Κορυφαία κεφάλαια Putnam για συνταξιοδότηση

Τα άτομα και οι επιχειρήσεις που αναζητούν κεφάλαια για να αγοράσουν για συνταξιοδότηση ή για αποταμιευτικά οχήματα συνταξιοδότησης μπορούν να θεωρούν μία από τις παλαιότερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων Putnam Investments, οι οποίες προσφέρουν μια ποικιλία επιλογών κεφαλαίων που μπορούν να χρησιμοποιηθούν σχεδόν σε οποιοδήποτε στάδιο συνταξιοδότησης και επένδυσης. Έτσι, όταν σκέφτεστε να επενδύσετε για ή κατά τη διάρκεια της συνταξιοδότησης, ο Putnam είναι ένα όνομα που θυμάται.

Πριν καλύψουμε ποια είναι τα καλύτερα κεφάλαια Putnam για συνταξιοδότηση, ας ρίξουμε μια ματιά στους λόγους για τους οποίους ένας επενδυτής θα ήθελε να επενδύσει στα κεφάλαιά του.

Ποιος είναι οι επενδύσεις Putnam και γιατί να αγοράσετε τα αμοιβαία κεφάλαια τους;

Για μια σύντομη περίληψη της ιστορίας και της θέσης του Putnam στην αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων, μπορείτε να ξεκινήσετε με την εμπειρία τους, η οποία φτάνει τα 80 χρόνια, η οποία προηγείται των περισσότερων άλλων μεγάλων εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων όπως το Vanguard. Ο Putnam έχει πάνω από 170 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, περισσότερα από 70 αμοιβαία κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένων 60 θεσμικών στρατηγικών, σε ένα ευρύ φάσμα τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Παρόλο που δεν συστήνεται συχνά να αγοράσετε όλα τα αμοιβαία κεφάλαια σας από μία εταιρεία, ο Putnam έχει αρκετή ποικιλομορφία στη σύνθεση των αμοιβαίων κεφαλαίων για να δημιουργήσει ένα ολοκληρωμένο χαρτοφυλάκιο. Υπάρχει επίσης αρκετή ποικιλία και ποιότητα που οι περισσότεροι επενδυτές δεν θα χρειαστεί να εργαστούν πολύ σκληρά για να βρουν ένα σύνολο υψηλής ποιότητας κεφαλαίων σε μία εταιρεία κεφαλαίων.

Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ο Putnam δεν προσφέρει αληθινά αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φόρο, τουλάχιστον όχι για τους καθημερινούς επενδυτές εκτός ενός σχεδίου 401 (k). Αυτό σημαίνει ότι ο Putnam πωλεί κατά κύριο λόγο τα φορτωμένα κεφάλαια, τα οποία είναι μερίδια Α (εμπρός φορτίο), μετοχές Β (πίσω φορτίο) και C (φορτίο στάθμης μετοχών).

Ευτυχώς, ο Putnam προσφέρει μετοχές της R, οι οποίες είναι η τάξη των μετοχών που συνταξιοδοτούνται, η οποία χρησιμοποιείται συνήθως για προγράμματα συνταξιοδότησης που χρηματοδοτούνται από εργοδότες, όπως τα σχέδια 401 (k).

Κορυφαία κεφάλαια Putnam για συνταξιοδότηση

Τα κορυφαία κονδύλια Putnam για συνταξιοδότηση, τόσο για ιδιώτες όσο και για επιχειρήσεις, θα είναι συνήθως τα αμοιβαία κεφάλαια κατηγορίας R της. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τα μερίδια R δεν έχουν χρεώσεις πωλήσεων και βρίσκονται συνήθως στα σχέδια 401 (k). Από την άποψη αυτή, τα κεφάλαια αυτά χρησιμοποιούνται περισσότερο για αποταμίευση για συνταξιοδότηση, αλλά μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για επενδύσεις κατά τη συνταξιοδότησή τους.

