Συμβουλές για την προετοιμασία της φόρμας φόρου 1040EZ

Το Έντυπο 1040EZ είναι ένα φορολογικό έντυπο που δημοσιεύεται από την Υπηρεσία Εσωτερικών Προσόδων. Το έντυπο 1040EZ μπορεί να χρησιμοποιηθεί από άτομα για να αναφέρει το εισόδημά τους και να υπολογίσει τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματός τους.

Γιατί να χρησιμοποιήσετε τη φόρμα 1040-EZ

Πολλοί άνθρωποι μπορούν να χρησιμοποιήσουν τη φόρμα 1040EZ. Είναι πιο εύκολο να συμπληρωθεί και λιγότερο χρονοβόρα σε σύγκριση με το μεγαλύτερο Έντυπο 1040A και το Έντυπο 1040. Το Έντυπο 1040EZ μπορεί να είναι το σωστό έντυπο φόρου για έναν φορολογούμενο που δεν έχει παιδιά ή εξαρτώμενα πρόσωπα, δεν έχει σπίτι ή δεν παρακολουθήσουν κολέγιο κατά τη διάρκεια του έτους.

Ποιος δικαιούται να καταθέσει το 1040EZ

Οι μεμονωμένοι φορολογούμενοι μπορούν να υποβάλουν το έντυπο 1040EZ εάν πληρούν τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• Το άτομο είναι πολίτης των Ηνωμένων Πολιτειών ή αλλοδαπός κάτοικος.
• Η κατάσταση κατάθεσης του ατόμου είναι είτε ενιαία είτε παντρεμένη αρχειοθετεί από κοινού.
• Το συνολικό εισόδημα είναι κάτω από $ 100.000.
• Το συνολικό εισόδημα από τόκους είναι κάτω από $ 1.500.
• Το εισόδημα του ατόμου αποτελείται από δίκαιους μισθούς, επιχορηγήσεις, υποτροφίες, τόκους, αποζημίωση ανεργίας ή μερίσματα του Ταμείου της Αλάσκας.
• Το άτομο είναι ηλικίας κάτω των 65 ετών.
• Δεν αναφέρει τυχόν φορολογικές εκπτώσεις στο εισόδημα.
• Ισχυρίζοντας μόνο την τυπική έκπτωση.
• Το Έντυπο 1040EZ μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την διεκδίκηση της Κερδοσκοπικού Εισοδήματος.
• Το Έντυπο 1040EZ δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να διεκδικήσει άλλες φορολογικές πιστώσεις.

Ωστόσο, οι φορολογούμενοι ενδέχεται να εξετάσουν τη χρήση του εντύπου 1040A. Παρόλο που είναι λίγο μεγαλύτερη, ένα άτομο μπορεί να αναφέρει περισσότερα είδη εισοδήματος και περισσότερους τύπους εκπτώσεων και πιστώσεων στο Έντυπο 1040Α.

Συμβουλές για την προετοιμασία ενός εντύπου 1040EZ

Διπλά ελέγξτε την ορθογραφία του ονόματός σας και του αριθμού σας κοινωνικής ασφάλισης (SSN).

Το IRS ενδέχεται να χρειαστεί περισσότερο χρόνο για να επεξεργαστείτε τη φορολογική σας δήλωση εάν το όνομά σας και το SSN δεν ταιριάζουν με τα αρχεία της Υπηρεσίας Κοινωνικής Ασφάλισης. Η μακρύτερη επεξεργασία μπορεί να οδηγήσει σε καθυστέρηση επιστροφής χρημάτων. Αν πρέπει να αλλάξετε το όνομά σας στην κάρτα κοινωνικής ασφάλισης (για παράδειγμα, επειδή παντρευτήκατε ή άλλαξατε νόμιμα το όνομά σας), αλλάξτε το όνομά σας στην Υπηρεσία Κοινωνικής Ασφάλισης πριν καταθέσετε τη φορολογική σας δήλωση στο IRS.

Να είστε βέβαιοι ότι έχετε όλες σας τις φόρμες W-2

Κάθε εργοδότης για τον οποίο εργάστηκε κατά τη διάρκεια του έτους θα πρέπει να σας στείλει ένα Έντυπο W-2 που θα αναφέρει το εισόδημά σας από μισθούς και παρακράτηση φόρου για το έτος. Θα πρέπει να λάβετε τα Έντυπα W-2 μέχρι το τέλος Ιανουαρίου.

