Ορισμός και στρατηγικές για επενδύσεις σε μοτίβα

Καθώς τα κεφάλαια παθητικής επένδυσης, όπως τα κεφάλαια δεικτών και τα ETF, αυξάνουν τη δημοτικότητα, η Motif Investing εμφανίστηκε ως ένα άλλο χαμηλού κόστους και απλό μέσο αγοράς ενός χαρτοφυλακίου τυλιγμένου σε ένα πακέτο. Επίσης, όπως και οι ρομπορικοί σύμβουλοι, η Motif Investing παρέχει χαρτοφυλάκια με χαρακτηριστικά εξισορρόπησης.

Όμως, όπως οποιοδήποτε επενδυτικό προϊόν, υπηρεσία ή ασφάλεια, το Motif Investing θα ωφελήσει ορισμένους επενδυτές, ενώ ενδέχεται να μην είναι η καλύτερη επιλογή για άλλους επενδυτές. Μάθετε τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα των μοτίβων πριν επενδύσετε.

Ορισμός επενδυτικού ορισμού

Η Motif Investing είναι μια εταιρεία που προσφέρει τη δική της εναλλακτική λύση σε συσκευασμένα επενδυτικά χαρτοφυλάκια, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, τα ETF ή τη συνδυασμένη υπηρεσία ρομπο-συμβούλων. Ως εκ τούτου, η Motif Investing αποτελεί μέρος επενδυτικού προϊόντος και μερικής παροχής υπηρεσιών.

Ο ορισμός του μοτίβου είναι ένα διακοσμητικό σχέδιο ή σχέδιο, ή ένα θέμα σε μια καλλιτεχνική παρουσίαση. Ομοίως, η Motif Investing προσφέρει στους επενδυτές μια επιλογή θεματικών επενδυτικών χαρτοφυλακίων που σχεδιάζονται γύρω από ένα συγκεκριμένο επενδυτικό θέμα ή τάση. Για παράδειγμα, μερικά από τα διαθέσιμα μοτίβα περιλαμβάνουν την κοινωνική δικτύωση, τις ανακαλύψεις της βιοτεχνολογίας και το online gaming κόσμο.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της επένδυσης σε μοτίβα

Υπάρχουν πολλά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα για το επενδυτικό μοτίβο που πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές πριν από την επένδυση. Αφού εξετάσετε αυτά τα υπέρ και τα κατά, μπορείτε να τα συγκρίνετε με τις τρέχουσες επενδύσεις και τους λογαριασμούς σας για αναφορά.

Εδώ είναι τα κύρια πλεονεκτήματα της Motif Investing:

• Εξοδα:Η δυνατότητα αγοράς ενός χαρτοφυλακίου μετοχών ή ETFs για λιγότερο από $ 10 δίνει Motif Επένδυση ένα πλεονέκτημα έναντι των εκπτωτικών μεσιτών και robo-συμβούλων. Δεν υπάρχουν πρόσθετες ή κρυφές χρεώσεις.
• Απλότητα:Εάν επιλέξετε ένα προσυσκευασμένο χαρτοφυλάκιο μοτίβου, δεν υπάρχει καμία έρευνα ή ανάλυση που αφορά - απλά αγοράστε ένα θέμα που ταιριάζει στις επενδυτικές σας ανάγκες ή κάτι που συμπληρώνει ένα υπάρχον χαρτοφυλάκιο. Οι επενδυτές εξοικονομούν χρόνο επίσης για την τοποθέτηση των συναλλαγών για δεκάδες τίτλους τοποθετώντας ένα απλό εμπόριο.

• Αναπροσαρμογή:Όταν εξισορροπείτε ένα χαρτοφυλάκιο, επιστρέφετε στις αρχικές κατανομές στόχων, οι οποίες ουσιαστικά πωλούν μετοχές των "νικητών" και αγοράζουν μετοχές των "ηττημένων". Αυτή είναι μια βασική φιλοσοφία της σύγχρονης θεωρίας χαρτοφυλακίου και μπορεί δυνητικά να αυξήσει τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις διατηρώντας παράλληλα τη διαφοροποίηση.

