Πώς να δώσετε ένα μερίδιο του αποθέματος ως δώρο

Εάν θέλετε να δώσετε στο απόθεμα ένα δώρο που δεν συνοδεύεται από χορδές - εντελώς απαλλαγμένο από τις επιβαρύνσεις, έτσι ώστε το άτομο να μπορεί να κάνει ό, τι θέλει μαζί του τη στιγμή που το κατέχει - υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να επιτευχθεί αυτό, τις υπάρχουσες μετοχές σας ή / και τη δημιουργία σχεδίου αγοράς άμεσων αποθεμάτων ή σχεδίου επανεπένδυσης μερίσματος στο όνομα του παραλήπτη. Τα περισσότερα είναι αρκετά φθηνά και, σε λίγες περιπτώσεις, εντελώς δωρεάν.

Δώστε το απόθεμα αναδημιουργώντας τις υπάρχουσες μετοχές σας

Εάν κρατάτε τις μετοχές που θέλετε να δώσετε σε ένα λογαριασμό μεσιτείας ή δικό σας σχέδιο επανεπένδυσης μερίσματος, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το ίδρυμα και να συμπληρώσετε έντυπα για να αναδημοσιεύσετε κάποιες από τις συμμετοχές σας στο όνομα του ατόμου στον οποίο θέλετε να δώσετε το απόθεμα. Μπορείτε ακόμη να δημιουργήσετε τακτικά δώρα σε προκαθορισμένα χρονικά διαστήματα, όπως το 5ο κάθε μήνα ή τη δεύτερη Τρίτη κάθε τριμήνου.

Μια απεικόνιση: ο Charles Schwab & Company έχει μια μορφή που ονομάζεται Επιστολή εξουσιοδότησης για τη διακίνηση κεφαλαίων που επιτρέπει στους πελάτες της να δημιουργούν προγραμματισμένες μεταφορές μετοχών σε τρίτους. Φανταστείτε μετά από μια καριέρα επιτυχημένης επένδυσης, δημιουργήσατε μια πολύ μεγάλη θέση στην Procter & Gamble. Μόλις επαληθεύσατε όλες τις πληροφορίες, θα μπορούσατε να πείτε: "Θέλω να δωρίζω 100 μετοχές της Procter & Gamble στο γιο μου κάθε μήνα, παίρνοντας το απόθεμα από το λογαριασμό μου και το βάζω στο λογαριασμό μεσιτείας".

Εναλλακτικά, αν ο γιος σας δεν είχε λογαριασμό χρηματιστηριακής διαμεσολάβησης στη Schwab, η επιχείρηση θα μπορούσε να του αποστείλει φυσικό πιστοποιητικό μετοχών ή να έχει καταχωρίσει τις μετοχές απευθείας στο όνομα του γιου σας μέσω του συστήματος άμεσης καταχώρισης (ενδέχεται να ισχύουν χρεώσεις για οποιαδήποτε από αυτές τις υπηρεσίες, του μεσίτη σας).

Από τον Δεκέμβριο του 2014, η Schwab χρεώνει τέλη 75 δολαρίων για ανανέωση των περιουσιακών στοιχείων (υποθέτοντας ότι δεν θέλετε ένα φυσικό πιστοποιητικό μετοχών, το οποίο είναι πολύ πιο ακριβό και δεν θα σας κάνει πολύ καλό τώρα που έχουν πάει στο δρόμο Μυθολογικό πτηνό.)

