Ποια είναι τα Ετήσια Όρια Αγοράς Σειράς Ι Ταμιευτηρίου;

Η κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών περιορίζει τη συνολική αξία των ομολογιών εξοικονόμησης Series I που μπορείτε να αγοράσετε κάθε χρόνο λόγω των σημαντικών πλεονεκτημάτων που προσφέρουν στους επενδυτές. Αν δεν είστε μέλος της καπιταλιστικής τάξης, εάν είστε παντρεμένοι, τα όρια είναι αρκετά υψηλά ώστε να μπορείτε να επωφεληθείτε από αυτές τις δυνητικά μεγάλες αξίες. Για να σας βοηθήσουμε να κατανοήσετε καλύτερα αυτά τα όρια και γιατί έχουν τεθεί σε εφαρμογή, ας ρίξουμε μια ματιά στις λεπτομέρειες.

Τα Ετήσια Όρια Αγοράς Ομολογιακών Δανείων της Παλαιάς Σειράς Ι

Πριν από τη μετάβαση στην έκδοση ψηφιακών ομολόγων (τα χαρτοφυλάκια εξοικονόμησης Σειράς Ι δεν προσφέρονται πλέον καθώς ο κόσμος έχει μεταφερθεί σε ηλεκτρονική αποθήκη ρεκόρ), η Διεύθυνση Οικονομικών Διευθύνσεων κατέστησε ανεξήγητα τα πράγματα πολύπλοκα, καθορίζοντας τα όρια αγοράς ομολόγων εξοικονόμησης Σειράς Ι βάσει των τρόπος αγοράσατε τα ομόλογα σας. Σε εκείνες τις ημέρες σας επιτράπηκε να αγοράσετε έως και 10.000 δολάρια σε ομόλογα εξοικονόμησης Σειράς Ι, αλλά όχι περισσότερα από 5.000 δολάρια θα μπορούσαν να έχουν τη μορφή χαρτονομισμάτων και 5.000 δολάρια στα ψηφιακά ομόλογα που καταχωρούνται μέσω της ιστοσελίδας TreasuryDirect.

Αυτό έκανε την παρακολούθηση της γραφειοκρατίας σας λίγο ταλαιπωρημένη. Ευτυχώς, αυτό δεν συμβαίνει πλέον.

Τα Ετήσια Όρια Αγοράς Νέων Σειράς Ι Ταμιευτηρίου

Δεδομένου ότι η ισχύουσα πολιτική άρχισε να ισχύει την 1η Ιανουαρίου 2012, οι επενδυτές μπορούν να αποκομίσουν ετήσιο όριο 10.000 δολαρίων για τις αγορές ομολόγων εξοικονόμησης Σειράς Ι, οι οποίες πρέπει να καταγράφονται ηλεκτρονικά μέσω του TreasuryDirect.

Λάβετε υπόψη ότι το εν λόγω όριο εξοικονόμησης ομολογιακού δανείου σειράς Ι $ 10,000 είναι ετήσιο επιπλέον στο ετήσιο όριο αγοράς ομολόγων εξοικονόμησης $ 10.000 EE. Με άλλα λόγια, μπορείτε να επωφεληθείτε και από τα δύο, βάζοντας συνολικά 20.000 δολάρια σε δύο είδη ομολόγων αποταμίευσης.

