεφαλαίων που δεν χρεώνουν προμήθειες, φορτία ή κρυφό κόστος, όπως τα τέλη 12b-1. Κάνουμε το αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση να επενδύει εύκολα με τις προτάσεις μας για τις καλύτερες εταιρείες που πωλούν μη φορτία.

Με αυτό είπε ότι αυτός ο κατάλογος των οικογενειών χωρίς ταμείο δεν δημιουργήθηκε με επιστημονική μέθοδο, όπως ένα σύστημα σημείων για ορισμένες ποσοτικές πτυχές, αλλά μάλλον μια ποιοτική, βασισμένη στη γνώση προοπτική που προέρχεται από χρόνια εμπειρίας. Για πλήρη αποκάλυψη, έχω χρησιμοποιήσει αμοιβαία κεφάλαια από όλες τις ακόλουθες οικογένειες ταμείων, είτε για προσωπική χρήση είτε για συστάσεις προς πελάτες ή και τα δύο.

Vanguard Group, Inc: Ο κύριος δείκτης χαμηλού κόστους

Δεν μπορείτε να πάρετε άλλο απλό, χαμηλού κόστους και ποικίλη ως Vanguard. Αυτή η οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων που κατέχουν οι επενδυτές, έγινε δημοφιλής ανάμεσα στο πλήθος των εραστών (DIY) με την αγάπη και το θαυμασμό τους για τον ιδρυτή John C. "Jack" Bogle's style of common sense investing.

Η φιλοσοφία επενδύσεων της Bogle ευθυγραμμίζεται με την Υπόθεση για τις Αποτελεσματικές Αγορές (EMH), η οποία ουσιαστικά αναφέρει ότι όλες οι γνωστές πληροφορίες σχετικά με επενδυτικά χρεόγραφα, όπως τα αποθέματα, έχουν ήδη ληφθεί υπόψη στις τιμές των εν λόγω τίτλων. Επομένως, κανένα ποσό ανάλυσης δεν μπορεί να δώσει στον επενδυτή πλεονέκτημα έναντι των άλλων επενδυτών.

Η Bogle θα μπορούσε να πει, "Αν δεν μπορείτε να νικήσετε την αγορά, ενταχθούν." Λαμβάνοντας αυτή τη φιλοσοφία ένα βήμα μακρύτερο, η Bogle δείχνει αποτελεσματικά στους οπαδούς της, γνωστές ως "Bogleheads", και στην παγκόσμια επενδυτική κοινότητα ότι το κόστος που συνεπάγεται η διαπραγμάτευση των κινητών αξιών διαβρώνεται στις αποδόσεις, ειδικά για μεγάλες χρονικές περιόδους.

Το παλαιότερο ταμείο της Vanguard είναι το Ταμείο Wellington (VWELX) και το πιο γνωστό του χρηματιστήριο είναι ο Vanguard 500 Index (VFINX), ένα χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο που αντικατοπτρίζει τις κινήσεις των S & P 500 Index.

Αν είστε ο τύπος του επενδυτή που δεν θέλει να ξοδέψει χρόνο αναλύοντας αμοιβαία κεφάλαια και πιστεύετε ότι τα παθητικά διαχειριζόμενοι δείκτες και τα Αμοιβαία Κεφάλαια (ETFs) είναι τα καλύτερα εργαλεία για την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων, η Vanguard είναι η μόνη αμοιβαία που χρειάζεστε. Εάν χρειάζεστε περισσότερες πληροφορίες για να αποφασίσετε σχετικά με την επένδυση στο ευρετήριο, ανατρέξτε στο άρθρο, Γιατί να επενδύσετε σε Δείκτες.

Fidelity Investments: Η μεγάλη εταιρεία παροχής υπηρεσιών συνταξιοδότησης

Η Fidelity Investments είναι περισσότερο γνωστή ως εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων και προμηθευτής υπηρεσιών συνταξιοδότησης και προϊόντων, όπως τα σχέδια 401 (k) και οι IRA, για επιχειρήσεις και ιδιώτες. Η Fidelity, που ιδρύθηκε το 1946, είναι μία από τις μεγαλύτερες πολυεθνικές εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στον κόσμο.

Σε αντίθεση με το Vanguard, η Fidelity ανήκει στο δημόσιο, γεγονός που μπορεί να επηρεάσει τη συνολική φιλοσοφία του οργανισμού. Για παράδειγμα, οι μέτοχοι της μετοχής Fidelity θέλουν να δουν αυξανόμενα κέρδη. Ως εκ τούτου, μια μεγάλη πτυχή του στόχου της Fidelity είναι να προσελκύσει περισσότερα χρήματα προσελκύοντας περισσότερους επενδυτές. Αυτός είναι ο λόγος που βλέπετε και ακούτε πολύ περισσότερη διαφήμιση μέσων από την Fidelity παρά από την Vanguard.

Δεν υπάρχει τίποτα κακό με τα αυξανόμενα κέρδη. Ωστόσο, ορισμένα κεφάλαια μπορούν να προσελκύσουν τόσο μεγάλο περιουσιακό στοιχείο, ώστε να μην είναι πλέον σε θέση να πλοηγηθούν στις αγορές και να ξεπεράσουν αποτελεσματικά τους δείκτες όπως ίσως είχαν κάνει στο παρελθόν. Σκεφτείτε το Ταμείο Magellan της Fidelity (FMAGX).

