Πώς θα πωλούν τα αποθέματα μου επηρεάζουν τους φόρους μου;

Πώληση μετοχών πιθανότατα επηρεάσει τον φορολογικό σας λογαριασμό. Είτε κερδίσατε κεφαλαιουχικό κέρδος, απώλεια κεφαλαίου, είτε κέρδισε μόνο μερίσματα στις επενδύσεις σας, εξακολουθείτε να χρεώνετε τα χρήματα από τη φορολογική περίοδο.

Εάν εργάζεστε με έναν οικονομικό σύμβουλο, αυτός ή αυτή θα πρέπει να είναι σε θέση να εξηγήσει εν συντομία τις φορολογικές σας πληροφορίες, αλλά εξακολουθεί να είναι δική σας ευθύνη να έχετε στη διάθεσή σας τα σωστά έγγραφα και να εκπαιδεύετε τον εαυτό σας για τους οφειλόμενους φόρους. Εάν χρησιμοποιείτε έναν ιστότοπο μεσιτείας σε απευθείας σύνδεση, τότε θα πρέπει να διατηρήσετε όλες τις αποδείξεις για την αγορά και τις πωλήσεις των αποθεμάτων. Θυμηθείτε, είναι πάντα καλύτερα να είστε έτοιμοι να έρθετε σε φόρο.

Παρακάτω, αυτό που πρέπει να ξέρετε για το πώς η πώληση των αποθεμάτων μπορεί να επηρεάσει τον φορολογικό σας λογαριασμό.

Φόρος κεφαλαιουχικών κερδών

Όταν πουλάτε τα αποθέματα σας, φορολογείτε το κέρδος που κάνατε. Έτσι, αφαιρείτε αυτό που αγόρασα αρχικά το απόθεμα για το πόσο το πωλήσατε. Αυτό είναι το κέρδος κεφαλαίου σας. (Αξίζει να σημειωθεί ότι τα κεφαλαιακά κέρδη δεν ισχύουν μόνο για τα αποθέματα. Μπορείτε επίσης να κερδίσετε κέρδη κεφαλαίου σε ακίνητα, τέχνη, κάρτες μπέιζμπολ κ.λπ.)

Εάν κερδίσατε ένα θετικό κεφαλαιουχικό κέρδος, τότε θα είστε υπεύθυνοι για την καταβολή φόρων σε αυτόν τον αριθμό. Εδώ είναι ο τρόπος με τον οποίο υπολογίζεται ο φόρος: Εάν ανήκετε στο μετοχικό κεφάλαιο για λιγότερο από ένα χρόνο προτού το πωλήσετε, θεωρείτο βραχυπρόθεσμο κεφαλαιουχικό κέρδος και θα φορολογείτε με τον ίδιο συντελεστή όπως το εισόδημά σας. Έτσι, ο φορολογικός συντελεστής εξαρτάται από το εισόδημά σας και το αντίστοιχο φορολογικό συντελεστή. Εάν κατοικούσατε το απόθεμα για περισσότερο από ένα χρόνο, θεωρούσε μακροπρόθεσμο κεφαλαιουχικό κέρδος και φορολογείτε με χαμηλότερο επιτόκιο ανάλογα με το εισόδημά σας.

Εκείνοι στο 10% και 15% πληρώνουν 0%. όσοι από το 25% έως 35% πληρώνουν 15%. και εκείνοι που ανήκουν στη φορολογική κατηγορία 39,6% καταβάλλουν 20% φόρους κεφαλαίου. Οι φορολογικοί συντελεστές 10% και 15% πληρώνουν το 0% του μακροπρόθεσμου φόρου κεφαλαιουχικών κερδών. οι κατηγορίες φόρων 25% έως 35% πληρώνουν το 15%. και εκείνοι που βρίσκονται στην κορυφαία φορολογική κατηγορία 39,6% πληρώνουν 20%. Έχετε επίσης κατά νου ότι ακόμα και αν δεν πωλήσατε μετοχές φέτος, αν έχετε κερδίσει ενδιαφέρον ή μερίσματα στις μετοχές, τα ομόλογα, τα αμοιβαία κεφάλαια ή τα αμοιβαία κεφάλαια, θα είστε υπεύθυνοι για την πληρωμή φόρων επί των εσόδων αυτών.

