Τι είναι ένας Ειδικός Στελεχών Συστήματος Συνταξιοδότησης (CRPS);

Ο χρηματοπιστωτικός τομέας είναι γεμάτος ακρωνύμια, αλλά ένας από τους νεώτερους είναι ο ειδικός στην CRPS-Chartered Planning Pensions. Τι είναι και θα μπορούσε να γίνει CRPS να κάνει μια καλή κίνηση σταδιοδρομίας;

Ποιος είναι CRPS;

Ο κλάδος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών βρίσκεται στη μέση των αλλαγών που καθοδηγούνται κατά κύριο λόγο από νέους κανόνες που ορίζονται από το Υπουργείο Εργασίας. Αυτοί οι κανόνες, ξανά και ξανά, γνωστοί ως καταπιστευματικός κανόνας, θέτουν όλους τους οικονομικούς συμβούλους σύμφωνα με το καταπιστευτικό πρότυπο - θέτοντας τα καλύτερα συμφέροντα του πελάτη τους μπροστά από τα δικά του.

Ο ορισμός CRPS απευθύνεται σε επαγγελματίες που επιθυμούν είτε να επικεντρωθούν είτε να διευρύνουν τις γνώσεις τους σχετικά με τον προγραμματισμό της συνταξιοδότησης. Αυτός ο ορισμός απευθύνεται σε συμβούλους που εστιάζουν στη δημιουργία και τη διαχείριση σχεδίων συνταξιοδότησης για επιχειρήσεις και χονδρεμπόρους και όχι για ιδιώτες.

Τα θέματα που αναφέρονται στο πρόγραμμα περιλαμβάνουν τους τύπους και τα χαρακτηριστικά των σχεδίων συνταξιοδότησης, IRAs, SEP, SIMPLE, 401 (k), προγράμματα καθορισμένων παροχών για να αναφέρουμε μερικά. Το πρόγραμμα περιλαμβάνει επίσης μαθήματα που απευθύνονται σε μη κερδοσκοπικά και κυβερνητικά σχέδια, σε κατανομές με ειδίκευση και IRA, σχεδιασμό σχεδίου, εγκατάσταση και διοίκηση, καθώς και θέματα εμπιστευτικότητας.

Το πρόγραμμα σπουδών CRPS

Ο καθορισμός του CRPS Professional προέρχεται από το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού-το ίδιο διοικητικό όργανο που εκδίδει τον γνωστό Πιστοποιημένο Οικονομικό Σχεδιασμό ή τον ορισμό της ΚΑΠ. Το μάθημα αποτελείται από επτά ενότητες που περιλαμβάνουν:

· Εισαγωγή στην ERISA και στο Fiduciary Standard

· Καθορισμένο Σχέδιο Συμμετοχής που χρηματοδοτείται από εργοδότες

· Σχέδια συνταξιοδότησης που απευθύνονται σε συμμετέχοντες

· Λύσεις σχεδίου συνταξιοδότησης για ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων

· Επιλογή, σχεδιασμός και υλοποίηση προγράμματος συνταξιοδότησης

· Διαχείριση των σχεδίων που είναι συμβατά με την ERISA

· Συνεργασία με τους συμμετέχοντες στο πρόγραμμα

Αν και τα ζωντανά μαθήματα προσφέρονται σε περιορισμένη βάση, τα μαθήματα έχουν σχεδιαστεί για να ολοκληρωθούν στο διαδίκτυο. Η αμοιβή εγγραφής $ 1.300 περιλαμβάνει πρόσβαση σε όλες τις ενότητες που διαχωρίζονται σε μια σειρά μικρότερων βίντεο για κάθε ενότητα. Περιλαμβάνονται επίσης αρχεία MP3, ώστε να μπορείτε να ακούσετε τις εκπαιδεύσεις ως podcasts, γραπτά υλικά μελέτης, κουίζ και μπορείτε να επικοινωνήσετε με τον καθηγητή σας με οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή θέματα.

Η τάξη περιλαμβάνει επίσης το κόστος λήψης της τελικής εξέτασης αλλά φροντίστε να το περάσετε την πρώτη φορά ή θα πληρώσετε 100 δολάρια για κάθε φορά που θα πρέπει να επανεξετάσετε.

