Πίνακας περιεχομένων:
- 01 Τι είναι το ETF Municipal Bond;
- 02 Είναι τα Δημοτικά Ομόλογα ETFs επικίνδυνα;
- 03 Ποια είναι τα οφέλη των ETF δημοτικών ομολόγων;
- 04 Πώς μπορώ να επενδύσω σε ETF δημοτικών ομολόγων;
- 05 Ποια είναι τα μειονεκτήματα των ETF δημοτικών ομολόγων;
- Κλείνοντας Σκέψεις στα Δημοτικά Ταμεία
Βίντεο: Οι 3 βασικοί τύποι επενδύσεων 2025
Σκέψη για τη συμπερίληψη των ETF δημοτικών ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας; Στη συνέχεια, έχετε έρθει στο σωστό μέρος. Καλύπτουμε πολλά θέματα ETF ομολόγων εδώ, μεταξύ των οποίων είναι τα εταιρικά, τα σκουπίδια, τα θησαυροφυλάκια, τα διεθνή και τα ομολογιακά ETF. Για να σας βοηθήσουμε με την έρευνά σας, εδώ μπορείτε να μάθετε για τα δημοτικά ταμεία ομολόγων. Έτσι βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε όλες τις λεπτομέρειες …
01 Τι είναι το ETF Municipal Bond;
Τα Δημοτικά Ομόλογα ETF αποτελούνται από ομόλογα "muni", επίσης γνωστά ως ομόλογα τοπικής αυτοδιοίκησης. Οι τοπικές κυβερνήσεις εκδίδουν χρέος προκειμένου να αντλήσουν κεφάλαια για τις πόλεις και τις πόλεις για να βοηθήσουν σε τομείς όπως η αστική ανάπτυξη, η εκπαίδευση κλπ. Στην περίπτωση των ETF δημοτικών ομολόγων, παρακολουθούν δείκτες που αποτελούνται από προϊόντα ομολόγων τοπικής αυτοδιοίκησης.
02 Είναι τα Δημοτικά Ομόλογα ETFs επικίνδυνα;
Τα ETF Muni Bond (και κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ) είναι ένας τύπος ETF ομολόγων που τείνουν να έχουν χαμηλότερο κίνδυνο σε σύγκριση με άλλα ETF ομολόγων όπως τα εταιρικά ομόλογα. Δεδομένου ότι το ομόλογο υποστηρίζεται από μια τοπική κυβέρνηση, οι επενδυτές αισθάνονται πιο ασφαλείς ότι η κυβέρνηση δεν θα χρεοκοπήσει, ενώ μια εταιρεία μπορεί να πάει εκτός λειτουργίας και αθέτησης υποχρέωσης.
Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι μια τοπική κυβέρνηση κλίση default, οπότε δεν υπάρχει κανένας κίνδυνος, δεν υπάρχει κίνδυνος, είναι λιγότερο πιθανό, οπότε υπάρχει μικρός κίνδυνος. Και μιλάω λίγο περισσότερο για τον κίνδυνο στις τελευταίες μου σκέψεις στο τέλος αυτού του άρθρου.
03 Ποια είναι τα οφέλη των ETF δημοτικών ομολόγων;
Το μεγαλύτερο πλεονέκτημα των περισσότερων ETFs είναι το φορολογικό όφελος. Ωστόσο, με τα ομόλογα Muni, επενδύετε σε μια τοπική κυβέρνηση, οπότε τα ομολογιακά δάνεια (και τα ETF) είναι αφορολόγητα.
Ωστόσο, μια προειδοποίηση για το φορολογικό πλεονέκτημα των ομολόγων muni που είναι "αφορολόγητα" είναι το AMT - εναλλακτικό ελάχιστο ποσό φόρου. Σε ορισμένες περιπτώσεις, το ρεύμα μερισμάτων από ομόλογα Muni υπόκειται στον φόρο εάν εμπίπτει στην ΑΜΤ.
Για να αντιμετωπιστεί αυτό το ζήτημα, υπάρχουν ETF δημοτικών ομολόγων όπως το MUNI - το Ταμείο Ενδιάμεσης Δημοσιονομικής Στρατηγικής PIMCO. Αυτή η στρατηγική του δημοτικού ομολόγου του ΕΙΕΕ είναι να περιλαμβάνει τίτλους που δεν υπόκεινται στην ομοσπονδιακή AMT.