Αυτά είναι τα κύρια μειονεκτήματα της Motif Investing:

• Απόδοση:Τα μοτίβα επικεντρώνονται περισσότερο στη θεματολογία και τη συσκευασία παρά στη συνετή διαφοροποίηση, η οποία μπορεί να οδηγήσει τους επενδυτές να επιλέξουν από τα μοτίβα με τις καλύτερες επιδόσεις ή τα πιο δημοφιλή. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε καταδίωξη απόδοσης ή άλλη δυνητικά ζημιογόνο επενδυτική συμπεριφορά.
• Καμία επανεπένδυση μερισμάτων:Τα μοτίβα δεν επιτρέπουν την επανεπένδυση μερισμάτων. Έτσι τα μερίσματα πηγαίνουν μόνο σε μετρητά μέχρι να αγοράσετε ξανά.
• Παραγγελίες χωρίς περιορισμούς ή απώλειες:Το μοτίβο επιτρέπει μόνο εντολές αγοράς, κάτι που μπορεί να είναι αρνητικό για μερικούς προηγμένους έμπορους που επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν αυτά τα εργαλεία.

Ορισμένα από αυτά τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα θα έχουν μεγαλύτερο αντίκτυπο στους προσωπικούς σας στόχους και προτιμήσεις από άλλους. Γνωρίστε τις προτεραιότητες και τους λόγους για τους οποίους επενδύετε πριν αγοράσετε μοτίβα.

Πώς να επενδύσετε σε μοτίβα

Το Motif Investing επιτρέπει στους επενδυτές να επιλέγουν ένα συγκεκριμένο μοτίβο ή θεματικό χαρτοφυλάκιο, το οποίο συνήθως περιλαμβάνει περίπου 20 έως 30 μετοχές ή ETF, έναντι αμοιβής 9,95 δολαρίων ανά εμπόριο. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να προσαρμόσουν το μίγμα μοτίβών τους για μια κατανομή ενεργητικού και ένα μείγμα επενδύσεων που λειτουργεί καλύτερα για τις ανάγκες ή τα ενδιαφέροντά τους.

Το χαρακτηριστικό εξισορρόπησης στα προ-συσκευασμένα θέματα μοτίβου συμβάλλει επίσης στη βελτιστοποίηση της διαφοροποίησης και του μακροπρόθεσμου δυναμικού απόδοσης, με βάση τη θεωρία σύγχρονων χαρτοφυλακίων.

Κατώτατη γραμμή για την επένδυση σε μοτίβα

Η επένδυση του μοτίβου μπορεί να αποτελέσει συμπλήρωμα για ένα υπάρχον χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων, ETF ή άλλων τίτλων. Ωστόσο, ενδέχεται να μην είναι σοφοί αυτοτελή επενδύσεις, επειδή πολλά από τα θέματα του χαρτοφυλακίου επικεντρώνονται στενά σε έναν τομέα ή μια αγορά.

Για παράδειγμα, εάν τοποθετήσετε όλες τις αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης στο μοτίβο "Κοινωνική δικτύωση", μπορεί να δείτε μερικά μεγάλα βραχυπρόθεσμα οφέλη, αλλά θα μπορούσατε επίσης να δείτε μεγάλες διακυμάνσεις στην τιμή και σημαντική πτώση της τιμής των μετοχών. Για τη σωστή διαφοροποίηση, είναι λογικό να διανέμονται τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία σε περισσότερους από έναν τύπους περιουσιακών στοιχείων (δηλαδή μετοχές, ομόλογα, μετρητά) και να κατέχονται διάφορες κατηγορίες επενδύσεων (π.χ. μετοχές των ΗΠΑ, διεθνή αποθέματα, αποθέματα μεγάλου κεφαλαίου, μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης, ομόλογα κ.λπ.).

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.