Θα χρειαστείτε όλες τις φόρμες W-2 για να μπορέσετε να υποβάλετε τη φορολογική σας δήλωση. Αυτό οφείλεται στο ότι συγκεντρώνουμε όλο το εισόδημα των μισθών σας και την παρακράτηση σας και αναφέρετε αυτά τα σύνολα στη φορολογική δήλωση. Εάν δεν έχετε λάβει έντυπο W-2 μέχρι τα μέσα Φεβρουαρίου, επικοινωνήστε με το IRS.

Να είστε σίγουροι ότι έχετε όλες τις μορφές σας 1099-Int

Το έντυπο 1099-INT αποστέλλεται από τράπεζες, πιστωτικές ενώσεις και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αναφέρει το ποσό εσόδων από τόκους που λάβατε ή κερδίσατε κατά τη διάρκεια του έτους. Θα πρέπει να λάβετε τα έντυπα 1099-INT μέχρι το τέλος Ιανουαρίου.

Αν δεν λάβετε έντυπο 1099-INT, μπορεί να οφείλεται στο γεγονός ότι έχετε κερδίσει λιγότερα από 10 δολάρια σε αυτό το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα οφείλουν να αποστέλλουν το εν λόγω έντυπο μόνο αν ένα άτομο έχει κερδίσει τουλάχιστον 10 ή περισσότερα δολάρια κατά τη διάρκεια του έτους. Επομένως, εάν δεν διαθέτετε έντυπο 1099-INT, ίσως να προσπαθήσετε να δείτε την τραπεζική δήλωση του Δεκεμβρίου, να μάθετε πόσο ενδιαφέρον έχετε κερδίσει κατά τη διάρκεια του έτους.

Αναζητήστε μια φόρμα 1099-G εάν έχετε λάβει οφέλη ανεργίας

Οι κρατικές υπηρεσίες αναφέρουν το ποσό της αποζημίωσης ανεργίας χρησιμοποιώντας το έντυπο 1099-G.

Θα χρειαστείτε το ποσό της αποζημίωσης ανεργίας και την παρακράτηση του ομοσπονδιακού φόρου για να αναφέρετε το έντυπο 1040EZ.

Οι κρατικές υπηρεσίες χρησιμοποιούν επίσης το Έντυπο 1099-G για να αναφέρουν τις καταβληθείσες κρατικές επιστροφές φόρων.Εάν υποβάλατε ένα Έντυπο 1040EZ ή 1040A πέρυσι, δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για αυτό. Οι κρατικές επιστροφές φόρων φορολογούνται μόνο αν ένα πρόσωπο αναφέρει τις κρατήσεις τους κατά το προηγούμενο έτος.

Γνωρίστε το προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας

Αυτό υπολογίζεται στη γραμμή 4 του εντύπου 1040EZ. Το προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα (AGI) είναι μια ευρέως χρησιμοποιούμενη μέτρηση του εισοδήματός σας για το έτος από τις τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Το AGI χρησιμοποιείται επίσης για να μετράτε πόση από την πίστωση φόρου βοήθειας που δικαιούστε. Και η IRS χρησιμοποιεί την AGI του περασμένου έτους για να επαληθεύσει την ταυτότητά σας όταν υποβάλλει ηλεκτρονικά.

Γνωρίστε την τυπική σας έκπτωση και την προσωπική εξαίρεση

Στο έντυπο 1040EZ, η τυποποιημένη έκπτωση και η προσωπική απαλλαγή συνδυάζονται σε ένα μόνο αριθμό.

Για τα άτομα που δεν είναι συντηρούμενα, αυτά τα ποσά συνδυάζονται σε $ 10.300 για ένα άτομο και σε $ 20.600 για ένα παντρεμένο ζευγάρι που αρχειοθετεί από κοινού για το έτος 2015. Οι εξαρτημένοι, αντίθετα, μπορεί να έχουν χαμηλότερο ποσό έκπτωσης και δεν δικαιούνται να διεκδικήσουν την προσωπική τους απαλλαγή.

Το πίσω μέρος του εντύπου 1040EZ (σελίδα 2 του PDF) διαθέτει ένα φύλλο εργασίας για τον υπολογισμό αυτού του ποσού για εξαρτώμενα άτομα. Η συνήθης έκπτωση και η προσωπική απαλλαγή, σε συνδυασμό, αντιπροσωπεύουν μια έκπτωση. Αυτό το ποσό εισοδήματος δεν υπόκειται στον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος.

