Τα Best Bond Index Funds για να αγοράσετε από την πρωτοπορία και την πιστότητα

Όταν οι επενδυτές διαμαρτύρονται για τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια, η Vanguard Investments έρχεται συνήθως στο νου. Η επενδυτική κοινότητα θεωρεί ότι η εταιρεία είναι ο βασιλιάς των επενδύσεων χαμηλού κόστους και πολλά από τα καλύτερα ταμεία με δείκτη ομολόγων βρίσκονται στη σειρά Vanguard. Μια χούφτα καλών επιλογών είναι διαθέσιμη και σε άλλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, κυρίως, από την ανταγωνιστική εταιρία Vanguard Fidelity Investments.

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη εμπίπτουν σε διαφορετικές κατηγορίες, καλύπτοντας όλους τους σημαντικούς τύπους ομολόγων.

Τα κονδύλια που συνοψίζονται εδώ αντικατοπτρίζουν στοιχεία για το 2018.

Τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη για την Αγορά Ομολόγων

Αν ψάχνετε για ένα καλό ταμείο ομολόγων για να κρατήσει, ή χρειάζεστε μια σταθερή πυρήνα εκμετάλλευση για ένα χαρτοφυλάκιο σταθερού εισοδήματος, τα συνολικά κεφάλαια της αγοράς ομολόγων είναι μια σοφή επιλογή.

Δείκτης Αγορών Σύνολο Ομολογιακών Δανείων (VBMFX): Το μεγαλύτερο ταμείο ομολόγων στον κόσμο, η VBMFX προσφέρει την έκθεση των μετόχων σε ολόκληρο τον κόσμο της αμερικανικής αγοράς ομολόγων, η οποία περιλαμβάνει περισσότερα από 8.000 ομόλογα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει 30 τοις εκατό σε εταιρικά ομόλογα και 70 τοις εκατό σε αμερικανικά κρατικά ομόλογα όλων των λήξεων: βραχυπρόθεσμα, ενδιάμεσα και μακροπρόθεσμα.

Fidelity Total Bond (FTBFX): Ονομάζεται "δεσμευτική πολυβιταμίνη", αυτή είναι μια εκμετάλλευση πυρήνα που προσφέρει έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων σταθερής απόδοσης. Με την πάροδο του χρόνου, αυτά συμπεριλάμβαναν ευρεία έκθεση σε εταιρικά ομόλογα δημοσίου και επενδυτικού βαθμού και ευκαιριακές επενδύσεις υψηλής απόδοσης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κατά κανόνα τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού σε χρεωστικούς τίτλους όλων των τύπων και συμφωνίες επαναγοράς για τους τίτλους αυτούς.

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου για μακροπρόθεσμα ομόλογα

Τα ταμεία μακροπρόθεσμων ομολόγων τείνουν να αποδίδουν καλύτερα όταν μειώνονται τα επιτόκια, αλλά εάν θέλετε να προσθέσετε ένα χαρτοφυλάκιο μακροπρόθεσμων ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας, τα κεφάλαια δεικτών μπορεί να είναι μια καλή επιλογή. Το Vanguard και η Fidelity έχουν και πάλι μερικά από τα κορυφαία κεφάλαια αυτής της κατηγορίας:

Δείκτης μακροπρόθεσμων ομολόγων πρωτοπόρων (VBLTX): Για ευρεία έκθεση στην αγορά των μακροπρόθεσμων ομολόγων, το κεφάλαιο αυτό προσφέρει. Αυτό το ταμείο δείκτη έχει μια διαφοροποιημένη προσέγγιση στην επένδυση ομολόγων και είναι χαμηλού κόστους. Παρέχει ευρεία έκθεση σε αμερικανικά ομόλογα επενδυτικής ποιότητας με διάρκεια άνω των 10 ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει περίπου το 60% του ενεργητικού σε εταιρικά ομόλογα και το 40% στα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ.

Μακροπρόθεσμο δείκτη ομολόγων ομολόγων (FLBIX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο συνήθως επενδύει τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού σε τίτλους που περιλαμβάνονται στον Δείκτη Long Bond του Ηνωμένου Βασιλείου της Bloomberg Barclays. Συνήθως διατηρεί μια μέση σταθμισμένη σε δολάριο διάρκεια 10 ετών ή περισσότερο.

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη για τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα

Τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα αποτελούν καλές επιλογές για τους επενδυτές που αναζητούν χαμηλό σχετικό κίνδυνο αγοράς με επενδυτικές περιόδους κάτω των τριών ετών. Τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα έχουν επίσης χαμηλότερο κίνδυνο επιτοκίου, πράγμα που σημαίνει ότι μπορούν να είναι έξυπνες επενδυτικές ιδέες όταν αυξάνονται τα επιτόκια. οι τιμές των ομολόγων συνήθως κινούνται προς την αντίθετη κατεύθυνση των επιτοκίων.

Δείκτης βραχυπρόθεσμων ομολόγων πρωτογενούς τίτλου (VBISX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο προσφέρει μια διαφοροποιημένη προσέγγιση στην επένδυση ομολόγων, με χαμηλό κόστος, με ευρεία έκθεση σε τίτλους επενδυτικής ποιότητας των ΗΠΑ με διάρκεια από ένα έως πέντε έτη. Επενδύει περίπου το 30% του ενεργητικού της σε εταιρικά ομόλογα και το 70% στα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ εντός αυτού του εύρους λήξης.

