Κερδίστε χρήματα από την επένδυση σε ομόλογα

Για τον εντελώς νέο, εντελώς άπειρο επενδυτή που δεν γνωρίζει τίποτα για επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, υπάρχουν δύο πρωταρχικοί τρόποι για τους επενδυτές ομολόγων να κερδίσουν χρήματα. Εδώ είναι πώς ένας ιδιοκτήτης ενός ομολόγου μπορεί να κάνει χρήματα από την κατοχή του στο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων του.

# 1: Συλλογή εσόδων από τόκους

Όταν αγοράζετε ένα ομόλογο, δανείζετε χρήματα στον εκδότη. Ορισμένες φορές, ο εκδότης είναι εταιρία (εταιρικά ομόλογα), άλλοτε μια κυβέρνηση ή δήμος (κρατικά ή δημοτικά ομόλογα). Το επιτόκιο ή το επιτόκιο τοκομεριδίου καθορίζεται από το γενικό επίπεδο των επιτοκίων κατά το χρόνο, τη λήξη του ομολόγου και την πιστοληπτική αξιολόγηση του εκδότη. Αν αγοράσετε ένα δάνειο ύψους 1.000.000 δολαρίων από την Coca-Cola κατά την έκδοσή της και το επιτόκιο κουπονιού είναι 7%, θα πρέπει να εισπράξετε 70.000 δολάρια ετησίως από τα έσοδα από τόκους.

Εάν η ληκτότητα είναι 30 χρόνια στο μέλλον, θα λάβετε την αρχική επένδυση $ 1.000.000 πίσω 30 χρόνια από την ημερομηνία έκδοσης του ομολόγου. Αυτό θα μπορούσε να είναι πολύ για εσάς, επειδή έχετε χρήματα για να ζήσετε και να πληρώσετε τους λογαριασμούς σας και πολλά για την Coke, επειδή μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα χρήματα για να δημιουργήσουν νέες εγκαταστάσεις, να επεκτείνουν τη γραμμή παραγωγής τους, να αγοράσουν εμφιαλωτές ή να συναντήσουν άλλους ανάγκες των.

# 2: Δημιουργήστε κέρδη κεφαλαίου

Πολλά ομόλογα δεν κρατούνται μέχρι την ωριμότητα. Οι επενδυτές χρειάζονται χρήματα πίσω πριν ωριμάσουν τα ομόλογα τους για να τα πουλήσουν μέσω μεσίτη. Όταν συμβεί αυτό, μπορεί να κερδίσετε ένα κεφαλαιουχικό κέρδος ή να αντιμετωπίσετε μια απώλεια κεφαλαίου ανάλογα με το τι συνέβη στην πιστωτική ποιότητα του εκδότη (π.χ. εάν η εταιρεία που σας πώλησε το ομολόγιό σας έχει πάει απίστευτα υγιής στα όρια ενός η κατάθεση σε πτώχευση, θα πάρετε μόνο πένες για το δολάριο επειδή άλλοι επενδυτές ομολόγων δεν πρόκειται να είναι πρόθυμοι να πάρουν την ευκαιρία εκτός αν πληρώνονται υψηλό ποσοστό απόδοσης).

Ομοίως, αν τα επιτόκια έχουν αυξηθεί, το ομολόγιό σας θα έχει χάσει αξία, επειδή οι επενδυτές θα απαιτήσουν να τους δώσετε υψηλότερη απόδοση από το επιτόκιο κουπονιού. Δηλαδή, αν αγοράσετε το ομόλογο οπτάνθρακα με απόδοση 7% και ξαφνικά συγκρίσιμα ομόλογα δίνουν το 10%, θα πρέπει να μειώσετε την τιμή σας έως ότου το ομόλογό σας αποφέρει και 10%. Διαφορετικά, γιατί θα το αγοράσει κάποιος όταν θα μπορούσαν απλώς να αγοράσουν ένα νεοεκδοθέν ομόλογο για υψηλότερη απόδοση; Από την άλλη πλευρά, αν μειωθούν τα επιτόκια των ομολόγων, θα μπορούσατε να πουλήσετε το ομόλογό σας για υψηλότερη τιμή, κερδίζοντας κέρδη κεφαλαίου.

Για να κατανοήσετε τη σχέση μεταξύ της παραγωγής χρημάτων σε ομόλογα και επιτόκια, διαβάστε για μια έννοια γνωστή ως διάρκεια ομολόγων.

Περισσότερα για την επένδυση σε ομόλογα

Εάν ενδιαφέρεστε να προσθέσετε τίτλους σταθερού εισοδήματος στη ζωή σας, εδώ υπάρχουν κάποιες περισσότερες πληροφορίες που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη θέση της γης.

