Οι τράπεζες επιτρέπουν τη μεταφόρτωση των συναλλαγών στο Quicken

Η χρήση του Quicken για τη διαχείριση των οικονομικών σας κάνει τη διαδικασία ευκολότερη. Αυτό γίνεται ακόμη πιο απλό όταν μπορείτε να συνδέσετε το λογισμικό Quicken απευθείας στα χρηματοπιστωτικά και τραπεζικά ιδρύματα σας για να αποκτήσετε πρόσβαση στο λογαριασμό σας.

Τα ψηφιακά εργαλεία κυμαίνονται από την πληρωμή των λογαριασμών σας online έως τη λήψη χρηματοοικονομικών συναλλαγών και σας επιτρέπουν να εισάγετε γρήγορα δεδομένα συναλλαγών απευθείας από την τράπεζά σας ή από άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Αυτό σας εξοικονομεί χρόνο και προσπάθεια για τη μη αυτόματη εισαγωγή των δεδομένων.

Τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν κάποια μορφή διαδικτυακής παρουσίας και η πρόσβαση στα οικονομικά σας στοιχεία μέσω του web και του προσωπικού λογισμικού χρηματοδότησης δεν είναι δύσκολη. Ωστόσο, δεν είναι όλα τα ιδρύματα να αλληλεπιδρούν άμεσα με το Quicken ή να το επιτρέψουν να κατεβάσει δεδομένα λογαριασμού και συναλλαγών. Αυτές είναι γενικά οι εξαιρέσεις, και τα περισσότερα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσφέρουν αυτό το όφελος.

Το Χρηματοπιστωτικό σας Ίδρυμα επιτρέπει το Quicken Direct Connect;

Η Intuit, ο κατασκευαστής των προϊόντων λογισμικού Quicken, χρησιμοποίησε για να χρεώσει ένα τέλος αδειοδότησης στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να επιτρέψει τη μεταφόρτωση των συναλλαγών στο Quicken χρησιμοποιώντας το ιδιόκτητο πρωτόκολλο λήψης QFX. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα συχνά πέρασαν αυτή την αμοιβή στον πελάτη. Οι περισσότεροι έχουν σταματήσει να χρεώνουν τους πελάτες για τις λήψεις συναλλαγών Quicken. Ελέγξτε με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σας προτού δημιουργήσετε λήψεις συναλλαγών για να διαπιστώσετε αν μπορείτε να το κάνετε δωρεάν, ειδικά αν χρησιμοποιείτε περιφερειακή τράπεζα ή πιστωτική ένωση.

Μπορείτε να ελέγξετε αν το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα επιτρέπει τη λήψη συναλλαγών ακολουθώντας τα παρακάτω βήματα:

1. Στο Quicken, επιλέξτε Προσθέστε έναν λογαριασμό.
2. Πληκτρολογήστε το όνομα του χρηματοπιστωτικού σας ιδρύματος. Εάν δεν εμφανίζεται στη λίστα, οι λήψεις συναλλαγών δεν είναι δυνατές.

Μπορείτε επίσης να μάθετε εάν το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα υποστηρίζει το Quicken στον ιστό, εξετάζοντας τη σελίδα Συνδεσιμότητα Intuit OFX. Ελέγξτε την έκδοση του προϊόντος σας για μια λίστα με τα συμμετέχοντα ιδρύματα.

Χρησιμοποιώντας το Express Web Connect για να κάνετε λήψη των συναλλαγών

Εάν κάποιο από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σας δεν περιλαμβάνεται στη λίστα, μπορείτε ακόμα να αποφύγετε την εισαγωγή με μη αυτόματο τρόπο δεδομένων συναλλαγής χρησιμοποιώντας το Express Web Connect. Όταν η Quicken επιχειρήσει να συνδεθεί με ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που δεν υποστηρίζει Direct Connect, θα προσπαθήσει να χρησιμοποιήσει το Express Web Connect, το οποίο είναι ο πιο συνηθισμένος τύπος σύνδεσης.

Μπορείτε επίσης να εισαγάγετε αυτόματα τις συναλλαγές και να ενημερώσετε τα υπόλοιπα στο Quicken καταγράφοντας το λογαριασμό του χρηματοπιστωτικού σας ιδρύματος μέσω της ιστοσελίδας του και αναζητώντας ένα σύνδεσμο ή ένα κουμπί "Λήψη σε Quicken" ή έναν σύνδεσμο για το "Web Connect".

Λήψη και εισαγωγή συναλλαγών χρησιμοποιώντας άλλες μορφές αρχείων

Υπάρχουν και άλλες μέθοδοι για τη λήψη και την εισαγωγή συναλλαγών στον εαυτό σας, συμπεριλαμβανομένων των επιλογών για άλλα χρηματοοικονομικά προϊόντα λογισμικού, όπως το QuickBooks ή το Microsoft Money και άλλες μορφές αρχείων, όπως ένα αρχείο τιμών διαχωρισμένων με κόμματα (σημειώστε ότι δεν μπορούν να εισαχθούν όλες οι μορφές αρχείων στο Quicken ). Αυτές οι επιλογές μπορούν να βρεθούν στην προβολή συναλλαγών λογαριασμού σας, σε ένα πλευρικό μενού ή στο κάτω μέρος της ιστοσελίδας. Ενδέχεται επίσης να έχετε τη δυνατότητα να επιλέξετε ένα εύρος ημερομηνιών για τις μεταφορτώσεις που θέλετε να λάβετε.

Ορισμένοι χρήστες λογισμικού χρηστών προτιμούν να κάνουν λήψη των συναλλαγών τους χρησιμοποιώντας αυτή τη μέθοδο, δεδομένου ότι η ασφάλεια των δεδομένων είναι εξ ολοκλήρου στα χέρια τους. Ωστόσο, αν κάνετε λήψη απευθείας στο λογισμικό σας ή κάνετε την δική σας εργασία, τα δεδομένα είναι πάντα κρυπτογραφημένα και είναι πολύ ασφαλή. Κανείς στο Quicken δεν βλέπει ποτέ τα οικονομικά σας στοιχεία.