5 τρόποι Έξυπνοι επενδυτές ξεπερνούν το 24ωρο Blitz Media

Δεδομένου του γεγονότος ότι ο κόσμος της Wall Street έχει αλλάξει από τη δεκαετία του 1990 - και οι αυξανόμενοι ρόλοι υψηλής τεχνολογίας και μεγάλα δεδομένα μέσα σε αυτό - έχει νόημα ότι έχουμε περάσει μια γραμμή από την οποία δεν μπορεί να υπάρξει υποχώρηση: Ο κύκλος ειδήσεων των οικονομικών μέσων ενημέρωσης σήμερα λειτουργεί 24/7.

Και για όλους τους επενδυτές, αυτό σημαίνει ότι οι φωνές της λογικής γίνονται πνιγμένες σε μια θάλασσα κακοφωνίας που περιλαμβάνει (βαθιά αναπνοή): καλωδιακή τηλεόραση, YouTube, ιστοσελίδες εσωτερικών, ιστοσελίδες ξένων, ιστολόγια, ηλεκτρονικά περιοδικά, podcasts, ενημερωτικά δελτία, … και χάμστερ χορού.

Ωραία, τόσο χορευτικά χάμστερ δεν έχουν καμία σχέση με το απόθεμα. Δεν είναι ακόμα χαριτωμένα. Αλλά μερικοί γκρίνια που φωνάζουν, αυτοαποκαλούμενοι επενδυτές δεν ήταν ποτέ χαριτωμένοι για να ξεκινήσουν. Οι πιθανότητες είναι μερικοί να γνωρίζουν τόσο πολύ για την προετοιμασία ενός χαρτοφυλακίου ως ένα τρωκτικό τρωκτικό. Ποιος τους άφησε έξω από τα κλουβιά τους;

"Υπάρχουν τόσα πολλά στοιχεία, είναι εύκολο να κατακλυστείς και στη συνέχεια να κάνεις ένα από τα δύο λάθη", λέει ο Brian Barnes, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος του M1 Finance, ενός επίσημου διαδικτυακού μεσίτη στο Σικάγο. "Το πρώτο λάθος είναι να μην κάνεις τίποτα και να μην επενδύσεις, πιστεύοντας ότι πρέπει να είσαι τέλειος πριν ξεκινήσεις. Το δεύτερο λάθος είναι να αναλάβουμε δράση σε κάθε κομμάτι ειδησεογραφικών συναλλαγών μέσα και έξω βάσει άρθρων, κινήσεων τιμών και κοκτέιλ. "

Κάτι άλλο συμβαίνει όταν τα άσχημα νέα τσουνάμι κατακλύζουν τους επενδυτές. "Η επιλογή των επενδύσεων γίνεται όλο και περισσότερο συναισθηματική και παράλογη και ο επενδυτής αναζητά και ακολουθεί εξ ορισμού πηγές που υποστηρίζουν προκαθορισμένες επενδυτικές αποφάσεις", λέει ο Albert Goldson, εκτελεστικός διευθυντής της Indo-Brazilian Associates LLC, μιας παγκόσμιας συμβουλευτικής εταιρείας στη Νέα Υόρκη. "Είναι η ουρά να σκοντάφτει το σκυλί αντί να κάνουν πιο συνετές αποφάσεις οι επενδυτές".

Τι πρέπει να κάνει ένας σύγχρονος επενδυτής, σε μια ηλικία πληροφόρησης-υπερφόρτωσης όταν το ευτυχισμένο μέσο μοιάζει περισσότερο με το μπερδεμένο μέσον; Εδώ είναι πέντε κομμάτια των εμπειρογνωμόνων συμβουλές της αγοράς φασκόμηλο προσφέρουν ως αντίδοτο για να ηχητικά δαγκώματα και σκάνδαλο σαπουνόπερο.

1. Μην δίνετε στο φόβο

"Οι επενδυτές που έχουν τραβηχτεί σε τρομακτικούς τίτλους μερικές φορές κάνουν κακές επενδυτικές αποφάσεις γιατί αφήνουν τα συναισθήματά τους να μπερδεύονται", λέει ο Bill Keen, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Keen Wealth Advisors στο Overland Park του Κάνσας. "Ένας τρόπος για να ξεπεραστεί το πρόβλημα του θορύβου είναι να κατανοηθεί καλύτερα ο κυκλικός χαρακτήρας της οικονομίας και των χρηματοπιστωτικών αγορών".

