Μάθετε περισσότερα σχετικά με την διευθέτηση μιας ανακλητής διαβίωσης

01 Είναι πλήρως χρηματοδοτημένο το Revocable Living Trust;

Το κλειδί για μια ανακλητή εμπιστοσύνη που εργάζεται όπως αναμένεται είναι να βεβαιωθείτε ότι χρηματοδοτείται πλήρως με τα περιουσιακά στοιχεία του Trustmaker πριν πεθάνει ο Trustmaker. Εάν κάτι ακόμα περιορισμένης αξίας έχει απομείνει από την εμπιστοσύνη και παραμένει στο ατομικό όνομα του Trustmaker, συμπεριλαμβανομένου κοινού ως μισθωτής, κατά τη στιγμή του θανάτου του Trustmaker, τότε μπορεί να απαιτηθεί διοίκηση δοκιμαστών. Ο μόνος τρόπος για να αποφευχθεί η αποπληρωμή του κληροδοτήματος του κτηματομεσίτη είναι η Trustmaker να χρηματοδοτήσει πλήρως την ανακλητή εμπιστοσύνη και να επικαιροποιήσει όλες τις ονομασίες δικαιούχων πριν πεθάνει ο Trustmaker.

02 Έχει παντρευτεί ο Trustmaker;

Εάν η ανακληθείσα εμπιστοσύνη του αγαπημένου σας προσώπου περιέχει AB ή ABC σχεδιασμό εμπιστοσύνης, τότε όταν ο πρώτος σύζυγος πεθάνει ο διάδοχος διαχειριστής και ο επιζών σύζυγος θα χρειαστεί να συναντηθεί με ένα κτήμα και δικηγόρο εμπιστοσύνης για να διασφαλίσει ότι οι Α, Β και / χρηματοδοτούνται κατάλληλα και εκπονούνται και υποβάλλονται οι απαραίτητες φορολογικές δηλώσεις σε ομοσπονδιακό ή / και κρατικό επίπεδο.

(Σημείωση: Ακόμη και αν δεν οφείλεται κανένας φόρος, μπορεί να χρειαστεί να προετοιμαστεί και να κατατεθεί επιστροφή για να πραγματοποιηθούν ορισμένες φορολογικές εκλογές.) Στη συνέχεια, όταν ο επιζών σύζυγος πεθάνει αργότερα, ο διάδοχος διαχειριστής θα πρέπει να συναντηθεί με περιουσία και δικηγόρος εμπιστοσύνης για να αποκαλύψει τις εμπιστοσύνη Α, Β, και / ή Γ καθώς και να διευθετήσει τις τελικές υποθέσεις του επιζώντος συζύγου και την ανακλητή εμπιστοσύνη που ζει.

03 Οι δικαιούχοι θα λάβουν την κληρονομιά τους οριστικά ή σε εμπιστοσύνη;

Εάν οι δικαιούχοι αποκομίσουν πλήρως την κληρονομιά τους και δεν χρειάζεται να αντιμετωπιστούν άλλα συγκεκριμένα ζητήματα από ακίνητα και δικηγόρους, όπως η πληρωμή φόρων περιουσίας, η απόκτηση φορολογικών απαλλαγών, η αντιμετώπιση του χρέους του Trustmaker ή η λήψη αποφάσεων για το τι πρέπει να γίνει με τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης ο διάδοχος διαχειριστής και οι δικαιούχοι μπορεί να είναι σε θέση να συνεργαστούν για να διευθετήσουν την εμπιστοσύνη χωρίς τη συνδρομή ενός δικηγόρου.

Εάν, ωστόσο, ένας ή περισσότεροι από τους δικαιούχους θα λάβουν την κληρονομιά εμπιστοσύνης, τότε ο διάδοχος διαχειριστής θα χρειαστεί να συνεργαστεί με ένα κτήμα και δικηγόρο εμπιστοσύνης για να εξασφαλίσει ότι η εμπιστοσύνη κάθε δικαιούχου χρηματοδοτείται κατάλληλα, και πώς κάθε εμπιστοσύνη πρέπει να αντιμετωπίζεται καθημερινά.

04 Θα χρειαστεί η περιουσία ομοσπονδιακοί ή κρατικοί φόροι περιουσίας ή φόροι κληρονομίας;

Εάν ο Trustmaker έζησε ή / και ανήκει σε ακίνητη περιουσία σε μία από τις πολλαπλές δικαιοδοσίες που εισπράττουν φόρους κρατικής περιουσίας ή σε ένα από τα επτά κράτη που εισπράττει κρατικούς φόρους κληρονομιάς, τότε πριν τα περιουσιακά στοιχεία της εμπιστοσύνης μπορούν να διανεμηθούν στους δικαιούχους, ο διάδοχος ο καταπιστευματοδόχος θα πρέπει να συνεργαστεί με ένα κτήμα και έναν πληρεξούσιο εμπιστοσύνης για να εξασφαλίσει ότι καταβάλλονται όλες οι απαραίτητες φορολογικές δηλώσεις κληρονομιών και κληρονομιών και καταβάλλονται όλοι οι οφειλόμενοι φόροι.