Αναφορά απωλειών κεφαλαίου

Αν ο αριθμός είναι αρνητικός, τότε αναφέρετε μια απώλεια κεφαλαίου. Μπορείτε να διεκδικήσετε μια απώλεια κεφαλαίου από τους φόρους σας για να αντισταθμίσετε το φορολογητέο εισόδημά σας για το συγκεκριμένο έτος. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τις κεφαλαιακές απώλειες για να αντισταθμίσετε τυχόν βραχυπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη που έχετε για το συγκεκριμένο έτος, τότε μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη. Μπορείτε ακόμα να τα μεταφέρετε στα επόμενα χρόνια. Ωστόσο, φροντίστε να συμβουλευτείτε έναν λογιστή για το πώς να διεκδικήσετε καλύτερα τις κεφαλαιακές απώλειες, καθώς μπορεί να είναι μια πολύ συγκεχυμένη διαδικασία.

Μερικές φορές, είναι σοφό να πάρει σκόπιμα μια απώλεια κεφαλαίου από μια επένδυση για να βοηθήσει να αντισταθμίσει ένα μεγάλο κεφαλαιακό κέρδος κατά τη διάρκεια του ίδιου έτους.

Η αναμονή ενός έτους για να πωλήσει το απόθεμα μειώνει τη φορολογική σας ευθύνη

Αν προσπαθείτε να μειώσετε το ποσό των φόρων που πληρώνετε για τις επενδύσεις σας, είναι καλύτερο να περιμένετε ένα χρόνο πριν από την πώληση των μετοχών, καθώς τα μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη φορολογούνται με χαμηλότερο συντελεστή. Αυτό θα μπορούσε να μειώσει τη φορολογική σας υποχρέωση επιτρέποντάς σας να επωφεληθείτε από τα αποθέματά σας.

Καθώς πωλείτε τα αποθέματά σας, είναι σημαντικό να αφαιρέσετε τα πρόσθετα χρήματα που θα χρειαστείτε για να καλύψετε τον φόρο σας. Μπορείτε απλά να ακυρώσετε το ποσό που καθορίζεται από το φορολογικό σας συντελεστή.Εάν είναι λιγότερο από ένα χρόνο, τότε θα χρειαστεί να αναιρέσετε το ποσοστό που φορολογείτε με βάση τη φορολογική σας κατηγορία. Είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η φορολογική σας κατηγορία μπορεί να αυξηθεί ανάλογα με τα κέρδη της χρηματιστηριακής αγοράς σας, γι 'αυτό έχετε υπόψη σας.

Κρατήστε προσεκτικά τα αρχεία των αγορών αποθεμάτων σας

Είναι πάντα σημαντικό να τηρείτε αρχεία των αγορών αποθεμάτων σας, ώστε να μπορείτε να τα διεκδικήσετε σωστά στους φόρους σας. Κρατήστε ένα αντίγραφο της αρχικής αγοράς, καθώς και την τιμή πώλησης για κάθε μία από τις μετοχές σας. Ο λογιστής σας μπορεί να σας βοηθήσει να καθορίσετε τον τρόπο με τον οποίο μπορείτε να καταθέσετε τις απώλειες και τα κέρδη με τον καλύτερο δυνατό τρόπο.

Ζητήστε επαγγελματική βοήθεια

Εάν ανησυχείτε για τη φορολογική σας κατάσταση και πόσα θα οφείλετε τον ερχόμενο Απρίλιο, τότε ίσως θελήσετε να εξετάσετε την πρόσληψη ενός λογιστή. Ένας λογιστής δεν μπορεί μόνο να σας βοηθήσει να καθορίσετε τον καλύτερο τρόπο μείωσης του φόρου σας, αλλά μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να υπολογίσετε ποιοι είναι οι αναμενόμενοι φόροι σας, ώστε να μπορείτε να προγραμματίσετε οικονομικά καλύτερα.

Ενημερώθηκε από Rachel Morgan Cautero .