Καλύτερες αμοιβαίες κεφαλαιαγορές T. Rowe Price για αγορά

Η T. Rowe Price είναι πολύ μικρότερη σε μέγεθος και επιλογή από την Vanguard και την Fidelity, αλλά διαθέτει άφθονα υψηλής ποιότητας κονδύλια που δεν μπορούν να επιτρέψουν σε έναν επενδυτή να δημιουργήσει ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο μέσα σε μία οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων. Η T. Rowe Price έχει μόνο μερικά αμοιβαία κεφάλαια δείκτη αλλά μια επαρκή επιλογή δείκτη μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Έχουν επίσης μερικά καλά χρηματικά κονδύλια του τομέα και τα κεφάλαια τους για συγκεκριμένα χρονικά διαστήματα είναι εξαιρετικά.

Αλλά ποια είναι τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια T. Rowe Price και πώς μπορεί ένας επενδυτής να δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο μαζί τους; Ήρθατε στο σωστό μέρος για την απάντηση!

Ξεκινήστε με την καλύτερη δομή χαρτοφυλακίου

Πριν διαλέξουμε τα καλύτερα κεφάλαια της T. Rowe Price που θα χρησιμοποιήσουμε για το χαρτοφυλάκιό μας, θα αναθεωρήσουμε μια απλή αλλά αποτελεσματική δομή του χαρτοφυλακίου, που ονομάζεται πυρήνας και δορυφόρος, κάτι που μοιάζει ακριβώς: Το χαρτοφυλάκιο είναι χτισμένο γύρω από μια "βασική εκμετάλλευση" όπως το αμοιβαίο κεφάλαιο του δείκτη μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο τμήμα του χαρτοφυλακίου, και άλλα είδη κεφαλαίων - οι "δορυφορικές εκμεταλλεύσεις" - που αποτελούνται από μικρότερα τμήματα του χαρτοφυλακίου για να ολοκληρωθεί το σύνολο. Οι δορυφόροι συνήθως αποτελούνται από κεφάλαια διαφόρων κατηγοριών, όπως το ξένο απόθεμα, το μετοχικό κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης, τα ομόλογα και κάποιες φορές τα κεφάλαια του τομέα.

Ο πρωταρχικός στόχος αυτού του σχεδιασμού του χαρτοφυλακίου είναι να μειώσει τον κίνδυνο μέσω της διαφοροποίησης (βάζοντας τα αυγά σας σε διαφορετικά καλάθια), επιτυγχάνοντας παράλληλα λογικές αποδόσεις για την επίτευξη των μακροπρόθεσμων στόχων του επενδυτή.

Δείγμα χαρτοφυλακίου των καλύτερων κεφαλαίων της T. Rowe Price

Τώρα που έχουμε έναν έξυπνο σχεδιασμό για το χαρτοφυλάκιο των κεφαλαίων της T. Rowe Price, μπορούμε να δούμε ένα παράδειγμα που μπορεί να χρησιμεύσει ως πρότυπο για να δημιουργήσετε το δικό σας χαρτοφυλάκιο:

• 35% T. Rowe Τιμή Συνολικός Δείκτης Αγοράς Μετοχών (POMIX): Μεγάλος δείκτης κεφαλαιοποίησης
• 15% Διεθνές απόθεμα T. Rowe International (PRITX): Ξένο απόθεμα
• 10% T. Rowe Price Διαφοροποιημένη Ανάπτυξη Small-Cap (PRDSX): Αποθέματα μικρού κεφαλαίου
• 5% T. Rowe Price Επιστημών Υγείας (PRHSX): Απόθεμα τομέα υγείας
• 35% T. Rowe Τιμή Νέου Εισοδήματος (PRCIX): Ομόλογα

Ο συγκεκριμένος συνδυασμός των κεφαλαίων της T. Rowe Price είναι ένα παράδειγμα μέτριου χαρτοφυλακίου, το οποίο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με μέτρια (μεσαία) ανοχή κινδύνου και χρονικό ορίζοντα τουλάχιστον 5 ετών. Οι μέτριοι επενδυτές είναι πρόθυμοι να δεχθούν περιόδους μέτριας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα να λάβουν αποδόσεις που ξεπερνούν τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο. Η κατανομή της κατανομής των περιουσιακών στοιχείων είναι 65% και 35% ομολογίες.

Η χρήση τομεακών κεφαλαίων, όπως το PRHSX, είναι προαιρετική. Εάν προστεθούν και άλλοι τομείς, φροντίστε να κρατήσετε το κονδύλιο περίπου 5% για κάθε τομέα και προσπαθήστε να μην υπερβείτε συνολικά 15% κατανομή σε τομείς (δηλ. 5% που κατανέμονται σε 3 διαφορετικά κεφάλαια του τομέα).

Παρόλο που το χαρτοφυλάκιο έχει πέντε κεφάλαια σε αυτό, δεν υπάρχει κανένας σκληρός κανόνας για τον ιδανικό αριθμό κεφαλαίων για την κατασκευή χαρτοφυλακίου. Ένα καλό εύρος είναι κάπου μεταξύ τριών και επτά κεφαλαίων.

Ανεξάρτητα από το ποια κεφάλαια T. Rowe Price επιλέγετε, απλά βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε ένα διαφορετικό συνδυασμό κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων και ακολουθήστε αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές για την ανάλυση αμοιβαίων κεφαλαίων.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.