Τα καλύτερα ταμεία πιστότητας για μερίσματα

Η Fidelity προσφέρει μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια πληρωμής μερίσματος διαθέσιμα στην αγορά. Ταμεία διανομής συνήθως επενδύουν σε μετοχές υψηλής ποιότητας που πληρώνουν μερίσματα. Αυτά τα κεφάλαια μπορούν να κάνουν εξαιρετικές μακροπρόθεσμες επενδύσεις και μπορούν επίσης να είναι έξυπνες επιλογές για το τρέχον εισόδημα κατά τη συνταξιοδότηση.

Τα μερίσματα μπορούν να ληφθούν ως πηγή εισοδήματος ή μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αγορά περισσότερων μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές συνήθως επιλέγουν να έχουν τα μερίσματα να αγοράζουν περισσότερα μερίδια του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά οι περισσότεροι επενδυτές που αγοράζουν μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων αναζητούν συνήθως μια πηγή εισοδήματος, δηλαδή ότι ο επενδυτής θα επιθυμούσε σταθερές και αξιόπιστες πληρωμές από το αμοιβαίο κεφάλαιο επένδυση. Στις περισσότερες περιπτώσεις, λόγω της φύσης τους που δημιουργεί εισόδημα, τα αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων είναι τα καλύτερα προσαρμοσμένα για συνταξιούχους επενδυτές.

Μερικοί επενδυτές χρησιμοποιούν μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων ως εναλλακτικές λύσεις για τα ομόλογα και τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια σε περιβάλλοντα χαμηλού επιτοκίου επειδή πληρώνουν υψηλότερες αποδόσεις από ό, Ωστόσο, τα αποθέματα παρουσιάζουν μεγαλύτερο κίνδυνο απώλειας κεφαλαίου.

Ωστόσο, τα αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων, τα οποία συχνά ταξινομούνται με αμοιβαία κεφάλαια αξίας, τείνουν να είναι λιγότερο επιθετικά (λιγότερο επικίνδυνα) από άλλα είδη κεφαλαίων, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης μετοχών.

Τα καλύτερα ταμεία πιστότητας για μερίσματα

Οι αποδόσεις θα κυμανθούν αλλά αυτά τα τρία ταμεία Fidelity έχουν ιστορικό καταβολής μερίσματος άνω του μέσου όρου για αμοιβαία κεφάλαια αποθεμάτων:

• Έσοδα από τα ίδια κεφάλαια (FEQIX) είναι ένας μέσος εκτελεστής όσον αφορά τις ετήσιες αποδόσεις, αλλά οι αποδόσεις είναι μεταξύ των υψηλότερων για τα χρηματιστήρια μετοχών της Fidelity. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επικεντρώνεται πρωτίστως στις συμμετοχές του σε μετοχές αξίας μεγάλης κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ. Ο λόγος δαπανών για FEQIX είναι χαμηλός 0,71% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Στρατηγικό μέρισμα και εισόδημα πιστότητας (FSDIX) είναι σταθερά μεταξύ των καλύτερων πιστώσεων Fidelity για μερίσματα. Το χαρτοφυλάκιο είναι περίπου τα δύο τρίτα μεγάλων κεφαλαιακών αποθεμάτων μεγάλου κεφαλαιοποίησης των Ηνωμένων Πολιτειών και το υπόλοιπο των συμμετοχών κατανέμεται μεταξύ ξένων μετοχών, ομολόγων, μετρητών και μετατρέψιμων τίτλων. Ο λόγος εξόδων για το FSDIX είναι χαμηλός στο 0,74% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.

• Έσοδα από μερίσματα μετοχικού κεφαλαίου (FEQTX) είναι ένα άλλο ταμείο που δεν οδηγεί συχνά τους μέσους όρους της κατηγορίας στην απόδοση, αλλά κάνει εξαιρετικά καλά την εστίαση στην παραγωγή εισοδήματος για επενδυτές με μερίσματα. Η κατανομή του χαρτοφυλακίου είναι κατά μέσο όρο περίπου 90% των μετοχών των ΗΠΑ και 10% των ξένων αποθεμάτων. Η εστίαση με κεφαλαία γράμματα είναι στα μεγάλα καπάκια με μια φέτα στα μέσα του κεφαλιού. Ο λόγος δαπανών για FEQTX είναι χαμηλός στο 0,72% και το ελάχιστο αρχικό ποσό αγοράς είναι $ 2,500.

Ως εναλλακτική λύση εισοδήματος στα ταμειακά αποθεματικά, η Fidelity διαθέτει επίσης μια ισχυρή επιλογή ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων υψηλής απόδοσης.

Οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη ότι, μολονότι τα αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων μπορούν να πληρώνουν καλές αποδόσεις, υπάρχει πάντοτε ο κύριος κίνδυνος που συνεπάγεται αυτά τα επενδυτικά χρεόγραφα.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.