Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για τους μακροχρόνιους επενδυτές

Όταν ακούτε τον όρο επένδυσης, "μακροπρόθεσμη επένδυση", μπορείτε να υποθέσετε ότι αναφέρεται σε περιόδους τουλάχιστον δέκα ετών ή περισσότερο. Ως εκ τούτου, τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές είναι τα κεφάλαια που είναι κατάλληλα για αγορά και κατοχή για μια δεκαετία ή και περισσότερο.

Για παράδειγμα, εάν ένας σύμβουλος επενδύσεων υποβάλλει ερωτήσεις για να μετρήσει την ανοχή σας σε κινδύνους, επιδιώκει να καθορίσει ποιους επενδυτικούς τύπους είναι κατάλληλοι για εσάς και τους επενδυτικούς στόχους σας, που περιλαμβάνει το χρονικό πλαίσιο εντός του οποίου θα επενδύσετε. Το ίδιο ισχύει και για σας ένα do-it-yourselfer: Είναι σημαντικό να επιλέξετε τα καλύτερα κεφάλαια που είναι κατάλληλα για εσάς και τις προσωπικές σας ανάγκες χρηματοδότησης. Επομένως, αν δεν αναμένετε να κάνετε αναλήψεις από το λογαριασμό μεσιτών για τουλάχιστον 10 χρόνια, μπορεί να θεωρηθεί μακροπρόθεσμος επενδυτής.

Και αν δεν χάσετε τον ύπνο τη νύχτα ανησυχώντας για το πώς τα αμοιβαία κεφάλαια σας εκτελούν σε καθημερινή, μηνιαία ή τριμηνιαία βάση, μπορείτε να πάρετε κάποιο επιπλέον κίνδυνο και να είστε πιο επιθετικοί.

Πώς να είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής

Συχνά ένας μακροπρόθεσμος επενδυτής χρησιμοποιεί μια στρατηγική αγοράς και διακράτησης, όπου τα αμοιβαία κεφάλαια επιλέγονται και αγοράζονται αλλά δεν αλλάζουν σημαντικά για αρκετά χρόνια ή περισσότερο. Αυτή η στρατηγική χαρακτηρίστηκε επίσης χαλαρά ως η χαλαρή στρατηγική χαρτοφυλακίου.

Ένας μακροπρόθεσμος επενδυτής μπορεί να αντέξει να αναλάβει μεγαλύτερο κίνδυνο αγοράς με τις επενδύσεις του. Επομένως, εάν δεν φοβούνται να αναλάβουν υψηλό σχετικό κίνδυνο, μπορούν να επιλέξουν να δημιουργήσουν ένα επιθετικό χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.

Οι επιθετικοί επενδυτές είναι διατεθειμένοι να αποδεχθούν περιόδους ακραίας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα λήψης υψηλών σχετικών αποδόσεων που υπερβαίνουν τον πληθωρισμό με ένα ευρύ περιθώριο. Ένα δείγμα επιθετικής κατανομής περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου είναι 85% Αποθέματα, 15% Ομόλογα.

Παραδείγματα των καλύτερων πόρων για μακροπρόθεσμες επενδύσεις

Ο πρώτος επενδυτικός τύπος που οι περισσότεροι άνθρωποι σκέφτονται όσον αφορά τη μακροπρόθεσμη επένδυση είναι τα αποθέματα. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι έχουν ιστορικά επιτύχει υψηλότερα μέσα ποσοστά απόδοσης από άλλα οχήματα επενδύσεων και εξοικονόμησης, όπως ομόλογα και πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs). Τα αποθέματα αμοιβαίων κεφαλαίων, ειδικά τα χρηματιστήρια μετοχών ανάπτυξης και τα αποθέματα επιθετικής ανάπτυξης, είναι κατάλληλα για τους περισσότερους μακροπρόθεσμους επενδυτές. Πολλοί μακροπρόθεσμοι επενδυτές επιθυμούν επίσης να χρησιμοποιήσουν το χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο για το χαμηλό κόστος τους και την τάση τους να καταγράφουν μέσες καλές αποδόσεις σε μακρά χρονικά διαστήματα, όπως 10 ή περισσότερα χρόνια.

Οι Fidelity Investments προσφέρουν μερικές από τις καλύτερες επενδύσεις για την επιτάχυνση της ανάπτυξης, όπως η Fidelity Growth Company (FDGRX), Fidelity Mid-Cap Stock (FMCSX) και Fidelity Χαμηλή Τιμολόγηση (FLPSX). Η Vanguard διαθέτει ένα από τα καλύτερα ταμεία S & P 500, Δείκτης Vanguard 500 (VFINX).

Συνοπτικά, η πρώτη σας παραγγελία για την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να καθορίσετε την ανοχή κινδύνου και την περίοδο συμμετοχής σας. Γενικά, όσο μεγαλύτερη είναι η περίοδος κράτησής σας, τόσο μεγαλύτερη είναι η ικανότητά σας να αναλαμβάνετε κινδύνους.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.