Γνωρίστε το φορολογητέο εισόδημά σας

Το φορολογητέο εισόδημα υπολογίζεται σύμφωνα με τη γραμμή 6 του εντύπου 1040EZ. Αυτό το ποσό θα χρησιμοποιηθεί για να αναζητήσετε τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματός σας στους πίνακες φόρων στο πίσω μέρος του φυλλαδίου 1040EZ Instruction booklet. Το ποσό του φορολογητέου εισοδήματος είναι μικρότερο από το προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα, επειδή μειώθηκε με την κανονική έκπτωση και την προσωπική απαλλαγή.

Ένας εύκολος τρόπος για να υπολογίσετε την κερδοφόρα πίστωση φόρου εισοδήματος

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον Βοηθό Πιστοποιητικού Φορολογίας Εισοδήματος στην ιστοσελίδα της IRS, αν δεν είστε βέβαιοι εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις. Αυτή η εφαρμογή στο Web στο IRS Web μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε αν πληροίτε τις προϋποθέσεις για την πίστωση εσόδων και το ποσό της πίστωσης εσόδων που δικαιούστε.

Μη φορολογήσιμη εκλογική πληρωμή

Εάν υπηρετήσατε στο στρατό και λάβατε την αμοιβή μάχης, η μη φορολογητέα αμοιβή σας εμφανίζεται στο W-2, Box 12, στον κωδικό Ε. Θα υπάρχει ένα ποσό δολαρίου δίπλα στο "Q."

Μπορείς επιλέγω για να συμπεριλάβετε την αμοιβή μάχης για τους σκοπούς κερδοσκοπικού εισοδήματος, ή μπορείτε να επιλέξετε να το αφήσετε έξω. (Οι επιλογές όπως αυτή ονομάζονται "εκλογές" σε φορολογική ορολογία, επομένως αυτή η γραμμή ονομάζεται μη επιτρεπτή εκλογική μάχη.

Το καλύτερο στοίχημα είναι να υπολογίσετε την πίστωση φόρου εισοδήματος που κερδίζετε και στους δύο τρόπους. Κατ 'αρχάς, υπολογίστε την πίστωση χρησιμοποιώντας μόνο το "εισόδημά σας" από το φύλλο εργασίας και, στη συνέχεια, υπολογίστε το ξανά χρησιμοποιώντας το "εισόδημά σας κερδισμένο" συν την αμοιβή μάχης σας. Πάρτε οποιοδήποτε ποσό πίστωσης είναι υψηλότερο.

Αν αποφασίσετε να συμπεριλάβετε την αμοιβή σας για καταπολέμηση, εισαγάγετε το ποσό που κωδικοποιείται ως "Q" στο W-2 σας στη Γραμμή 8b του Εντύπου 1040EZ. Μπορείτε να μάθετε περισσότερα σχετικά με την εκλογή μη πληρωτέου αγώνα κατά της μάχης στο κεφάλαιο 4 της έκδοσης 596, Κερδισμένη Εισοδηματική Πίστωση στο δικτυακό τόπο της IRS.

Να είστε προσεκτικοί με την άμεση κατάθεση

Εάν λαμβάνετε επιστροφή χρημάτων, το IRS μπορεί να καταθέσει απευθείας την επιστροφή χρημάτων σας στο λογαριασμό ελέγχου ή αποταμίευσης. Η λήψη άμεσης κατάθεσης είναι ταχύτερη από την αποστολή επιστροφής χρημάτων σε εσάς, αφού δεν υπάρχει έλεγχος για να χαθείτε ή να κλαπεί. Ωστόσο, η άμεση κατάθεση έρχεται με ένα μεγάλο μειονέκτημα.

Τα στοιχεία του τραπεζικού σας λογαριασμού σε αυτήν την ενότητα πρέπει να είναι απολύτως 100% σωστά. Εάν οι πληροφορίες δεν είναι ακριβείς, το IRS θα στείλει την επιστροφή χρημάτων σε λάθος τραπεζικό λογαριασμό. Και γενικά, το IRS δεν θα μπορέσει να σας βοηθήσει να επιστρέψετε τα χρήματα επιστροφής χρημάτων.

