Πώς Κόστος Κολέγιο και Οικονομική Βοήθεια επηρεάζουν φορολογικές δηλώσεις

Κανείς δεν είπε ποτέ ότι η κατοχή παιδιών στο κολέγιο θα ήταν εύκολη. Εκτός από το αγχωτικό έργο της υποβολής αίτησης στο κολλέγιο, την ολοκλήρωση μιας FAFSA κάθε χρόνο και την εκμάθηση της οικονομικής βοήθειας, οι γονείς πρέπει να γνωρίζουν τις επιπτώσεις του φόρου εισοδήματος για κάθε βήμα που λαμβάνουν. Ενώ υπάρχουν ορισμένες φορολογικές ελαφρύνσεις και κρατήσεις διαθέσιμες που μπορούν να βοηθήσουν στη μείωση του αντίκτυπου της πληρωμής για το κολέγιο, το IRS μπορεί να είναι λίγο επιλεκτικό σχετικά με τα έγγραφα που απαιτούνται για την τεκμηρίωση αυτών των ισχυρισμών.

Σίγουρα θέλετε να διεκδικήσετε όλες τις εκπτώσεις που μπορείτε, αλλά δεν θέλετε επίσης να αυξήσετε τις ενδεχόμενες κόκκινες σημαίες. Ακολουθούν ορισμένα βήματα που μπορείτε να ακολουθήσετε για να μειώσετε το δυναμικό φορολογικού ελέγχου.

Συγκεντρώστε τα 1098 σας

Ενδέχεται να λάβετε 1098 δηλώσεις από διάφορες οντότητες, τις οποίες θα πρέπει να αναφέρετε για να συμπληρώσετε την ομοσπονδιακή επιστροφή φόρου εισοδήματος. Το κολλέγιο μπορεί να στείλει ένα 1098-T το οποίο θα αναφέρει λεπτομερώς το ποσό των διδάκτρων, επιχορηγήσεων και υποτροφιών που έχει λάβει ο σπουδαστής σας. Εάν έχετε πληρώσει περισσότερα από $ 600 σε φοιτητικό δάνειο, θα λάβετε ένα 1098-E από τους δανειστές σας. Οι γονείς που πραγματοποίησαν αναλήψεις από μια επένδυση 529 ή ένα προπληρωμένο σχέδιο ή έναν λογαριασμό εξοικονόμησης εκπαίδευσης Coverdell μπορούν να λάβουν ένα ποσό 1099-Q.

Βεβαιωθείτε ότι αυτές οι διανομές γίνονται στο όνομα του σπουδαστή, οπότε δεν εμφανίζεται ως πρόσθετο εισόδημα για εσάς. Εάν ο σπουδαστής σας έλαβε οικονομική βοήθεια από άλλες πηγές, όπως ο εργοδότης ή η Διοίκηση των Βετεράνων, φροντίστε να το τεκμηριώσετε προσεκτικά.

Μάθετε τι μπορείτε και τι δεν μπορείτε να αφαιρέσετε

Αν κάνετε αποσύρσεις από ένα σχέδιο αποταμίευσης σε κολέγιο ή ζητάτε φοροαπαλλαγή, όπως η πίστωση διάρκειας ζωής ή η πίστωση American Opportunity, θα πρέπει να ξέρετε τι είναι εκπεστέα και τι δεν είναι. Σε γενικές γραμμές, οι επιλέξιμες δαπάνες περιλαμβάνουν το κανονικό κόστος συμμετοχής, όπως τα δίδακτρα και τα απαιτούμενα τέλη. Μπορεί επίσης να μπορείτε να διεκδικήσετε δαπάνες για υλικά μαθημάτων όπως βιβλία, προμήθειες και εξοπλισμό που απαιτούνται για ένα μάθημα σπουδών. Τα έξοδα τα οποία συνήθως δεν πληρούν τα κριτήρια περιλαμβάνουν αμοιβές αιτήσεων για κολέγια, αίθουσα και συμβούλιο, μεταφορά, ασφάλιση υγείας των σπουδαστών και ιατρικά έξοδα και αμοιβές φοιτητών, εκτός εάν απαιτείται ως προϋπόθεση εγγραφής ή συμμετοχής.

Μην Διπλασιάζετε το Dip

Να γνωρίζετε από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιείτε για έξοδα κολλεγίων. Δεν μπορείτε να ζητήσετε επιπλέον πίστωση για δαπάνες που πληρώσατε με υποτροφία, επιχορήγηση, δωρεάν καταβολή φόρου ή πρόγραμμα αφορολόγητης εκπαιδευτικής βοήθειας.

Όλα τα έγγραφα

Μπορεί να χρειαστεί λίγο περισσότερος χρόνος, αλλά ο καλύτερος τρόπος για να επιβιώσετε από έναν έλεγχο, θα πρέπει να είστε επιλεγμένοι για έναν, πρέπει να είστε σε θέση να παράσχετε τεκμηρίωση για τα πάντα. Διατηρήστε αντίγραφα όλων των αποδείξεων ή των ακυρωμένων επιταγών και διαθέτετε αντίγραφα των μεταγραφών κλάσης για να αποδείξετε ότι ο φοιτητής σας ολοκλήρωσε συγκεκριμένα μαθήματα. Κρατήστε αντίγραφα κάθε προγράμματος μαθήματος έτσι ώστε να μπορείτε να δικαιολογήσετε την αγορά βιβλίων ή υλικών που χρειάζεστε και να έχετε αποδείξεις για αυτές τις αγορές. Εάν πληρώσατε εκτός τσέπης για τον εξοπλισμό υπολογιστών και την τεχνολογία ή την πρόσβαση στο διαδίκτυο, διατηρήστε την τεκμηρίωση για αυτό επίσης.

Εάν ο φοιτητής σας ζει εκτός πανεπιστημιούπολης, να είναι έτοιμος να τεκμηριώσει την παραδοσιακή αίθουσα του κολλεγίου και την κατανομή του σκάφους. Μπορεί να θέλετε να χρησιμοποιήσετε ξεχωριστό λογαριασμό ελέγχου ή πιστωτική κάρτα για να πληρώσετε για έξοδα του Κολλεγίου, έτσι ώστε να είναι πιο εύκολο να εντοπιστούν.

Εργαστείτε με προσοχή

Μην επιταχύνετε αυτό το τμήμα της φορολογικής σας δήλωσης.Πάρτε το χρόνο σας, μεταφέρετε προσεκτικά τους αριθμούς σας από τα 1098 σας και ελέγξτε τα μαθηματικά σας δύο φορές. Δεν θέλετε ένα απλό σφάλμα να σας προσελκύσει την προσοχή. Εάν λάβατε επιστροφή από το κολέγιο, φροντίστε να το αφαιρέσετε από τα ποσά που ζητάτε.

Ζήτα βοήθεια

Ναι, είναι συγκεχυμένη και γι 'αυτό μπορεί να είναι σκόπιμο να συνεργαστείτε με έναν επαγγελματία στον τομέα της φορολογικής προετοιμασίας. Το ποσό που επενδύετε στην κατοχή κάποιου άλλου, βεβαιωθείτε ότι οι φορολογικές δηλώσεις σας έχουν ολοκληρωθεί σωστά, θα μπορούσε να αξίζει τον κόπο, αν δεν χρειάζεται να αντιμετωπίσετε το άγχος ενός ελέγχου IRS.

Η συμπλήρωση των φορολογικών δηλώσεων έχει πάντα τη δική της μοναδική μορφή πίεσης. Προσπαθήστε να μειώσετε το άγχος σας με το να οργανώνεστε και να περνάτε το χρόνο σας.