Ο θρυλικός διευθυντής του ταμείου, Peter Lynch, έκανε τόσο καλά κατά την ανάληψη μετοχών κατά τη δεκαετία του '80 που έγινε το μεγαλύτερο ταμείο στον κόσμο (το κεφάλαιο αυξήθηκε από 20 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία έως 13 δισεκατομμύρια δολάρια κατά τη διάρκεια της θητείας του Lynch). Από εκείνη την εποχή, ο Μαγγελάν έχει αγωνιστεί. Ευτυχώς, η Fidelity έχει ένα άλλο δημοφιλές και ισχυρό εκτελεστή στο Fidelity Contrafund (FCNTX), το οποίο διαχειρίζεται ο εξαιρετικά σεβαστός William Danoff.

Η πιστότητα αξίζει τον έπαινο για μια ευρύτερη ποικιλία επιλογών από τις περισσότερες οικογένειες των ταμείων.Διαθέτουν μια ευρεία επιλογή κεφαλαίων δεικτών και ETF που ανταγωνίζονται με την Vanguard και έχουν μια μεγάλη ποικιλία ενεργά διαχειριζόμενων κεφαλαίων που αντιπροσωπεύουν όλες τις μεγάλες κατηγορίες κεφαλαίων καθώς και τομεακά κονδύλια.

Πρέπει να σημειωθεί ότι δεν είναι όλα τα χρήματα της Fidelity χωρίς φόρο. Έχουν επίσης συμβουλευτικές μετοχές και τοποθετούνται κεφάλαια.

T. Rowe Τιμή: Στερεά Εναλλακτική λύση για τους Γίγαντες

Thomas Rowe Price, ο Jr ίδρυσε την επενδυτική του εταιρεία το 1937 με βάση την αναπτυξιακή του φιλοσοφία επενδύσεων, η οποία επικεντρώνεται σε μετοχές εταιρειών που αναμένεται να αναπτυχθούν με ρυθμό ταχύτερο σε σχέση με τη συνολική χρηματιστηριακή αγορά.

Η T. Rowe Price είναι ένα από τα αγαπημένα του πλήθους για την ευρεία επιλογή των αμοιβαίων κεφαλαίων υψηλής ποιότητας για την επένδυση της επιχείρησης επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένου του ταμείου ναυαρχίδων και του μεγαλύτερου συνολικού ενεργητικού, της αύξησης των τιμών της T. Rowe Αποθεματικό (PRGFX). Η T. Rowe Price έχει επίσης μερικά από τα καλύτερα S & P 500 Index Funds καθώς επίσης και μια ποικιλία επιλογών άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων που δεν διαθέτουν, συμπεριλαμβανομένων των stand-out T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), ενός από τους καλύτερους τομείς των αμοιβαίων κεφαλαίων στο αμοιβαίο κεφάλαιο σύμπαν.

Charles Schwab: Έκπτωση Broker, All-in-One Fund Company

Μπορείτε εύκολα να ανοίξετε ένα λογαριασμό μεσιτείας στο Vanguard ή Fidelity, όπου μπορείτε να επιλέξετε από χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια, ακόμα και από ανταγωνιστικές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων. Ωστόσο, ο Charles Schwab μπορεί να είναι ο καλύτερος συνολικά μεσίτης έκπτωσης που προσφέρει ολόκληρο το πακέτο αμοιβαίων κεφαλαίων, μετοχών, ομολόγων και υπηρεσιών σε επενδυτές που βρίσκονται σε ένα μέρος. Όπως προτείνει η δημοφιλής διαφημιστική καμπάνια, "Χρειάζεστε βοήθεια; Ρωτήστε τον Chuck!"

Η Schwab, που ιδρύθηκε το 1971 με την επωνυμία First Commander Corporation, άρχισε να προσφέρει μεσιτικές υπηρεσίες σε ιδιώτες με έκπτωση το 1975. Πριν από αυτό το διάστημα, η επένδυση στο χρηματιστήριο θεωρήθηκε κυρίως ως προνόμιο πλούσιου προσώπου.

Πώς να έρευνες και να βρεις τα καλύτερα ταμεία χωρίς φόρτωση

Η έρευνα αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να διευκολυνθεί με ένα καλό εργαλείο έρευνας σε απευθείας σύνδεση. Είτε είστε αρχάριος είτε επαγγελματίας και αν θέλετε να αγοράσετε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση, να αναθεωρήσετε ένα υπάρχον ταμείο, να συγκρίνετε και να προβάλετε διαφορετικά κεφάλαια ή απλά να προσπαθήσετε να μάθετε κάτι νέο, ερευνητικούς ιστότοπους αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως Morningstar, μπορεί να είναι χρήσιμη και εύκολη στη χρήση.

Οι "οθόνες" αναζήτησης στα ηλεκτρονικά εργαλεία τους επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να περιορίσει την αναζήτησή του για αχρησιμοποίητα κεφάλαια και αχρησιμοποίητα κεφάλαια. Οι περισσότεροι από τους δικτυακούς τόπους έρευνας αμοιβαίων αμοιβαίων κεφαλαίων απαιτούν να εγγραφείτε για πρόσβαση "δωρεάν" ή "premium".

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.