Γνωρίζοντας τα Ετήσια Όρια Αγοράς Αξιών

Ένα πρόβλημα με το πρόγραμμα ομολογιών εξοικονόμησης είναι ότι είναι δύσκολο για τις οικογένειες υψηλού εισοδήματος να επενδύσουν ένα μεγάλο ποσοστό των κερδών τους σε ομόλογα εξοικονόμησης λόγω των ετήσιων ορίων αγοράς. Αν είστε παντρεμένοι και έχετε παιδιά, εσείς και ο / η σύζυγός σας μπορείτε να αγοράσετε τα ομόλογα, δίνοντάς σας τη δυνατότητα να επενδύσετε έως και 20.000 δολάρια ετησίως στα ομόλογα εξοικονόμησης Σειράς Ι (ή 40.000 δολάρια συνολικά αν επιλέξετε να τοποθετήσετε επίσης 20.000 δολάρια τα ομόλογα εξοικονόμησης Series EE). Αυτά τα όρια είναι επίσης πολύ χαμηλότερα από την τρέχουσα απαλλαγή από τον φόρο δώρων, επομένως τόσο εσείς όσο και ο / η σύζυγός σας θα μπορούσατε να αγοράσετε ομόλογα εξοικονόμησης Σειράς Ι αξίας 10,000 δολάρια για όλα τα παιδιά σας, μεταφέροντας ουσιαστικά 20.000 δολάρια σε αυτά χωρίς φορολογικές συνέπειες κάθε χρόνο.

Αυτό επιτρέπει στις οικογένειες υψηλού εισοδήματος να επενδύουν αποτελεσματικά πολύ μεγαλύτερα ποσά σε ομόλογα εξοικονόμησης Series I χωρίς να χάνουν τα ετήσια όρια αγοράς.

Το πιάσιμο? Τα ομόλογα εξοικονόμησης Σειράς Ι που αγοράζετε για ανηλίκους μέσω λογαριασμού θεματοφυλακής με το TreasuryDirect είναι αμετάκλητα δώρα. Δεν μπορείτε να πάρετε τα χρήματα πίσω, ακόμη και αν το χρησιμοποιείτε σε πράγματα που πιστεύετε ότι είναι δικαιολογημένα. Εάν το κάνετε, θα μπορούσατε να καταλήξετε στη φυλακή ή να αντιμετωπίσετε μια αστική δίκη, την οποία πιθανότατα θα χάσετε αν το παιδί σας αποφασίσει να σας απαλλάξει για αποζημίωση, ακόμα κι αν δαπανήσατε τα χρήματα για τα ιατρικά έξοδα!

Χρήση Λογαριασμών Οντότητας για την Αύξηση Όρων Αγοράς Ομολόγων Αποταμιεύσεων Ι

Μια άλλη τεχνική για την αύξηση των ορίων αγοράς για τα ομόλογα εξοικονόμησης Series Ι είναι να ανοίξετε λογαριασμούς TreasuryDirect στο όνομα της οικογενειακής σας επιχείρησης, της εταιρικής σχέσης, της εταιρείας περιορισμένης ευθύνης ή άλλης ειδικής οντότητας.Όπως μάθατε στις Απαιτήσεις Επιλεξιμότητας για τα Γραμμάτια Αποταμιεύσεων Σειράς Ι, αυτά τα είδη λογαριασμών έχουν επιτραπεί από τον Απρίλιο του 2009. Αυτό σημαίνει ότι θα μπορούσατε να αγοράσετε εξοικονόμηση Σειράς Ι για εσάς, τον σύζυγό σας και τα παιδιά σας και στη συνέχεια γυρίστε και αγοράστε περισσότερα ομόλογα μέσω μιας εταιρείας ή εταιρικής σχέσης περιορισμένης ευθύνης που ελέγχεται από την οικογένεια.

Φυσικά, οι κανόνες είναι πάντα σε ροή και πρέπει να ελέγξετε με έναν εξειδικευμένο φοροτεχνικό, στον οποίο έχετε εμπιστοσύνη και εμπιστοσύνη.

Περισσότερα για το Ομόλογο Αποταμιεύσεων Σειράς Ι

Μπορείτε να διαβάσετε τον Οδηγό μας για Επένδυση σε Ομολογίες Αποταμιεύσεων Σειράς Ι. Αυτό θα σας οδηγήσει σε τόνους πληροφοριών σχετικά με τα ομόλογα εξοικονόμησης, ειδικά το δεσμό εξοικονόμησης σειράς Ι, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο μπορείτε να τα προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας, τα ετήσια όρια αγοράς, τις απαιτήσεις ιδιοκτησίας, τα φορολογικά οφέλη και πολλά άλλα.