Δημιουργήστε ένα σχέδιο αγοράς άμεσων αποθεμάτων στο όνομά τους

Με λίγες εξαιρέσεις, αυτό δεν θα μπορούσε να είναι ευκολότερο. Μπορείτε να συμπληρώσετε μια φόρμα, να στείλετε ταχυδρομείο σε μια επιταγή και αυτό είναι. Το πρόσωπο λαμβάνει μια δήλωση που δείχνει τον αριθμό των μετοχών που κατέχει και στη συνέχεια μπορεί να αγοράσει περισσότερα μέσω αλληλογραφίας σε επιπρόσθετες επιταγές, με αυτόματες αναλήψεις που έχουν δημιουργηθεί από τον τραπεζικό τους λογαριασμό ή να επανεπενδύσει τυχόν μερίσματα μετρητών που πληρώνει το νέο τους απόθεμα. Αν θέλετε να τους αγοράσετε περισσότερες μετοχές, πολλά σχέδια θα σας επιτρέψουν να γράψετε μια άλλη επιταγή και να τα στείλετε στον εαυτό σας ή να τα γράψετε απευθείας στο άτομο, αν πιστεύετε ότι θα χρησιμοποιήσουν τα χρήματα για να αγοράσουν το απόθεμα που θέλετε να τους δώσετε.

Τι γίνεται αν θέλετε μια φυσική αναπαράσταση της ιδιοκτησίας; Αν και τα πιστοποιητικά μετοχών γίνονται σπάνια και σε ορισμένες περιπτώσεις οι εταιρείες αρνούνται να τα εκδώσουν, μπορείτε να τα ελέγξετε με μια υπηρεσία όπως το OneShare.com. Μπορούν να τιτλοφορούν το απόθεμα στο όνομα του παραλήπτη του δώρου, στη συνέχεια ίσως μπορέσετε να χρησιμοποιήσετε αυτό το μερίδιο για να ρυθμίσετε το DRIP. Στην δική μου οικογένεια, έτσι βοηθούσα την νεαρότερη αδελφή μου να αρχίσει να χτίζει το μερίδιο ιδιοκτησίας της στο Σχέδιο Αγοράς Άμεσης Αγοράς Coca-Cola. Έχει ακόμα το πρώτο πιστοποιητικό της, με το 99% + της να παραμείνει υπό άμεση εγγραφή.

Πώς να δώσετε το απόθεμα ως δώρο αν θέλετε να θέσετε περιορισμούς στις μετοχές

Τι γίνεται αν δεν θέλετε το πρόσωπο στο οποίο κάνετε δώρο μετοχών να έχει απεριόριστη πρόσβαση στο απόθεμα; Ανάλογα με την κατάστασή σας, έχετε πολλές επιλογές.

Για τους ανήλικους: Αυτοί οι λογαριασμοί θεματοφυλακής είναι μοναδικοί διότι σας επιτρέπουν να αναφέρετε έναν θεματοφύλακα ο οποίος έχει καθήκον να διαχειρίζεται τα χρήματα για την ευημερία του ανηλίκου, αλλά η περιουσία ανήκει στον ανήλικο, δεδομένου ότι τα δώρα στην UTMA είναι αμετάκλητα. Ανάλογα με το κράτος, μπορείτε να αποφασίσετε κατά το χρόνο να διαπιστωθεί αν θέλετε να έχει το ανήλικο δικαίωμα να πάρει στην κατοχή του τα περιουσιακά στοιχεία στην ηλικία των 21 ετών ή σε κάποια άλλη ηλικία (μερικά κράτη σας επιτρέπουν να αναβάλλετε ως όσο τα 25α γενέθλια του παιδιού, ενώ μερικά θα σας επιτρέψουν να το ορίσετε ως 18 ετών).

Δημιουργία ενός Ταμείου Εμπιστοσύνης και Μεταβίβαση Μεριδίων στο Χρηματιστήριο Σε Αυτό: Εάν θέλετε να δώσετε μετοχές μετοχών σε ανήλικους ή ενήλικες, η τελική επιλογή όσον αφορά την ευελιξία είναι ένα ταμείο. Μπορείτε να γράψετε μια δήλωση εμπιστοσύνης που χωρίζει τον νομικό τίτλο του ακινήτου μεταξύ ενός διαχειριστή, ο οποίος έχει καθήκον εμπιστευτικότητας για να το διαχειριστεί με το ύψιστο επίπεδο φροντίδας, και έναν οικονομικό δικαιούχο, ο οποίος απολαμβάνει το ακίνητο με έναν τρόπο που καθορίζετε . Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε ακόμη και την εμπιστοσύνη για να πάρετε μια φορολογική διαγραφή για τον εαυτό σας, συμπεριλαμβάνοντας κάποια φιλανθρωπική αιτία σε αυτό.