Πιστωτικός δείκτης ομολόγων βραχυπρόθεσμου κρατικού ομολόγου(FSBIX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο συνήθως επενδύει τουλάχιστον το 80 τοις εκατό του ενεργητικού του σε τίτλους που περιλαμβάνονται στον Δείκτη Δημοσίου Τραπεζικού Δανείου Bloomberg Barclays των ΗΠΑ 1-5. Συνήθως διατηρεί μέση σταθμισμένη διάρκεια σε δολάρια τριών ετών ή μικρότερη.

Καλύτερο Ταμείο Δείκτη Διεθνών Ομολόγων

Για να διαφοροποιήσετε τις συμμετοχές σας στο ταμείο ομολόγων πέρα ​​από τις Η.Π.Α., χρησιμοποιήστε ένα ταμείο δείκτη που επενδύει σε ξένα ομόλογα.

Συνολικός Δείκτης Διεθνών Ομολόγων Vanguard (VTIBX): Το εν λόγω ταμείο επιδιώκει να παρέχει ευρεία έκθεση σε ομόλογα αμερικανικού τύπου που δεν είναι επενδυτικά. Παρακολουθεί την απόδοση ενός δείκτη που περιλαμβάνει διεθνή κυβερνητικά, πρακτορεία και εταιρικά χρεόγραφα, κυρίως από ανεπτυγμένες χώρες, αλλά ορισμένες χώρες αναδυόμενων αγορών μπορούν να βρεθούν σε αυτό. Όπως είναι χαρακτηριστικό, το αμοιβαίο κεφάλαιο υπόκειται σε κίνδυνο επιτοκίου. Οι αυξήσεις των επιτοκίων θα μπορούσαν να προκαλέσουν μείωση των τιμών των ομολόγων στο χαρτοφυλάκιο, μειώνοντας την καθαρή αξία του ενεργητικού του.

Επειδή επενδύει σε ομόλογα εκτός των ΗΠΑ, το αμοιβαίο κεφάλαιο υπόκειται επίσης σε κινδύνους χώρας και περιοχής. Χρησιμοποιεί στρατηγικές αντιστάθμισης νομισμάτων για την προστασία από την αβεβαιότητα στις μελλοντικές συναλλαγματικές ισοτιμίες, έτσι ώστε οι αποδόσεις των επενδύσεων να αντικατοπτρίζουν την υποκείμενη απόδοση διεθνών ομολόγων.

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου για εναλλακτικούς τύπους ομολόγων

Υπάρχουν αρκετές εξειδικευμένες κατηγορίες ομολόγων. Ορισμένα από αυτά τα οποία είναι διαθέσιμα ως κεφάλαια δεικτών και αξίζουν προσοχής από τους επενδυτές είναι ομόλογα απαλλαγμένα από φόρο και κεφάλαια που προστατεύονται από το δημόσιο ταμείο (TIPS).

Ακαδημαϊκός δείκτης απαλλαγής από τον φόρο (VTEBX): Αυτό το ταμείο δείκτη παρέχει ευρεία έκθεση σε δημοτικά ομόλογα αμερικανικού βαθμού επενδύσεων. Επενδύει σε δημοτικά ομόλογα κατηγορίας επενδύσεων όλων των προθεσμιών: βραχυπρόθεσμα, ενδιάμεσα και μακροπρόθεσμα και έχει ένα προφίλ διάρκειας πέντε έως οκτώ ετών. Το ταμείο αναμένεται να παράσχει ένα βιώσιμο επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος που απαλλάσσεται από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος φυσικών προσώπων. Οι επενδυτές σε υψηλότερες φορολογικές κλίμακες τείνουν να το θεωρούν ελκυστικό. Οι μεταβολές των επιτοκίων μπορεί να επηρεάσουν το αμοιβαίο κεφάλαιο, οδηγώντας σε χαμηλότερες τιμές των ομολόγων όταν αυξάνονται τα επιτόκια ή ενδεχομένως μειώνεται το εισόδημα για το ταμείο όταν τα επιτόκια μειώνονται.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κατά κανόνα τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού σε τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό στο Δείκτη TIPS (Bloomberg Barclays). Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο διατηρεί επενδύσεις σε παράγωγα όπως ανταλλαγές (επιτόκιο, συνολική απόδοση και πιστωτική αθέτηση) και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, καθώς και τίτλους προθεσμιακής διακανονισμού, για την προσαρμογή της έκθεσης στον κίνδυνο του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Μια Προσοχή στα Αμοιβαία Κεφάλαια του Δανείου πριν αγοράσετε

Τα κεφάλαια του δείκτη ομολόγων είναι χρήσιμα εργαλεία διαφοροποίησης και μπορούν μακροπρόθεσμα να κερδίσουν ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια. Ωστόσο, εφόσον διαχειρίζονται παθητικά, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου δεν είναι σε θέση να αγοράσουν και να πουλήσουν τις εκμεταλλεύσεις κατά την κρίση τους. Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, ο παράγοντας αυτός μπορεί να είναι αρνητικός, επειδή ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου αναγκάζεται να κρατήσει ομόλογα που μπορεί να πέφτουν σε τιμή περισσότερο από παρόμοια κεφάλαια τα οποία διαχειρίζονται ενεργά.

Ακόμα και οι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων δεν μπορούν να προβλέψουν με ακρίβεια και συνέπεια ποιες αγορές θα κάνουν εκ των προτέρων. Δεδομένου ότι η αβεβαιότητα, οι περισσότεροι επενδυτές βρίσκουν το ταμείο δείκτη την καλύτερη επενδυτική προσέγγιση τους.

Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.