Για να βεβαιωθείτε ότι η άμεση κατάθεσή σας θα φτάσει με ασφάλεια, θα βγείτε από το βιβλίο επιταγών σας και θα δείτε μια από τις επιταγές σας. Στην κάτω αριστερή γωνία, θα δείτε πολλούς αριθμούς.Η πρώτη σειρά αριθμών πρέπει να είναι ένας 9-ψήφιος τραπεζικός κώδικας. Αυτό ονομάζεται Αριθμός διαμετακόμισης δρομολόγησης. Στη συνέχεια, βρείτε τον αριθμό του λογαριασμού σας στην επιταγή σας.

Τριπλή Ελέγξτε τους αριθμούς της τράπεζάς σας!

Βεβαιωθείτε ότι ο αριθμός δρομολόγησης και ο αριθμός τραπεζικού λογαριασμού σας έχουν εισαχθεί σωστά στο Έντυπο 1040EZ. Το IRS θα στείλει την επιστροφή στον τραπεζικό λογαριασμό που αναφέρετε. Κάνοντας ένα λάθος εδώ μπορεί να σας κοστίσει την επιστροφή χρημάτων. Μόλις η IRS εκδώσει μια άμεση κατάθεση, είναι συχνά δύσκολο και μερικές φορές ακόμη και αδύνατο να επιστρέψετε αυτή την επιστροφή χρημάτων.

Στην πραγματικότητα, πολλοί άνθρωποι έχασαν τις επιστροφές φόρων για πάντα, κάνοντας ένα λάθος με λανθασμένες πληροφορίες άμεσης κατάθεσης. Ελέγξτε τα στοιχεία της άμεσης κατάθεσής σας τουλάχιστον τρεις φορές. Αν χρειάζεστε βοήθεια με τον αριθμό διέλευσης δρομολόγησης και τον αριθμό τραπεζικού λογαριασμού, επικοινωνήστε με την τράπεζά σας για βοήθεια.

Είναι η επιλογή σας είτε έχετε αρχείο σε χαρτί είτε ηλεκτρονικά

Η υποβολή φορολογικής δήλωσης σε χαρτί και η ταχυδρομική αποστολή είναι εύκολη, βολική και με χαμηλό κόστος. Το IRS θα χρειαστεί λίγο περισσότερο χρόνο για να διεκπεραιώσει τη φορολογική σας δήλωση, επειδή θα πρέπει να εισάγει τα δεδομένα σας στο σύστημα του υπολογιστή τους. Ωστόσο, η υποβολή μιας φορολογικής δήλωσης χαρτιού κοστίζει μόνο τα ταχυδρομικά τέλη και έτσι είναι γενικά ο πιο οικονομικός τρόπος για να υποβάλετε τους φόρους σας.

Η κατάθεση ηλεκτρονικά εξαλείφει τις εργασίες εισαγωγής δεδομένων που πρέπει να κάνει το IRS και έτσι το IRS μπορεί να επεξεργαστεί τη φορολογική σας δήλωση πιο γρήγορα. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να πάρετε την επιστροφή του φόρου σας νωρίτερα και με λιγότερες πιθανότητες καθυστέρησης. Για να υποβάλετε ηλεκτρονικά την φορολογική σας δήλωση, θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε ένα πρόγραμμα λογισμικού ή να καταθέσετε την επιστροφή σας μέσω ενός φορολογούμενου, ο οποίος θα μπορούσε να προσθέσει το κόστος προετοιμασίας της φορολογικής σας δήλωσης.

Συμβουλές για τη φόρμα αλληλογραφίας 1040EZ σε χαρτί

Ακολουθούν μερικές συμβουλές για την ελαχιστοποίηση των σφαλμάτων επεξεργασίας IRS κατά τη μεταγραφή της φορολογικής σας δήλωσης:

