Στρατηγικές αγοράς αρκούδας: Επιζόντες σκληροί οικονομικοί καιροί

Οι αγορές αρκούδων αποτελούν πρόκληση ακόμη και για τους πιο υγιείς επενδυτές. Δεν έχει σημασία αν έχετε 1.000 δολάρια στην αγορά ή 1 εκατομμύριο δολάρια, χάνοντας χρήματα πονάει. Κατά τη διάρκεια αυτών των φθίνουσων αγορών, η υπομονή σας θα δοκιμαστεί. Εάν υπάρχει φόβος, μπορείτε να εξετάσετε πλήρως το επενδυτικό σας σχέδιο, το οποίο μπορεί να προκαλέσει περισσότερη ζημιά από οτιδήποτε άλλο.

Δημιουργία της σωστής κατανομής επενδύσεων

Το κλειδί για να το κάνετε μέσα από μια αγορά φέρουν χωρίς να χάσετε τον ύπνο προέρχεται από την κατασκευή του χαρτοφυλακίου σας. Έχετε πιθανώς ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από έναν αριθμό αμοιβαίων κεφαλαίων, ETFs, μετοχές και ομόλογα. Μαζί, αυτός ο εκλεκτικός συνδυασμός επενδύσεων έχει σχεδιαστεί για να επιτύχει ένα συγκεκριμένο στόχο. Μπορεί να είναι μέρος ενός σχεδίου 401 (k) για τη χρηματοδότηση συνταξιοδότησης ή ενός σχεδίου 529 για την εκπαίδευση του παιδιού σας, αλλά όποιος και αν είναι ο στόχος του, θέλετε να βεβαιωθείτε ότι οι επενδύσεις σας κάνουν ό, τι σκοπεύετε.

Εάν έχετε πάρει το χρόνο για να δημιουργήσετε ένα μίγμα επενδύσεων που είναι κατάλληλο για τον κίνδυνο ανοχής σας και επενδυτικό στόχο, τότε μια αγορά αρκούδων δεν πρέπει να σας απασχολεί. Για παράδειγμα, αν έχετε λίγες δεκαετίες πριν χρειαστείτε τα χρήματα και είστε ένας επιθετικός επενδυτής, μπορεί να επενδύσετε εντελώς σε μετοχές. Δεν υπάρχει τίποτα κακό με αυτό, αλλά θα πρέπει να επενδύσετε μόνο με αυτόν τον τρόπο αν κατανοήσετε και είστε άνετοι με το γεγονός ότι με σημαντικά κέρδη μπορεί να προκύψουν σημαντικές απώλειες κατά περιόδους. Αυτός είναι ακριβώς ο χαρακτήρας της επένδυσης εξ ολοκλήρου σε μετοχές.

Εάν βρεθείτε σε μια κατάσταση όπου δεν αισθάνεστε άνετα με τις απώλειες στο χαρτοφυλάκιό σας, αυτό είναι ένα σημάδι που πιθανώς δεν επενδύσατε σύμφωνα με την ανοχή σας σε κινδύνους. Αυτό συμβαίνει συνήθως όταν οι επενδυτές φτάνουν υπερβολικά επιθετικοί σε μια αγορά ταύρων και ξαφνικά εμφανίζονται συντηρητικοί όταν οι ζημίες αρχίσουν να εμφανίζονται σε δηλώσεις. Αποφύγετε τον πειρασμό να αλλάξετε τις επενδύσεις σας με βάση το τι κάνουν οι επικρατούσες αγορές.

Επωφεληθείτε από το μέσο κόστος του δολαρίου

Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου είναι μια τεχνική που χρησιμοποιείται από τους περισσότερους επενδυτές που συμμετέχουν στο συνταξιοδοτικό σχέδιο που τους έχει χορηγήσει ο εργοδότης. Ένα σταθερό ποσό δολαρίου λαμβάνεται από κάθε μισθό κάθε εβδομάδα, διμηνιαία ή μηνιαία και επενδύεται. Καθώς το ίδιο ποσό επενδύεται σε τακτική βάση, πραγματοποιείτε επενδυτικές αγορές όταν οι τιμές είναι υψηλές, χαμηλές και παντού -μεταξύ.

Αυτό είναι ένα πλεονέκτημα για τον μέσο επενδυτή, επειδή σημαίνει μόνο όταν η αγορά είναι κάτω, θα αγοράσετε περισσότερες μετοχές με αυτά τα χρήματα. Όσο περισσότερες μετοχές έχετε, τόσο μεγαλύτερη είναι η αύξηση της αξίας όταν ανακάμψει η αγορά. Έτσι, σκεφτείτε μια αγορά αρκούδων ως πώληση στο αγαπημένο σας κατάστημα όταν μπορείτε να αγοράσετε τα πράγματα με έκπτωση.

Κέρδη από την πτώση των αποθεμάτων

Εάν θέλετε να πάρετε τα πράγματα ένα βήμα παραπέρα, ίσως να θέλετε να επενδύσετε κάποια χρήματα σε ETF ή αμοιβαία κεφάλαια που έχουν σχεδιαστεί για να ανεβαίνουν όταν η αγορά κατεβαίνει. Αυτές οι επενδύσεις θα μπορούσαν στη συνέχεια να αντισταθμίσουν κάποιες από τις ζημίες που υπάρχουν στο χαρτοφυλάκιο σας

Το πρόβλημα είναι ότι επειδή οι επενδύσεις αυτές προσπαθούν να κάνουν το αντίθετο από αυτό που κάνει η υποκείμενη αγορά, αν τα αποθέματα αρχίσουν να ανεβαίνουν ξανά, τα κεφάλαια αυτά θα μειωθούν. Πρόκειται για ένα δίκοπο σπαθί και η προσπάθεια του χρόνου η αγορά με μια τέτοια στρατηγική μπορεί να εισάγει ακόμη μεγαλύτερο κίνδυνο στο χαρτοφυλάκιό σας από ό, τι αναμενόταν.

Εξετάστε τα αμυντικά αποθέματα

Οι αμυντικές μετοχές δεν σημαίνουν εταιρείες στον τομέα της άμυνας, αλλά αναφέρονται σε γενικά μεγαλύτερες εταιρείες που είναι καλύτερα προσαρμοσμένες για να αντέξουν σε μια παρατεταμένη αγορά bear. Τα κοινά χαρακτηριστικά των αμυντικών αποθεμάτων είναι οι εταιρείες με ισχυρούς ισολογισμούς που έχουν δραστηριοποιηθεί εδώ και πολύ καιρό. Μικρότερες και νεότερες επιχειρήσεις μπορεί να μην έχουν τη χρηματοοικονομική σταθερότητα για να αντιμετωπίσουν μια αγορά αρκούδων, έτσι ώστε να ελαχιστοποιήσετε τις επιπτώσεις μιας φθίνουσας αγοράς, εάν εστιάσετε σε μεγαλύτερες και πιο σταθερές εταιρείες.