Διαχείριση του μεριδίου ενός ιδιοκτήτη ενός προνομιούχου δικαιούχου

Ο θάνατος ενός δικαιούχου είναι ένα από τα μεγαλύτερα προβλήματα που μπορεί να προκύψει όταν μια τελευταία διαθήκη και μια διαθήκη ή μια ανακλητή εμπιστοσύνη δεν ενημερώνονται τακτικά. Όταν ένας δικαιούχος πεθαίνει ενώπιον του θεματοφύλακα -του ατόμου που εγκατέλειψε τη διαθήκη- τι συμβαίνει με το μερίδιο του εν λόγω προσώπου στην περιουσία αν δεν είναι πλέον ζωντανός να το λάβει;

Εξαρτάται από το τι λέει η θέληση ή η εμπιστοσύνη -ή δεν λέει- για το μερίδιο του προκατόχου του δικαιούχου.

Όταν το Bequest "Lapses"

Η διαθήκη θα μπορούσε να πει, "Δίνω 20 τοις εκατό της περιουσίας μου στον Bob εάν με επιβιώσει." Αν ο Bob δεν επιβιώσει από τον κληρονόμο, το μερίδιο του Bob στο κτήμα θα «χαθεί». Με άλλα λόγια, το 20 τοις εκατό μερίδιο του Bob απλώς παύει να υπάρχει επειδή δεν ζει πλέον να το δεχτεί.

Τι συμβαίνει με αυτό; Παραμένει συνήθως στην περιουσία που πρέπει να διαιρεθεί μεταξύ άλλων δικαιούχων. Το 20 τοις εκατό του Bob θα γίνει μέρος αυτού που ονομάζεται «υπολειμματικό» της περιουσίας, τι έχει απομείνει μετά από όλα τα άλλα συγκεκριμένα κληροδοτήματα που γίνονται. Στις περισσότερες περιπτώσεις, τα υπολείμματα του κτήματος θα μεταφερθούν σε άλλους επιζώντες δικαιούχους.

Για παράδειγμα, ο Μπομπ ίσως είχε λάβει 20 τοις εκατό, ενώ η Σάλι έλαβε 40 τοις εκατό και ο Τζο έλαβε 40 τοις εκατό. Επειδή το 20 τοις εκατό του Bob απορροφάται πίσω στο κτήμα, καθιστώντας το αποτελεσματικότερο από ό, τι θα ήταν αν μπορούσε να δεχτεί το μερίδιό του, οι μετοχές της Sally και Joe αυξάνονται. Τώρα θα έλαβαν το 50 τοις εκατό, και οι δύο κέρδισαν το ήμισυ του ανεπιθύμητου κληροδοτήματος του Μπόμπ.

Διατάξεις "Per Stirpes"

Αν ο Bob δεν με επιβιώσει, δίνω 20 τοις εκατό της περιουσίας μου στους έπειτα ζωντανούς απογόνους του Bob, ανά αναστάτωση ».

Ανά ανάπαυλα μεταφράζεται σε "από τις ρίζες". Σε αυτή την περίπτωση, οι ρίζες είναι τα παιδιά του Bob. Εάν ο Bob δεν ζει, αλλά επιβιώνει από δύο παιδιά, η Sally και ο Walter, τότε η Sally θα κληρονομήσει το 10% της περιουσίας και ο Walter θα κληρονομήσει το άλλο 10% του μεριδίου του Bob. Θα έλαβαν το 50% της κληρονομιάς του πατέρα τους.

Τώρα ας πραγματικά περιπλέξουμε τα πράγματα και παίρνουμε τη ρήτρα ανά ανάσχεση στο επόμενο επίπεδο. Τι θα συμβεί αν και η Σάλι έχει αποβιώσει, αλλά επιβιώνει από δύο παιδιά, τον Άλεξ και τον Ζάνε;

Στην περίπτωση αυτή, ο Alex θα λάβει 5 τοις εκατό και η Zane θα λάβει 5 τοις εκατό. Ο Walter θα λάβει το αρχικό του 10%. Το μερίδιο κάθε αποθανόντος γονέα μεταφέρεται στα ίδια του τα παιδιά.

Κρατικοί νόμοι περί αθέτησης

Τι θα συμβεί αν η διαθήκη δηλώνει: "Δίνω το 100 τοις εκατό της περιουσίας μου στον Bob", και αυτό είναι. Τίποτα άλλο δεν είναι γραμμένο. Δεν υπάρχουν άλλοι δικαιούχοι και ο Μπομπ έχει πεθάνει. Τώρα, τι συμβαίνει με το μερίδιο του Bob;

Κάθε κράτος έχει έναν καθορισμένο κατάλογο στο καταστατικό του σχετικά με το ποιος κληρονομεί όταν συμβαίνει αυτό. Ονομάζεται "διαδοχική διαδοχή".

Το κτήμα πιθανότατα θα περάσει στην πιο κοντινή οικογένεια του αποθανόντος με βάση τους νόμους περί εγκληματικότητας του κράτους - και όχι τη συγγένεια του Bob, επειδή ο ίδιος ο θάνατος του Bob έχει καταστήσει άκυρη τη βούληση. Αυτοί οι νόμοι μπαίνουν στο παιχνίδι όταν ένας πεθαμένος πεθαίνει χωρίς ένα σχέδιο περιουσίας.

Το μερίδιο του λέοντος στο κτήμα πηγαίνει συνήθως στον επιζώντα σύζυγο με τα παιδιά του αποθανόντος να πάρουν επίσης ένα μερίδιο. Είναι πιθανό ότι κανένας άλλος - όχι τα αδέλφια, όχι οι γονείς του αποθανόντος, και σίγουρα οι απόγονοι του Μπόμπ - δεν θα έλαβε τίποτα αν ο νεκρός έφυγε και από επιζών σύζυγο και από παιδιά.

Η πιο άμεση οικογένεια του αποθανόντος πιθανότατα κληρονομήσει τα πάντα, υπό την προϋπόθεση ότι δεν είχαν προηγηθεί και ο δογαστής. Θα πάρουν το 100 τοις εκατό του Μπομπ, ακόμα κι αν αυτό δεν ήθελε ή σκόπευε ο νεκρός.

Η κατώτατη γραμμή

Οι κτηματομεσίτες συνήθως συνιστούν να ενημερώσετε τη θέλησή σας ή να ζήσετε εμπιστοσύνη μετά από γεγονότα που αλλάζουν τη ζωή, όπως ο θάνατος ενός ονομασμένου δικαιούχου. Θα εξοικονομήσει χρόνο και χρήμα της περιουσίας σας μακροπρόθεσμα και οι αληθινές σας ευχές θα είναι ξεκάθαρες και ξεκάθαρες.