• Κατεβάστε το έντυπο 1040EZ. Το αρχείο βρίσκεται στη μορφή Adobe Acrobat PDF και θα μπορείτε να πληκτρολογήσετε τις πληροφορίες σας απευθείας στη φόρμα. Βεβαιωθείτε ότι έχετε αποθηκεύσει το συμπληρωμένο αρχείο PDF ώστε να μην χάσετε τα δεδομένα σας.
• Ελέγξτε διπλά τα μαθηματικά σας.
• Συρραφήστε το έντυπο W-2 ή τα έντυπα στο μπροστινό μέρος της φορολογικής δήλωσης.
• Ελέγξτε τις πληροφορίες άμεσης κατάθεσής σας.
• Υπογράψτε και χρονολογήστε τη φορολογική δήλωση.
• Μην διαχωρίζετε καμία από τις δηλώσεις ψευδορκίας ακριβώς πάνω από την περιοχή υπογραφής. Αυτό το κείμενο ονομάζεται jurat και δηλώνει ότι υπογράφετε τη φορολογική δήλωση υπό την επιβολή κυρώσεων για ψευδορκία. Κάποιοι φορολογούμενοι προσπάθησαν να αποφύγουν τις δαπάνες φορολογικής απάτης ή τις επιβαρύνσεις για ψευδοκράτηση, διασχίζοντας το κείμενο αυτό, όμως οι φορολογικοί νόμοι απαιτούν την υπογραφή των φορολογικών δηλώσεων υπό την κατηγορία της ψευδορκίας (βλ. Κεφάλαιο 6065 για τον εσωτερικό κωδικό εισοδήματος).
• Στείλτε την φορολογική δήλωση στο κατάλληλο Κέντρο Εξυπηρέτησης της IRS. Μπορείτε να βρείτε τις διευθύνσεις αλληλογραφίας στην τοποθεσία IRS στο Web στις διευθύνσεις τους όπου μπορείτε να κάνετε αρχεία για τη φόρμα 1040EZ.

Συμβουλές για ηλεκτρονική υποβολή της φόρμας σας 1040EZ

Προκειμένου να αρχειοθετήσετε ηλεκτρονικά (e-αρχείο) τη φορολογική σας δήλωση, θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε ένα πρόγραμμα φορολογικού λογισμικού ή να προσλάβετε έναν φορολογούμενο. Το IRS Free File παρέχει δωρεάν πρόσβαση στο λογισμικό φορολογικής προετοιμασίας που βασίζεται στο Web. Αν έχετε προσαρμόσει το ακαθάριστο εισόδημα των $ 62.000 ή λιγότερο, θα είστε σε θέση να προετοιμάσετε και να καταθέσετε ηλεκτρονικά την φορολογική σας επιστροφή χρησιμοποιώντας ένα από τα προγράμματα λογισμικού που συμμετέχουν στο Free File Alliance. Πολλά κράτη προσφέρουν δωρεάν ηλεκτρονική αρχειοθέτηση. Επικοινωνήστε με την κρατική υπηρεσία φορολογίας για να δείτε εάν παρέχουν αυτήν την υπηρεσία.

Μετά το αρχείο σας 1040EZ σας

• Έλεγχος επιστροφής φόρου:Μπορείτε να ελέγξετε την κατάσταση της επιστροφής χρημάτων χρησιμοποιώντας μια εφαρμογή Web στην τοποθεσία IRS στο Web με την ένδειξη Πού είναι η επιστροφή μου; Για επιστροφές ηλεκτρονικού αρχείου, μπορείτε να ελέγξετε την κατάσταση επιστροφής χρημάτων επτά ημέρες αφού υποβάλετε ηλεκτρονικά την επιστροφή. Αν στείλατε ταχυδρομικά στην επιστροφή σας, θα χρειαστεί να περιμένετε περίπου τέσσερις έως έξι εβδομάδες πριν ελέγξετε την κατάσταση της επιστροφής χρημάτων.
• Αποθηκεύστε ένα αντίγραφο της ομοσπονδιακής φορολογικής σας δήλωσης για τουλάχιστον τρία χρόνια:Ακόμη και μετά την αποστολή της φορολογικής σας δήλωσης ή την ηλεκτρονική υποβολή, θα χρειαστεί να φυλάξετε ένα αντίγραφο της επιστροφής σας και των σχετικών οικονομικών εγγράφων. Εκτυπώστε ένα επιπλέον αντίγραφο της φορολογικής σας δήλωσης και φυλάξτε το μαζί με όλα τα φορολογικά σας έγγραφα και άλλα οικονομικά αρχεία για τουλάχιστον τρία χρόνια. Εάν χρησιμοποιήσατε ένα πρόγραμμα λογισμικού για να προετοιμάσετε την επιστροφή σας, φυλάξτε ένα αντίγραφο PDF της επιστροφής. Αλλά κρατήστε επίσης ένα χαρτί αντίγραφο της επιστροφής σε μια ξεχωριστή τοποθεσία. Με αυτόν τον τρόπο, αν λείπει ένα αντίγραφο, θα έχετε ακόμα το άλλο αντίγραφο.