Ρίξτε λοιπόν τον εαυτό σας: Εάν τα επιτόκια ανεβαίνουν τους επόμενους μήνες, σίγουρα δεν θα είναι η πρώτη φορά, σωστά;

Όπως λέει η παλιά παροιμία: «Η αγορά έχει κάνει μεγάλη δουλειά προβλέποντας εννέα από τις τελευταίες πέντε ύφεσες», επισημαίνει ο Keen, «Μην αποστασιοποιηθείς από τον τίτλο του φόβου της ημέρας. Αντ 'αυτού, εξετάζουμε συστηματικά τους οικονομικούς αριθμούς για να διακρίνουμε τις τάσεις και να κατανοήσουμε καλύτερα τι συμβαίνει.

2. Επιλέξτε και κολλήστε με τις Πηγές Ποιότητας

Εάν οι κορυφαίοι συντάκτες ειδήσεων σπιτιού ζωντανεύουν τις σημαντικές ιστορίες από τις ασήμαντες, ποιος λέει ότι δεν μπορείτε να κάνετε κάτι παρόμοιο με έναν καταναλωτή ειδήσεων και έναν επενδυτή;

Ρωτήστε οικονομικούς επαγγελματίες όπου πηγαίνουν και θα ακούσετε απαντήσεις όπως αυτή που προσέφερε ο Drew Horter, πρόεδρος και επικεφαλής επενδυτικός στρατηγικός στο Horter Investment Management, που εδρεύει στο Cincinnati.

"Παραδείγματα πόρων που μας αρέσουν περιλαμβάνουν το Morningstar και το dshort.com", λέει ο Horter. "Σας συνιστούμε να πηγαίνουν οι πελάτες σε όσο το δυνατόν περισσότερους ανεξάρτητους πόρους για να αποφύγουν την προκατάληψη".

"Είναι χρήσιμο να δημιουργήσετε την πείρα σας και τη βάση γνώσεων καθώς αποφασίζετε να προχωρήσετε πέρα ​​από τα βασικά", λέει ο Barnes. "Οποιοδήποτε άρθρο ή είδηση ​​που σας διδάσκει κάτι θα διευρύνει τους ορίζοντές σας για επενδύσεις ευκαιριών όταν προκύψουν".

3. Ψάξτε για μεγαλύτερα μοτίβα

Οι τίτλοι ειδήσεων σπάνια αν συνδεθούν πάντα και οι δημοσιογράφοι και οι ειδήμονες τείνουν να κυνηγήσουν το επόμενο παροιμιώδες ασθενοφόρο που βυθίζει τη Wall Street. "Εμείς προσυπογράφουμε τη« θεωρία ψηφιδωτών »της επένδυσης,« ο David Edwards, πρόεδρος του Heron Financial Group στη Νέα Υόρκη »Μια χούφτα πλακιδίων που είναι διάσπαρτα στο γραφείο σας είναι άξια. 30.000 επάνω στον τοίχο κάνει ένα όμορφο (και πολύτιμο) μωσαϊκό. "Οι καθημερινές ειδήσεις είναι σαν αυτά τα μεμονωμένα κεραμίδια".

Ο Horter προσθέτει ότι και η προοπτική έχει σημασία. Μπορείτε να είστε ένας τραγουδιστής ειδήσεων στην αγορά και να πετύχετε - εάν αναλάβετε το ρόλο ενός μαθητή. Προσφέρει ένα θετικό φίλτρο για όλες τις πληροφορίες που συλλέγετε και όταν προκύπτουν ερωτήσεις, μπορείτε πάντα να ρωτήσετε τον "δάσκαλο".

"Όσο περισσότερη γνώση έχετε, τόσο πιο συναρπαστικές ερωτήσεις θα μπορείτε να ζητήσετε από τον σύμβουλό σας", λέει ο Horter. "Ο 24ωρος κύκλος ειδήσεων είναι χρήσιμος στο ότι βοηθά τους επενδυτές να αποκτήσουν γνώσεις".

Παρόλα αυτά, μια έξοδος που είναι λογική για ένα λεπτό μπορεί να γίνει πλήρης κλίση αισθησιακή την επόμενη.