Μιλώντας για το ρεύμα μερισμάτων, αυτό είναι ένα άλλο όφελος για τα Muni και άλλα ETF ομολόγων. Εάν το χαρτοφυλάκιό σας θέλει κάποια επαναλαμβανόμενα έσοδα, ένα ETF ομολόγου μπορεί να είναι η λύση. Ένας άλλος λόγος για να τα εξετάσετε για το χαρτοφυλάκιό σας.
04 Πώς μπορώ να επενδύσω σε ETF δημοτικών ομολόγων;
Είναι εύκολο να ξεκινήσετε με τα ETF, γι 'αυτό είναι ένα τόσο δημοφιλές επενδυτικό όχημα. Ωστόσο, προτού καλέσετε τον μεσίτη σας, προτείνω τη διεξαγωγή διεξοδικής έρευνας. Για να σας βοηθήσουμε, εδώ είναι ένας κατάλογος των ETF δημοτικών ομολόγων. Για να βρείτε το σωστό ταμείο για το χαρτοφυλάκιο σας, κοιτάξτε κάτω από την κουκούλα κάθε ETF καθώς και ακολουθήστε την αντίδρασή τους σε διάφορες συνθήκες της αγοράς, μόνο τότε μπορείτε να αποφασίσετε ποια Muni bond ETF είναι τα καλύτερα για την επενδυτική σας στρατηγική.
05 Ποια είναι τα μειονεκτήματα των ETF δημοτικών ομολόγων;
Όπως είπα, υπάρχει μικρός κίνδυνος με τους ομολογιούχους και συνεπώς λιγότερη ανταμοιβή. Δεδομένου ότι τα δημοτικά ομόλογα είναι συνήθως ασφαλέστερα, το αμοιβαίο κεφάλαιο θα αποδώσει χαμηλότερο ποσοστό απόδοσης από τα άλλα ETF ομολόγων και τις επενδύσεις. Όπως πάντα, έρχεται κάτω σε μια σχέση ανοχής κινδύνου και επιθυμητής επιστροφής.
Ανησυχθήκαμε για το θέμα φόρου AMT παραπάνω, αλλά και πάλι, αυτό μπορεί να αποβεί εις βάρος κάποιων ETF δημοτικών ομολόγων.
Κλείνοντας Σκέψεις στα Δημοτικά Ταμεία
Επομένως, ελπίζουμε ότι αυτό θα σας δώσει μια καλύτερη κατανόηση των ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων, του τρόπου λειτουργίας τους, των κινδύνων που ενέχονται και του τρόπου με τον οποίο μπορούν να επηρεάσουν ένα χαρτοφυλάκιο.Λάβετε υπόψη ότι ενώ τα κεφάλαια αυτά μπορεί να είναι ελκυστικά, έχουν τους κινδύνους τους. Όπως και όλες οι επενδύσεις, φροντίστε να διερευνήσετε κάθε νέο ταμείο ή σημείωση σχολαστικά πριν κάνετε οποιαδήποτε συναλλαγές. Παρακολουθήστε πώς αντιδρούν τα κεφάλαια στις διαφορετικές συνθήκες της αγοράς. Κατανοήστε τι υπάρχει σε κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο και, εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή ανησυχίες, φροντίστε να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό επαγγελματία, όπως έναν μεσίτη ή τον οικονομικό σας σύμβουλο ή σχεδιαστή.Οφέλη από την επένδυση σε δημοτικά ομόλογα για εισόδημα
Όταν φτάσετε στη συνταξιοδότηση, ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους δημιουργίας παθητικού εισοδήματος είναι να επενδύσετε τις αποταμιεύσεις σας σε δημοτικά ομόλογα χωρίς φόρο.
Δημοτικά Ομόλογα: Ορισμός, πώς λειτουργούν
Δημοτικά χρεόγραφα είναι δάνεια προς κυβερνήσεις πόλεων ή πολιτειών. Είναι αφορολόγητα και συνήθως ασφαλή. Αλλά πρέπει να ξέρετε τους κινδύνους προτού επενδύσετε.
Αποφασίζοντας εάν πρέπει να αγοράσετε δημοτικά ομόλογα
Η απόκτηση αφορολόγητων αποδόσεων καθιστά την αγορά ενός ομολόγου muni να φαίνεται σαν ένα μη-brainer, αλλά munis δεν είναι για όλους. Μάθετε αν είναι κατάλληλες για εσάς.