• Τι είναι ο δεσμός; Πάρτε τον βασικό ορισμό ενός δεσμού, μια επισκόπηση του τόπου που προέκυψαν ορισμένοι όροι ομολόγων (όπως το κουπόνι) και ανακαλύψτε μια λίστα διαφορετικών τύπων ομολόγων που μπορεί να θεωρήσετε ότι κατέχετε.
• Επένδυση σε ομόλογα 101 Ένα είδος αφηγηματικού κόμβου που σας μεταφέρει σε δεκάδες άρθρα που έχω γράψει σχετικά με τα ομόλογα και την επένδυση των ομολόγων, είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να μάθετε αν θέλετε μια επισκόπηση σαν να κάθονταν κάθε άλλο από τον καφέ. Κάθε σύνδεσμος θα σας οδηγήσει σε ένα πιο εμπεριστατωμένο άρθρο σχετικά με αυτό το συγκεκριμένο θέμα ομολόγων.
• Τηotky τη τη nototot τη τη τη τη not notkyotky notky τη τη notky notkyky not τηky not notky τη τηotky τη not notky τη τη Η επίτευξη της κατανομής του ενεργητικού των ομολόγων είναι μεγάλη υπόθεση. Σκεφτείτε προσεκτικά.
• Επένδυση σε εταιρικά ομόλογα Ανακαλύψτε τι κάνει τα εταιρικά ομόλογα διαφορετικά από τα άλλα ομόλογα και γιατί είναι κατάλληλα για ορισμένους τύπους επενδυτών.
• Επένδυση σε δημοτικά ομόλογα χωρίς ΦΠΑ Μια από τις πιο δημοφιλείς επενδύσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες, ένα καλά επιλεγμένο δημοτικό ομόλογο χωρίς φόρο μπορεί να παρέχει εισόδημα από τόκους που είναι απαλλαγμένο από ομοσπονδιακούς, κρατικούς και τοπικούς φόρους εισοδήματος. Επιτρέψτε μου να σας διδάξω τα δύο διαφορετικά είδη δημοτικών ομολόγων και τον τρόπο υπολογισμού της φορολογητέας ισοδύναμης απόδοσης για να συγκρίνετε τις αποδόσεις των δημοτικών ομολόγων με άλλες αποδόσεις των ομολόγων χωρίς φόρους για να δείτε ποια θα ήταν η καλύτερη συμφωνία για εσάς.
• Επένδυση σε ομόλογα αποταμίευσης Πρόκειται για ένα κεντρικό κόμβο που συνδέει με τους τόνους των άρθρων για τα ομόλογα αποταμίευσης των Ηνωμένων Πολιτειών, συμπεριλαμβανομένων των υπο-κόμβων για τα ομόλογα εξοικονόμησης Series EE και τα ομόλογα εξοικονόμησης Series Ι.
• Οι κίνδυνοι της επένδυσης σε Junk BondsΜπορεί να φαίνεται ότι ο δεσμός junk junk είναι ένας καλός τρόπος για να κάνετε τα χρήματα που επενδύουν σε ομόλογα, αλλά εσείς θα λάθος. Παρά τις σαγηνευτικές αποδόσεις τους, σχεδόν πάντα καταλήγουν σε τραγωδία για μεμονωμένους επενδυτές που δεν ξέρουν τι κάνουν. Αντ 'αυτού, διαβάστε "Πώς τα ομόλογα επενδυτικού βαθμού μπορούν να σας βοηθήσουν να αποφύγετε τις πιστωτικές ζημίες" και εάν αισθάνεστε ιδιαίτερα συντηρητικοί, εξετάστε τα τριπλάσια ονομαστικά ομόλογα.
• Οι κίνδυνοι της επένδυσης σε ξένα ομόλογα Εάν δεν ξέρετε τι κάνετε ή δεν εργάζεστε με μια αξιόπιστη εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων που λειτουργεί εντός της καθορισμένης ανοχής κινδύνου, εκτελέστε! Αυτά δεν είναι για σας ανάμεσα στους μυριάδες κινδύνους που παρουσιάζουν, από τον πολιτικό κίνδυνο έως τον συναλλαγματικό κίνδυνο.
• Πώς το Spread Bond μπορεί να σας κοστίσει πολλά χρήματα Δώστε ιδιαίτερη προσοχή στα spreads των ομολόγων κατά την αγορά ή την πώληση οποιουδήποτε είδους ομολόγου που μπορεί να διαπραγματευτεί. Τα κενά μεταξύ της τιμής προσφοράς και της τιμής ζήτησης μπορεί να είναι σημαντικά.