Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος Διαδρομή Καριέρας

Επειδή οι οικονομικοί σύμβουλοι διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο βοηθώντας τους ανθρώπους να λαμβάνουν αποφάσεις με τα χρήματά τους, το μονοπάτι για να γίνει κάποιος δεν είναι απαραιτήτως εύκολο. Το να είσαι οικονομικός σύμβουλος απαιτεί υψηλό επίπεδο εκπαίδευσης, δοκιμών και εμπειρίας. Ωστόσο, εάν επιμείνετε σε αυτό το μονοπάτι τότε μπορείτε να ανοίξετε ευκαιρίες για πρόοδο και άλλες κινήσεις σταδιοδρομίας στο μέλλον.

Εκπαίδευση για χρηματοοικονομικούς συμβούλους

Η εκπαίδευση είναι ένα κρίσιμο βήμα προς την κατεύθυνση να γίνει οικονομικός σύμβουλος. Για να ξεκινήσετε, συνήθως πρέπει να έχετε πτυχίο Bachelor σε οικονομικά, οικονομικά, στατιστικά στοιχεία ή σε άλλο τομέα που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση. Η απόκτηση ενός μεταπτυχιακού διπλώματος δεν μπορεί μόνο να σας δώσει ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα όταν ψάχνετε για δουλειά, αλλά ορισμένες επιχειρήσεις απαιτούν από τους συμβούλους τους να αποκτήσουν ένα Master στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA). Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορείτε να εργαστείτε στο MBA σας, ενώ συνεχίζετε τις εργασίες στο πεδίο σε χαμηλότερο επίπεδο.

Οι άνθρωποι που επιθυμούν να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν επίσης να λάβουν μία ή όλες αυτές τις πιστοποιήσεις: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ή Chartered Financial Consultant (ChFC). Παρόλο που οι πιστοποιήσεις δεν απαιτούνται κατ 'ανάγκη για να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι, έχοντας κάποιον μπορεί να σας βοηθήσει να αποκτήσετε περισσότερη δουλειά και υψηλότερες θέσεις εργασίας.

Η πιστοποίηση CFA θεωρείται το πιο διάσημο δεδομένου ότι είναι πιο δύσκολο να πάρει. Χρειάζονται περίπου τέσσερα χρόνια για να κερδίσουν τα διαπιστευτήρια CFA, η οποία περιλαμβάνει τη διδασκαλία τριών εξετάσεων που απαιτούν περισσότερες από 300 ώρες μελέτης το καθένα. Άλλες απαιτήσεις περιλαμβάνουν το πτυχίο Bachelor, τέσσερα ή περισσότερα έτη επαγγελματικής επαγγελματικής πείρας (δεν πρέπει να σχετίζεται με τη χρηματοδότηση) και δύο ή τρία γράμματα αναφοράς.

Για να αποκτήσετε πιστοποίηση ΚΑΠ, πρέπει να έχετε πτυχίο Bachelor, πλήρη μαθήματα που περιγράφονται από το Συμβούλιο CFP και στη συνέχεια να περάσετε την εξέταση CFP. Πρέπει επίσης να ολοκληρώσετε 6.000 ώρες (περίπου δύο χρόνια) σχετικής εμπειρίας πριν μπορέσετε να υποβάλετε αίτηση για πιστοποίηση ή 4.000 εάν πληροίτε ορισμένα κριτήρια.

Η απόκτηση ενός CFC είναι λίγο διαφορετική. Για να λάβετε την πιστοποίηση, μπορείτε να ολοκληρώσετε οκτώ μαθήματα αυτοδιδασκαλίας με το δικό σας ρυθμό και να περάσετε μια τελική εξέταση μέσα σε τέσσερις μήνες από την ολοκλήρωση του μαθήματος. Πρέπει να έχετε τρία χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας πλήρους απασχόλησης, καθώς και δύο χρόνια, αν έχετε επίσης πτυχίο bachelor ή master.

Ανεξάρτητα από την πιστοποίηση που επιλέγετε, όλοι έχουν συνεχή εκπαίδευση και συνεχιζόμενες απαιτήσεις επαναπιστοποίησης που πρέπει να ολοκληρώσετε, αν θέλετε να διατηρήσετε τα διαπιστευτήριά σας.

