Εύκολη Συμβουλές για την Αγορά Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν τη μοναδική διάκριση ότι είναι προσβάσιμα και αρκετά εύκολα για τους αρχάριους να χρησιμοποιήσουν αποτελεσματικά για τα δικά τους επενδυτικά χαρτοφυλάκια, αλλά αρκετά ισχυρά και ευπροσάρμοστα για να μπορούν οι επαγγελματίες να χρησιμοποιούν για την κατασκευή χαρτοφυλακίων πελατών.

Είτε είστε αρχάριος επενδυτής είτε ειδικός, υπάρχουν 5 εύκολες συμβουλές για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων.

1. Αποφασίστε: Κάνετε τον εαυτό σας ή χρησιμοποιήστε έναν σύμβουλο

Εάν δεν είστε επαγγελματίας επενδυτής, η πρώτη σας απόφαση θα είναι να αποφασίσετε εάν θέλετε να ερευνήσετε, να εμπορευτείτε και να διαχειριστείτε τις δικές σας επενδύσεις ή εάν θέλετε να προσλάβετε σύμβουλο. Δεν χρειάζεται να είστε σύμβουλος επενδύσεων ή χρηματιστής για να αγοράσετε αμοιβαία κεφάλαια, ειδικά εάν οι επενδυτικές σας ανάγκες είναι απλές και σας αρέσει να κάνετε πράγματα για τον εαυτό σας. Εντούτοις, ενδέχεται να μην έχετε ενδιαφέρον για έρευνα αμοιβαίων κεφαλαίων ή για να κάνετε κάποια από τις εργασίες παρακολούθησης, όπως η παρακολούθηση των επιδόσεων, η επανεκτίμηση των στόχων και η αγορά περισσότερων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Εάν το κάνετε μόνοι σας, ίσως θελήσετε να ανοίξετε ένα λογαριασμό σε μια καλή εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς χρέωση, όπως η Vanguard, η Fidelity ή η T. Rowe Price ή μπορεί να θέλετε να χρησιμοποιήσετε έναν μεσίτη έκπτωσης, όπως ο Charles Schwab ή ο Scottrade.

2. Μάθετε πώς να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων

Πριν ξεκινήσετε την έρευνα και την αγορά μετοχών των αμοιβαίων κεφαλαίων, θα πρέπει να κάνετε την εργασία σας και πώς να οικοδομήσουμε ένα χαρτοφυλάκιο. Τα σύνθετα σχέδια και οι ώρες προετοιμασίας δεν είναι απαραίτητα για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά θα πρέπει να έχετε κάποια μορφή σχεδίου, σκοπού ή στόχου κατά νου πριν αγοράσετε τα αμοιβαία κεφάλαια. Τουλάχιστον, θα πρέπει να εκτιμήσετε την ανοχή σας σε κινδύνους - πώς αισθάνεστε για τον κίνδυνο και την επένδυση - και θα πρέπει να γνωρίζετε τα βασικά στοιχεία της κατανομής του ενεργητικού - πώς να προσδιορίσετε ένα καλό μίγμα τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων για το επενδύσεων ή στόχων αποταμίευσης.

Αφού έχετε δημιουργήσει ένα επενδυτικό πλαίσιο, μπορείτε να ξεκινήσετε τη διαδικασία επιλογής αμοιβαίων κεφαλαίων.

3. Επιλέξτε τύπο ή κατηγορία αμοιβαίου κεφαλαίου

Τώρα είστε έτοιμοι να επιλέξετε τους καλύτερους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων για τις επενδυτικές σας ανάγκες .. Αυτό είναι όπου πολλοί επενδυτές, αρχάριοι και επαγγελματίες, τείνουν να χαθούν ή να μην ασχοληθούν με τη διαδικασία επιλογής αμοιβαίων κεφαλαίων. Ανάλογα με τις ανάγκες σας ή εάν ξεκινάτε απλά με το πρώτο σας αμοιβαίο κεφάλαιο, μπορεί να θέλετε να κρατήσετε τα πράγματα απλά με ένα ταμείο S & P 500 Index, ένα συνταξιοδοτικό ταμείο στόχου ή ένα ισορροπημένο ταμείο. Μόλις το χαρτοφυλάκιό σας αυξηθεί και μάθετε τις αποχρώσεις των στρατηγικών χαρτοφυλακίου θα πρέπει να διαφοροποιήσετε με την εξάπλωση του κινδύνου σε διάφορες κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων.

4. Μάθετε πώς να αναλύετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο

Κατά την ανάλυση των αμοιβαίων κεφαλαίων, πρέπει να γνωρίζουμε περισσότερο απλώς την ιστορική απόδοση. Υπάρχουν και άλλοι σημαντικοί παράγοντες, όπως ο δείκτης κύκλου εργασιών, ο λόγος εξόδων, η κατοχή διαχειριστή και η φορολογική αποτελεσματικότητα για ανάλυση και σύγκριση πριν από την αγορά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Αν έχετε ήδη αποφασίσει να χρησιμοποιήσετε τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, τα οποία μπορεί να είναι μια σοφή επιλογή για τους περισσότερους επενδυτές, η διαδικασία ανάλυσης είναι σχεδόν περιττή. Σε αυτή την περίπτωση, ίσως θελήσετε να ανοίξετε ένα λογαριασμό στη Vanguard Investments, όπου θα βρείτε την καλύτερη συνολική επιλογή των χρηματιστηριακών δεικτών και των ETF που διατίθενται σε ένα χώρο του ταμείου.

5. Χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο έρευνας Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Κατά την έρευνα και την ανάλυση των αμοιβαίων κεφαλαίων, θα θέλετε να χρησιμοποιήσετε τα καλύτερα εργαλεία για να κάνετε την εργασία. Υπάρχουν χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια στο σύμπαν των επενδύσεων, αλλά μόνο λίγες τοποθεσίες που είναι. Αφού γνωρίζετε ποιοι παράγοντες είναι πιο σημαντικοί για εσάς, ένας ιστότοπος έρευνας σε απευθείας σύνδεση ταμείο, όπως το Morningstar ή Lipper, μπορεί να σας βοηθήσει γρήγορα να βρείτε το ταμείο που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες σας.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.