Με αυτό το σκηνικό, και σε καμία συγκεκριμένη σειρά, εδώ είναι τα καλύτερα κονδύλια Putnam για τα άτομα να χρησιμοποιήσουν για αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης και για τις επιχειρήσεις να εξετάσουν για τα σχέδια 401 (k) τους:

• Putnam Multi-Cap Core Fund R(PMYZX): Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο "πάει οπουδήποτε" μπορεί να επενδύσει σε οποιαδήποτε αμερικανική εταιρεία (μετοχές μικρού, μεσαίου και μεγάλου κεφαλαιοποίησης) τόσο σε μορφές ανάπτυξης όσο και σε τιμές. Είναι ποικίλες εκμεταλλεύσεις κάνουν PMYZX μια καλή εκμετάλλευση πυρήνα για να χρησιμοποιηθεί ως βάση για την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου. Οι κορυφαίες εκμεταλλεύσεις είναι κυρίως μεγάλες εταιρείες όπως η Microsoft (MSFT), η Τράπεζα της Αμερικής (BAC) και η JPMorgan Chase (JPM). Οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις έχουν αντιστοιχιστεί ή ξεπεράσει τον δείκτη S & P 500. Ο λόγος εξόδων είναι ο μέσος όρος για την κατηγορία στο 1,28%.
• Ταμείο εισοδήματος Putnam R(PIFRX): Περίπου από το 1954, το PIFRX είναι ένα από τα παλαιότερα και ένα από τα πιο σταθερά ομόλογα στην αγορά σήμερα. Οι μέτοχοι των ομολόγων είναι μέσοι όροι ποιότητας επενδυτικού βαθμού (μέσος κίνδυνος αγοράς) και μεσοπρόθεσμες (5 έως 10 έτη) διάρκειας. Ο κίνδυνος αγοράς για το PIFRX είναι υψηλότερος από τον μέσο όρο, όπως και ο δείκτης εξόδων 1,13%, αλλά οι αποδόσεις ήταν κυρίως μπροστά από το μέσο όρο των κεφαλαίων των ομολόγων, καθιστώντας το αμοιβαίο κεφάλαιο αξιόλογο για τους επενδυτές.
• Putnam Δυναμική Κατανομή Ισορροπημένο Κεφάλαιο R(PAARX): Αν ψάχνετε για μια λύση ενός κεφαλαίου ή μια κατοχή πυρήνα μέτριας κατανομής, το PAARX είναι μια εξαιρετική επιλογή.Η κατανομή του ενεργητικού κυμαίνεται συνήθως σε αποθέματα περίπου 60%, σε ομολογίες 30% και σε μετρητά 10% και έχει ιστορικά αντιστοιχισμένους ή υψηλότερους από τους μέσους όρους κατηγορίας για κονδύλια μέτριας κατανομής. Ο λόγος δαπανών είναι κάτω από το μέσο όρο για την κατηγορία στο 1,24%.
• Putnam Global Technology R(PGTRX): Αυτό το επιθετικό χρηματιστήριο μπορεί να μην είναι μια συνετή επιλογή για έναν συντηρητικό επενδυτή στη συνταξιοδότηση, αλλά είναι μια εξαιρετική επιλογή για μακροπρόθεσμους επενδυτές που εξοικονομούν χρήματα για συνταξιοδότηση. Το PGTRX είναι ένα από τα υψηλότερα βαθμολογημένα κεφάλαια του Putnam, οι ιστορικές αποδόσεις έχουν ως επί το πλείστον πολύ μπροστά από τα μέσα κονδύλια της τεχνολογίας. Ο επιθετικός χαρακτήρας του ταμείου το καθιστά κατάλληλο για επενδυτές οι οποίοι δεν φοβούνται τη μεταβλητότητα σε αντάλλαγμα για υψηλότερες πιθανές αποδόσεις μακροπρόθεσμα. Τα έξοδα για το PGTRX είναι 1,53%.

Συνολικά, η Putnam Investments είναι μία από τις κορυφαίες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων στον κόσμο. Παρόλο που δεν θα βρείτε τις υψηλότερες επιδόσεις ή τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων στη γραμμή των αμοιβαίων κεφαλαίων τους, υπάρχουν πολλά κορυφαία κονδύλια με λογικά έξοδα, ειδικά αν επικεντρωθείτε στα κεφάλαια χωρίς χρεώσεις πωλήσεων, όπως τα μερίδια R μετοχών.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.