Διαφορετικά, αν ο διάδοχος διαχειριστής κάνει διανομές στους δικαιούχους προτού καταβληθούν πλήρως οι φόροι, τότε ο διάδοχος διαχειριστής θα μπορούσε να κολλήσει με την καταβολή των φόρων από τα δικά του προσωπικά περιουσιακά στοιχεία.

05 Έχει η Trustmaker δική σας επιχείρηση;

Αν ο Trustmaker ανήκει σε μια επιχείρηση και έχει κάνει ένα σχέδιο εξόδου για το τι συμβαίνει στην επιχείρηση μετά το θάνατο του Trustmaker, τότε ο διάδοχος διαχειριστής θα χρειαστεί να συνεργαστεί με έναν πληρεξούσιο περιουσίας και εμπιστοσύνης για την εφαρμογή του σχεδίου εξόδου. Εάν, αντίθετα, ο Trustmaker ανήκει σε μια επιχείρηση αλλά δεν έχει κάνει σχέδιο εξόδου, τότε ο διάδοχος διαχειριστής θα χρειαστεί να συναντηθεί με δικηγόρο περιουσίας και εμπιστοσύνης για να αντιμετωπίσει τις νομικές πτυχές της συνέχισης, πώλησης ή τερματισμού της επιχείρησης του Trustmaker .

06 Οι δικαιούχοι πολεμούν;

Ακόμη και μια προσεκτικά προγραμματισμένη και πλήρως χρηματοδοτούμενη ανακλητή εμπιστοσύνη που ζουν δεν μπορεί να ξεπεράσει βαθύτατες οικογενειακές διαφωνίες. Εάν οι δικαιούχοι ενός ανακληθέντος εμπιστευτικού οίκου δεν συμφωνούν με τον τρόπο με τον οποίο ο διάδοχος διαχειριστής χειρίζεται τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων του εμπιστευματοδόχου, τότε ο διάδοχος διαχειριστής θα χρειαστεί να μισθώσει ένα κτήμα και έναν πληρεξούσιο εμπιστοσύνης για να βοηθήσει στην επίλυση των διαφορών των δικαιούχων. Επιπλέον, οι δικαιούχοι μπορεί να χρειαστεί να προσλάβουν τους δικηγόρους τους για να διασφαλίσουν ότι τα συμφέροντά τους στη διοίκηση της εμπιστοσύνης εκπροσωπούνται και προστατεύονται σωστά.

07 Έχει ένα όνομα που έχει οριστεί ως δικαιούχος λογαριασμού συνταξιοδότησης;

Εάν ένα ή περισσότερα καταπιστεύματα προς όφελος του επιζώντος συζύγου του Trustmaker ή άλλων δικαιούχων ονομάζονται κύριοι δικαιούχοι ενός λογαριασμού συνταξιοδότησης, όπως ο IRA του Trustmaker ή το 401 (k), τότε ο διάδοχος διαχειριστής θα χρειαστεί τη βοήθεια ένα κτήμα και ένας πληρεξούσιος εμπιστοσύνης για να εξασφαλιστεί ότι τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει ο IRA ή το 401 (k) αντιμετωπίζονται σωστά όσον αφορά τη χρηματοδότησή τους στην ισχύουσα εμπιστευτικότητα και τον τρόπο χειρισμού των απαιτούμενων ελάχιστων κατανομών και την ελαχιστοποίηση οποιουδήποτε φόρου ακίνητης περιουσίας και φόρου εισοδήματος .

08 Είναι ένα άτομο που ονομάζεται δικαιούχος ενός λογαριασμού συνταξιοδότησης;

Ακόμη και αν ένα trust δεν κατονομάζεται ως ο κύριος δικαιούχος λογαριασμού IRA ή 401 (k), οι δικαιούχοι μπορεί να χρειαστούν ακόμη τη συνδρομή ενός δικηγόρου περιουσίας και εμπιστοσύνης για να εξασφαλίσουν ότι τα περιουσιακά στοιχεία συνταξιοδότησης αντιμετωπίζονται σωστά όσον αφορά τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές και τις συνέπειες στον φόρο περιουσίας και εισοδήματος

Τι πρέπει να κάνεις? Μην παρασυρθείτε να σκεφτείτε ότι η ανακλητή εμπιστοσύνη του αγαπημένου σας ατόμου θα διαρκέσει μόνο λίγες ημέρες ή εβδομάδες για να εγκατασταθεί αφού πέσει ο αγαπημένος σας άνθρωπος. Ας ελπίσουμε ότι ο αγαπημένος σας έχει κάνει τα πάντα με τη δύναμή του για να εξασφαλίσει ότι η εμπιστοσύνη τους θα λειτουργήσει σωστά μετά το θάνατό τους, έτσι ώστε η εμπιστοσύνη να μπορεί να διευθετηθεί με σχετική ευκολία και έξω από το δημόσιο θέαμα και τον έλεγχο ενός δικαστηρίου δοκιμαστών.