Ενα παράδειγμα

Φανταστείτε ότι καθόμασταν σε ένα μπλοκ 10.000 μετοχών της Royal Dutch Shell Class B ADR. Αποφασίζετε ότι θέλετε να δώσετε το απόθεμα ως δώρο στα τρία εγγόνια σας. Μπορείτε να μισθώσετε έναν πληρεξούσιο για να γράψετε ένα βασικό έγγραφο εμπιστοσύνης (μια απλή και απλή εμπιστοσύνη θα σας οδηγήσει πιθανώς σε $ 1.000 σε νομικές αμοιβές, αν και αυτό θα μπορούσε να ποικίλει άγρια ​​ανά τοποθεσία) που λέει ότι μεταφέρετε όλες τις 10.000 μετοχές στην ίδια την εμπιστοσύνη. Για το υπόλοιπο της ζωής τους, το 100% των μερισμάτων που καταβάλλονται στο απόθεμα στο καταπίστευμα πρέπει να διανεμηθεί στα εγγόνια σας τα Χριστούγεννα.

Όταν ο τελευταίος πεθαίνει, ολόκληρο το μπλοκ - ό, τι και αν αξίζει - είναι να πάτε στο alma mater για να ιδρύσετε υποτροφίες.

Θα μπορούσατε είτε να μετατρέψετε το υπάρχον χρηματιστηριακό σας λογαριασμό σε εμπιστεύματα, συμπληρώνοντας το χαρτοφυλάκιο (μερικοί μεσίτες θα σας επιτρέψουν να διατηρήσετε τον ίδιο αριθμό λογαριασμού, αλλά μόνο τις αλλαγές ιδιοκτησίας) ή μπορείτε να δημιουργήσετε ξεχωριστό νέο λογαριασμό κάτω από το όνομα του καταπιστεύματος και να μεταφέρουμε το απόθεμα σε αυτό μέσω της επανάληψης, όπως έχουμε ήδη συζητήσει.

Στην περίπτωση αυτή, μπορέσατε να δώσετε το απόθεμα ως δώρο, αλλά οι grandkids δεν θα μπορούσαν ποτέ να το αγγίξουν. Αντ 'αυτού, έπρεπε να ζήσουν τα μερίσματα. Τους τελευταίους 12 μήνες, αυτό θα ανερχόταν σε 34.400 δολάρια. Κάθε grandkid θα είχε λάβει μια επιταγή για περίπου $ 11.467. Με τον καιρό, οι έλεγχοι θα πρέπει να συνεχίσουν να αυξάνονται. Σε αυτή την εικόνα, δεν περιορίσατε τον τρόπο με τον οποίο θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε αυτά τα χρήματα, αλλά αν το ήθελε, θα μπορούσατε να το περιορίσετε στην αγορά ενός σπιτιού, αγοράζοντας τακτικά μια νέα ντουλάπα ή πληρώνοντας για παντοπωλεία.

Οι εμπιστοσύνη είναι εξαιρετικά ευέλικτες και σχεδόν όλες οι διατάξεις θα διατηρηθούν αν δεν παραβιάζουν νόμο ή δεν απαιτούν από κάποιον να συμπεριφερθεί κατά τρόπο που θεωρείται αντίθετος προς τη δημόσια τάξη.

Ένα επιπλέον πλεονέκτημα της χρήσης ενός trust είναι ότι δεν περιορίζεστε σε μετοχές gifting. Αν η εμπιστοσύνη είναι σωστά γραμμένη, μπορείτε να συμβάλλετε αργότερα σε άλλες επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων, των μετοχών των αμοιβαίων κεφαλαίων, των ακινήτων και πολλά άλλα.