Πώς να χρηματοδοτήσετε την επιχείρησή σας με ιδιωτική τοποθέτηση

Η μία σταθερά στη ζωή της μικρής επιχείρησής σας είναι η ανάγκη για έγχυση μετρητών για να ξεκινήσετε τις πωλήσεις, να επεκταθείτε σε νέες αγορές ή να συνεχίσετε να διατηρείτε την ανάπτυξη. Παρόλο που υπάρχουν διαθέσιμες πολλές πηγές χρηματοδότησης για τους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων, κάθε πηγή έχει τους περιορισμούς και τις απαιτήσεις της.

Για παράδειγμα, τα εμπορικά τραπεζικά δάνεια είναι τα καλύτερα προσαρμοσμένα για επιχειρήσεις που έχουν περάσει για λίγο και έχουν δείξει μια σταθερή ροή κερδοφορίας που τους καθιστά ασφαλή στοιχήματα. Από την άλλη πλευρά, για τις νέες και αναπτυσσόμενες εταιρείες, οι ιδιωτικές τοποθετήσεις αποτελούν ελκυστική εναλλακτική λύση.

Τι είναι η ιδιωτική τοποθέτηση;

Η ιδιωτική τοποθέτηση ή το ιδιωτικό επενδυτικό κεφάλαιο είναι τα χρήματα που επενδύονται στην εταιρεία σας και τα οποία προέρχονται συνήθως από ιδιώτες επενδυτές με τη μορφή μετοχών και μερικές φορές ομολόγων. Όσο καλά ακούγεται, τα περισσότερα δολάρια ιδιωτικής τοποθέτησης προέρχονται από τα συνταξιοδοτικά ταμεία, τις τράπεζες επενδύσεων, τις τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρείες.

Ωστόσο, η ιδιωτική τοποθέτηση υπάρχει για τον ιδιοκτήτη της μικρής επιχείρησης και είναι συχνά λιγότερο δαπανηρή και ευκολότερη από τη λήψη του κοινού της εταιρείας σας. Και στις Ηνωμένες Πολιτείες, η ιδιωτική τοποθέτηση συχνά δεν χρειάζεται να εγγραφεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Ο κανονισμός D είναι η πιο δημοφιλής μορφή μη ιδιωτικής ιδιωτικής τοποθέτησης.

Οφέλη από την ιδιωτική τοποθέτηση

• Ο υψηλός βαθμός ευελιξίας στο ποσό της χρηματοδότησης κυμαίνεται από $ 100.000 έως $ 10 έως $ 20 εκατομμύρια δολάρια που αποτελείται από συνδυασμούς χρέους, μετοχικού κεφαλαίου ή χρέους και ιδίων κεφαλαίων.
• Οι επενδυτές είναι πιο υπομονετικοί από τους επενδυτές κεφαλαίων επιχειρηματικών κεφαλαίων, που συχνά αναζητούν απόδοση 10% έως 20% επί των επενδύσεων σε μακροπρόθεσμη βάση από 5 έως 10 έτη.
• Πολύ χαμηλότερο κόστος από το να πλησιάσουν οι επενδυτές κεφαλαίων επιχειρηματικών συμμετοχών ή να πουλήσουν το απόθεμα στο κοινό ως IPO (Initial Public Offering).
• Μια ταχύτερη μορφή συγκέντρωσης χρημάτων από τις συνήθεις αγορές κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου.

Ποιος είναι υποψήφιος για προσφορές για ιδιωτικές μετοχές;

Ο ιδανικός υποψήφιος για μικρές επιχειρήσεις είναι μια εταιρεία που βρίσκεται στο τρίτο στάδιο χρηματοδότησης και αναζητά χρηματοδότηση ανάπτυξης ή επέκτασης. Οι ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων ενδέχεται να πιστεύουν ότι η ιδιωτική τοποθέτηση ισχύει για νεοσύστατες εταιρείες όταν η εταιρεία έχει ολοκληρώσει την ανάπτυξη προϊόντων και έχει πραγματοποιήσει μελέτη σκοπιμότητας αγοράς και επιχειρηματικό σχεδιασμό, αλλά η χρηματοδότηση εκκίνησης προέρχεται συχνά από επενδυτές αγγέλων.

Όπου μπορείτε να βρείτε ιδιωτικές τοποθετήσεις

Τα χρήματα από ιδιωτικές τοποθετήσεις μπορούν να προέρχονται από διαπιστευμένους επενδυτές που ορίζονται από τον Κανόνα 501 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς σύμφωνα με τον Κανονισμό Δ ως εξής:

• Ένα άτομο κερδίζει $ 200.000 ετησίως.
• Ένα νοικοκυριό με εισόδημα 300.000 δολαρίων ετησίως ή ένα νοικοκυριό με καθαρή αξία που υπερβαίνει τα $ 1 εκατομμύριο δολάρια.
• Τα ταμεία επιχειρηματικών συμμετοχών, ορισμένες τράπεζες και άλλα ιδρύματα,

Για να βρείτε αυτές τις ιδιωτικές τοποθετήσεις, επικοινωνήστε με τραπεζίτες, δικηγόρους και λογιστές που μπορούν να συνδέσουν τη μικρή επιχείρησή σας με τον κατάλληλο ιδιώτη επενδυτή.

Τι χρειάζεστε για μια ιδιωτική τοποθέτηση

• Χρειάζεστε ένα υγιές επιχειρηματικό σχέδιο.
• Θα πρέπει να έχετε ένα μνημόνιο ιδιωτικής τοποθέτησης (PPM), αποκαλύπτοντας τα πλήρη στοιχεία σχετικά με την επένδυση και τις επιχειρήσεις.
• Θα χρειαστείτε δικηγορικό γραφείο ή δικηγόρο που έχει εμπειρία σε ιδιωτικές τοποθετήσεις.

Με την περιορισμένη εισροή κεφαλαίων στο χρηματιστήριο, η αγορά ιδίων επενδυτών αποτελεί ελκυστική εναλλακτική λύση για τους επενδυτές και τις μικρές επιχειρήσεις. Η ιδιωτική τοποθέτηση προσφέρει μια βιώσιμη μορφή χρηματοδότησης των επιχειρήσεων χωρίς τους περιορισμούς της ανάληψης δημόσιας επιχείρησης και της παραχώρησης του ελέγχου.