"Ορισμένες πηγές ειδήσεων θα έχουν υπέροχες συνεντεύξεις ή γραπτά άρθρα, αλλά στη συνέχεια θα ακολουθήσουν τη συνέντευξη από κάποιον που προβλέπει την επόμενη εκδήλωση καταστροφής και θλίψης", λέει ο Tony D'Amico, Διευθύνων Σύμβουλος και επικεφαλής σύμβουλος στο The Fidato Group στο Strongsville του Οχάιο. "Ο περιορισμός των πηγών ειδήσεών σας σε εκείνους που προσφέρουν ειδήσεις που βασίζονται σε γεγονότα ή βασίζονται σε τεκμήρια με πολλαπλές προοπτικές και πνευματική ειλικρίνεια θα βοηθήσουν σε μεγάλο βαθμό."

4. Εστίαση στην ιστορία, όχι στην υστερία

Τα μέσα μαζικής ενημέρωσης, όπως λέγεται συχνά, γράφουν το πρώτο σχέδιο ιστορίας. Αλλά πολλά πρώτα σχέδια χρειάζονται αναθεώρηση και αυτό που ακούγεται ανησυχητικό μια μέρα συχνά εξασθενίζει σε ένα αξιόπιστο προηγούμενο με το χρόνο. Και έτσι προκύπτει ένα παράδοξο της Wall Street: Η μελέτη των ειδήσεων του παρελθόντος μπορεί να σας πει όλα όσα πρέπει να ξέρετε για το πώς θα παίξουν οι τίτλοι του σήμερα.

Χωρίς αμφιβολία, η μεγαλύτερη θύελλα των μέσων μαζικής ενημέρωσης στον τραπεζικό τομέα τον περασμένο μήνα ήταν η συρρίκνωση των πωλήσεων του Wells Fargo. Οι ακροάσεις ενώπιον του Κογκρέσου έφεραν τίτλους χωρίς χρονικούς περιορισμούς, ειδικά όταν η γερουσιαστής Elizabeth Warren (D-Mass.) Δήλωσε στον αναστατωμένο διευθύνοντα σύμβουλο John Stumpf ότι πρέπει να "επιστρέψει κάθε νικέλιο που κάνατε κατά τη διάρκεια της απάτης".

Το βασικό μηχάνημα σκαρφάλωσε στη ζωή για άλλη μια φορά όταν ο Stumpf παραιτήθηκε ως πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος στις 12 Οκτωβρίου. Αλλά μέσα από όλα, χάθηκαν οι επενδυτές ποια θα ήταν η πραγματική μακροπρόθεσμη ιστορία; Αυτή τη στιγμή, το απόθεμα στο Wells Fargo (WFC) διατιμάται μόνο ντροπαλός των $ 45? πριν από ένα χρόνο, είναι $ 55. Βεβαίως, αυτό είναι μια απότομη πτώση κοντά στο 20%, ακόμα και όταν ο Wells αντιμετωπίζει πιο ομοσπονδιακό έλεγχο τους προσεχείς μήνες. Αλλά έχει επίσης καθαρίσει το σπίτι, ονομάζοντας τον Timothy Sloan, τον Chief Operating Officer της τράπεζας, ως νέο CEO.

Επιπλέον, η Wells Fargo παραμένει μια από τις πιο πολύτιμες τράπεζες στον κόσμο, με ανώτατο όριο αγοράς 222,75 δισ. Δολαρίων. Έτσι οι πιθανότητες είναι ότι η Wells Fargo δεν θα φύγει μακριά - και αυτό στην πραγματικότητα, το απόθεμά της θα μπορούσε να είναι μια συμφωνία τώρα.

Κανείς δεν ξέρει περισσότερα για αυτούς τους κύκλους από τον Buffett, ο οποίος το 2001 δήλωσε στο περιοδικό Fortune: «Όταν οι χάμπουργκερ πέφτουν σε τιμή, τραγουδάμε τη« χορωδία της αλελληλιάς »στο νοικοκυριό του Buffett." Θα το τραγουδήσατε επίσης, d αγόρασε μετοχές στη Citibank (C) για 97 σεντς ανά μετοχή τον Απρίλιο του 2009, στο ύψος της κρίσης των ενυπόθηκων δανείων. Λιγότερο από μια δεκαετία μετά τις προβλέψεις για τις δυσάρεστες και τραγικές προβλέψεις των μέσων μαζικής ενημέρωσης, η Citibank πωλεί τώρα για περίπου 49 δολάρια ανά μετοχή: από τα 55,87 δολάρια το περασμένο Νοέμβριο, αλλά και 975 τοις εκατό από τα μέσα του 2011.