Μιλώντας για τη δοκιμασία, μόλις εγγραφείτε, πρέπει να περάσετε την τελική εξέταση μέσα σε ένα χρόνο και πρέπει να δοκιμάσετε το τεστ εντός 6 μηνών από την αρχική εγγραφή. Η δοκιμή είναι εντελώς online, αλλά δεν μπορείτε να την πάρετε στο σπίτι. Όπως και άλλες τυποποιημένες δοκιμές αυτού του τύπου, θα το πάρετε σε ένα πιστοποιημένο κέντρο δοκιμών.

Λοιπές απαιτήσεις

Οι φοιτητές πρέπει να υπογράψουν ένα έγγραφο κώδικα δεοντολογίας εντός 6 μηνών από τη λήψη της τελικής εξέτασης και να αποκαλύψουν οποιαδήποτε εγκληματική, αστική, αυτορρυθμιστική έρευνα.

Πόσο θα κάνω;

Σύμφωνα με το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού, οι σύμβουλοι μπορούν να αναμένουν μια μέση αύξηση κατά 17 τοις εκατό μετά από να γίνουν Ειδικοί Προγραμματισμένων Συνταξιοδοτικών Σχεδίων.

Πρέπει να είμαι επικεφαλής χρηματοοικονομικός σύμβουλος;

Δεν το κάνετε, αλλά σύμφωνα με τον Chris Allen, Διευθυντή Μάρκετινγκ για το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού, οι περισσότεροι άνθρωποι που εγγράφονται ήδη ασκούν οικονομικούς συμβούλους. "Δεν υπάρχουν προαπαιτούμενα για την απόκτηση της ονομασίας CRPS.Ωστόσο, θα συνιστούσαμε μόνο αυτό το πρόγραμμα σε άτομα που έχουν ισχυρό υπόβαθρο για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Θα ήθελα να φανταστώ ότι το 90% των ατόμων που εγγράφονται στο πρόγραμμα [CRPS] είναι επί του παρόντος οικονομικοί σχεδιαστές / σύμβουλοι με κάποια ιδιότητα ». Ο Allen συνεχίζει:« Το CRPS είναι ένα από τα πιο προκλητικά μας προγράμματα.

Κάναμε περιστασιακά σπουδαστές μη-βιομηχανίας να εγγραφούν και να επιτύχουν, αλλά είναι κάπως ασυνήθιστο. "

Πρέπει να προσλάβω ένα CRPS;

Τι γίνεται αν δεν θέλεις να γίνεις CRPS, αλλά θέλεις να βρεις το σωστό άτομο για να σε βοηθήσεις στο σχεδιασμό σου; Επειδή ο ορισμός CRPS απευθύνεται σε επαγγελματίες που επιθυμούν να συνεργαστούν με επιχειρήσεις, εσείς ως άτομο δεν θα αναζητούσατε αυτόν τον ορισμό πριν να προσλάβετε κάποιον για να συντάξετε το προσωπικό σας πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Είστε πιθανότατα στην αγορά ενός Πιστοποιημένου Οικονομικού Σχεδιαστή ή CFP.

Αν είστε ιδιοκτήτης επιχείρησης ή επαγγελματίας HR που έχει την εντολή να δημιουργήσετε ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης ή να αναβαθμίσετε το τρέχον σχέδιο επιχείρησης, η πρόσληψη κάποιου με την ονομασία CRPS μπορεί να κάνει το άτομο αυτό πιο κατάλληλο για να δημιουργήσει και να διαχειριστεί ένα σχέδιο.

Ωστόσο, υπάρχουν περισσότερα για την επιλογή ενός συμβούλου από ό, τι οι ορισμοί. Ζητήστε αναφορές, συζητήστε τη διάρθρωση των τιμών τους και όταν δημιουργείτε ένα σχέδιο που θα επηρεάσει όλο το οικονομικό μέλλον των εργαζομένων σας, λάβετε περισσότερες από μία προτάσεις. Εάν δεν έχετε εμπειρία στην αξιολόγηση των παρόχων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, λάβετε βοήθεια από κάποιον που το κάνει.