Ξεκινώντας ως Οικονομικός Σύμβουλος

Δεδομένου ότι όλα τα προγράμματα πιστοποίησης απαιτούν κάποια εργασιακή εμπειρία, πολλοί άνθρωποι που ασκούν σταδιοδρομία ως χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι χωρίς προηγούμενη εμπειρία ξεκινούν με το να εργάζονται σε μια πιο κατώτερη θέση σε μια χρηματοοικονομική επιχείρηση, ενώ ολοκληρώνουν την εκπαίδευσή τους ή αποκτούν τα διαπιστευτήρια τους. Πολλές εταιρείες προσφέρουν επίσης προγράμματα πρακτικής άσκησης, και εάν είστε ακόμα στο σχολείο ή σε πρόσφατο πτυχιούχο, επικοινωνήστε με το ίδρυμά σας για να δείτε εάν συνεργάζεται με οποιεσδήποτε επιχειρήσεις.

Υπάρχουν πολλά μέρη που μπορείτε να εργαστείτε ως οικονομικός σύμβουλος και ο τύπος της επιχείρησης που ενώνετε εξαρτάται από το τι είναι το πιο σημαντικό για εσάς. Μεγάλες εταιρίες όπως το Charles Schwab ή η Fidelity Investments προσφέρουν γενικά πιο ισχυρά προγράμματα κατάρτισης και υποστήριξης, αλλά η αναρρίχηση στις τάξεις σε μεγάλες εταιρείες μπορεί να είναι πιο δύσκολη. Συχνά, οι σύμβουλοι σε μεγάλες επιχειρήσεις πρέπει επίσης να πληρούν σκληρά ποσοστά παραγωγής.

Μικρότερες και περισσότερες εταιρείες μπουτίκ μπορεί να μην προσφέρουν το ίδιο επίπεδο κατάρτισης ή αναγνώρισης εμπορικού σήματος που μπορεί να έχετε με μια μεγαλύτερη επιχείρηση, αλλά η αποζημίωση μπορεί μερικές φορές να είναι καλύτερη. Μπορεί επίσης να έχετε την ευκαιρία να κάνετε περισσότερους τύπους εργασίας και να αποκτήσετε μια ευρύτερη γκάμα εμπειρίας σε μια μικρότερη επιχείρηση και περισσότερες πιθανότητες να προχωρήσετε στην καριέρα σας.

Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι επιλέγουν να ξεκινήσουν τις δικές τους εταιρείες και να εργαστούν για τον εαυτό τους. Αυτή η διαδρομή είναι συνήθως πιο κατάλληλη για άτομα που έχουν ήδη κάποια εμπειρία στον κλάδο.

Άλλες δυνατότητες σταδιοδρομίας για χρηματοοικονομικούς συμβούλους

Το να είσαι οικονομικός σύμβουλος μπορεί να ανοίξει άλλες πιθανές πορείες καριέρας και επιλογές για προαγωγή. Για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που έχουν αναπτύξει εμπειρογνωμοσύνη σε συγκεκριμένο τομέα επενδύσεων ή εξυπηρέτησης πελατών, είναι δυνατή η εξεύρεση ειδικού σε περιφερειακό ή εθνικό επίπεδο σε μια επιχείρηση.

Σε ορισμένες επιχειρήσεις, ορισμένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι παραμένουν τεχνικά μέσα στη λειτουργία, αλλά μειώνουν ή εξαλείφουν τις δικές τους αλληλεπιδράσεις με τους πελάτες και αντ 'αυτού στραφούν στην ενεργή διαχείριση λογαριασμών πελατών για λογαριασμό των άλλων οικονομικών συμβούλων της εταιρείας.

Όσοι ενδιαφέρονται να ακολουθήσουν μια διαχειριστική γραμμή μπορούν να μεταβούν για να γίνουν διευθυντές πωλήσεων υποκαταστημάτων ή διευθυντές υποκαταστημάτων για ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Ανάλογα με τις πολιτικές της επιχείρησης και το μέγεθος του γραφείου, ένας οικονομικός σύμβουλος που μετακινείται σε θέση διοίκησης υποκαταστήματος μπορεί ή δεν μπορεί να έχει την ευκαιρία να διατηρήσει ένα βιβλίο επιχείρησης.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που μετακινούνται σε διευθυντές πωλήσεων υποκαταστημάτων ή διευθυντές υποκαταστημάτων μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτές τις θέσεις ως βήματα προς τις περιφερειακές ή εθνικές θέσεις διαχείρισης πωλήσεων ή σε διάφορες διοικητικές θέσεις σε άλλους τομείς, όπως η εμπορία ή η διαχείριση προϊόντων.