5. Μην πέφτετε για Βραχυπρόθεσμα Δράμα

Ας πούμε ότι ο δισεκατομμυριούχος Warren Buffett συλλαμβάνει ένα κακό ψύχος στον εγκέφαλο σε μία από τις γαλακτοκομικές του βασίλισσες από το να τρώει ένα Blizzard πάρα πολύ γρήγορα. Η προληπτική του επίσκεψη στο ER θα επαναληφθεί στην κορυφή της ώρας, κάθε ώρα, σε κάθε υπάρχον κανάλι ειδήσεων καλωδίων. Και γιατί όχι? Γουόρεν Μπάφετ! Έκτακτη αίθουσα! Δισεκατομμυριούχος! Ώρα να μιλήσουμε για τη συνέντευξη Τύπου.

Αλλά αν ο Buffett έπρεπε να κρατήσει το δικαστήριο για την επένδυση αξίας - τη φιλοσοφία του πετρώματος που τον έκαναν πρωταρχικό - είναι εύκολο να φανταστεί κανείς ότι η κάλυψη προσκρούει σε μια πρόβλεψη για μια επικείμενη αύξηση των επιτοκίων.

Αυτό εξηγεί γιατί ο John Blood, Διευθύνων Σύμβουλος και Επικεφαλής Επενδυτικός Σύμβουλος της Efficient Advisors στη Φιλαδέλφεια, έχει δύο επιλογές για τα βαρόμετρα της χρηματιστηριακής αγοράς στα μέσα ενημέρωσης που αξίζει να παρακολουθήσουν: «Είτε το ESPN είτε το δίκτυο τροφίμων».

Με άλλα λόγια, η διεύρυνση της τελευταίας σαπουνόπερας της Wall Street "κρατά τους επενδυτές να επικεντρώνονται σε αυτό που πραγματικά έχει σημασία", λέει ο Blood. "Η επενδυτική συμπεριφορά πρέπει να προσανατολίζεται προς τη μακροπρόθεσμη. Όπως ένας από τους μέντορές μου στη βιομηχανία είπε: «Οι επενδύσεις είναι σαν ένα σαπούνι … όσο περισσότερο το χειρίζεστε, τόσο λιγότερο καταλήγετε».

Αποκόλληση: Όταν οι θεατές γίνονται κερδοσκόποι, είναι επικίνδυνο

Υπάρχει μια ειρωνεία μεταξύ εκείνων που επενδύουν σε μια αντίδραση στα γόνατα στα κεντρικά νέα: Στο βαθμό που σκιάζουν στο σκοτάδι, πολύ συχνά το δημιουργούν για τον εαυτό τους.

"Οι κερδοσκόποι δεν ενδιαφέρονται μακροπρόθεσμα", λέει ο Robert R. Johnson, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος του Αμερικανικού Κολλεγίου Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών, που εδρεύει στην περιοχή της Φιλαδέλφειας. «Θέλουν να κερδίσουν γρήγορα κέρδη, πολλές φορές παίρνοντας θέση για οπουδήποτε από μερικά λεπτά έως μήνες - αλλά όχι μακροπρόθεσμα».

Αν δεν υπάρχει τίποτε άλλο, οι εντυπωσιακοί τίτλοι της αγοράς πηγαίνουν μανιωδώς στο χρόνο. "Οι επενδυτές παίρνουν θέσεις μακροπρόθεσμα - αναγνωρίζοντας ότι δεν μπορούν να προβλέψουν με ακρίβεια τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς. Πιστεύω ότι πολλοί νέοι επενδυτές εξισώνουν την κερδοσκοπία με την επένδυση".

Και έτσι, βράζει κάτω από μια παλιά ιστορία: Ένας ανόητος και τα χρήματά του σύντομα χωρίστηκαν.

"Οι κερδοσκόποι πιστεύουν," σημειώνει ο Τζόνσον, "ότι η ταχεία μετατόπιση από μια επένδυση σε μια άλλη είναι μια συνετή στρατηγική, όταν, στην πραγματικότητα, είναι το παιχνίδι ενός ανόητου".