Καλύτεροι χρηματιστηριακοί δείκτες χρηματιστηριακών δεικτών - VTSMX και περισσότεροι

Τα συνολικά χρηματικά διαθέσιμα του χρηματιστηριακού δείκτη αυξάνονται στη δημοτικότητα τα τελευταία χρόνια. Για παράδειγμα, ο δείκτης Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) είναι το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο, όπως μετράται από τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία. Τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια είναι προτιμώμενα από πολλούς επενδυτές, επειδή είναι ένα καλό εργαλείο για τη σύλληψη ενός μεγάλου τμήματος μιας συγκεκριμένης αγοράς.

Πριν βυθιστείτε στο καλύτερο χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο του χρηματιστηριακού χαρτοφυλακίου, θα εξετάσουμε τον ορισμό και τα βασικά χαρακτηριστικά, ώστε να γνωρίζετε εάν αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κατάλληλα για εσάς και τους επενδυτικούς σας στόχους.

Εδώ είναι τι πρέπει να γνωρίζετε για τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια:

Ορισμός του Αμοιβαίου Κεφαλαίου του Ομίλου

Το συνολικό χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε ένα καλάθι μετοχών που θα αντικατοπτρίζει πιστά τις μετοχές και την απόδοση ενός ευρέος δείκτη χρηματιστηριακής αγοράς, όπως το The Wilshire 5000 ή το The Russell 3000, το οποίο αντιπροσωπεύει ένα μεγάλο μέρος του ΗΠΑ ή διεθνή χρηματιστηριακή αγορά. Για παράδειγμα, οι εκμεταλλεύσεις των εταιρειών Wilshire 5000 και Russell 3000 περιλαμβάνουν τα περισσότερα από τα εγχώρια αμερικανικά αποθέματα που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, γι 'αυτό το όνομα "συνολικής αγοράς" περιλαμβάνεται συνήθως στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Όπως και τα S & P 500 Index Funds, το Wilshire 5000 έχει σταθμισμένη κεφαλαιοποίηση αγοράς, πράγμα που σημαίνει ότι οι μεγαλύτερες εταιρείες (αυτές με μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση) θα αντιπροσωπεύουν μεγαλύτερο ποσοστό (δηλαδή μεταξύ των κορυφαίων συμμετοχών) κατά ποσοστό χαμηλότερο από τις μικρότερες εταιρείες. Για παράδειγμα, οι κορυφαίες συμμετοχές στο Wilshire 5000 θα περιλαμβάνουν μεγάλες εταιρείες όπως η Apple (AAPL), το Facebook (FB) και η Microsoft (MSFT).

Ορισμένα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια επικεντρώνονται σε αποθέματα εκτός των Η.Π.Α. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια παρακολουθούν συνήθως έναν διεθνή χρηματιστηριακό δείκτη όπως ο δείκτης FTSE Global All Cap ex US Index.

Θα πρέπει να χρησιμοποιείτε το Ταμείο για το συνολικό χρηματιστηριακό δείκτη;

Συχνά, ο πρωταρχικός σκοπός της χρήσης του Ταμείου του Index Total Market είναι ως βασική συμμετοχή σε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων (δηλαδή στρατηγική πυρήνα και δορυφορικού χαρτοφυλακίου). Ο λόγος για αυτό είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση σε ολόκληρη την χρηματιστηριακή αγορά των ΗΠΑ σε ένα χαμηλού κόστους ταμείο. Μπορούν στη συνέχεια να χτίσουν γύρω από αυτόν τον πυρήνα με άλλες εκμεταλλεύσεις που αντιπροσωπεύουν διαφορετικές κατηγορίες.

Πολλοί επενδυτές μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν ένα από τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια S & P 500 ως βασικές συμμετοχές, καθώς η απόδοση σε σύγκριση με τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Index είναι παρόμοια (λόγω της μεγάλης στάθμισης των μετοχών μεγάλων κεφαλαίων στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις). Ωστόσο, τα κεφάλαια του Index Total Stock Index προσφέρουν περισσότερη διαφοροποίηση από τα S & P 500 Funds. Εκτός από τις μεγαλύτερες μετοχές των ΗΠΑ, θα έχετε επίσης αποθέματα μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης στο συνολικό χρηματιστηριακό δείκτη.

Ως εκ τούτου, θα υπάρχουν κάποιες μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις και μερίδια μικρού κεφαλαιοποίησης σε ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Δείκτη Συνολικής Χρηματιστηριακής Κεφαλαιοποίησης, επομένως μπορεί να υπάρξει κάποια επικάλυψη με άλλα κεφάλαια του χαρτοφυλακίου σας Για το λόγο αυτό, πολλοί επενδυτές προτιμούν να χρησιμοποιούν το S & P 500 Index Fund, σε συνδυασμό με ένα ξεχωριστό ταμείο μικρού δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας, για να επιτύχουν τη βέλτιστη διαφοροποίηση. Επομένως, εάν χρησιμοποιείτε ένα σύνολο χρηματιστηριακών αμοιβαίων κεφαλαίων, βεβαιωθείτε ότι βρίσκετε άλλες συμμετοχές σε διαφορετικές κατηγορίες.

Ο δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard (VTSMX) και τα τρία επιπλέον στοιχεία του δείκτη όπως το

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών οποιουδήποτε είδους είναι συνήθως αυτά που έχουν τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων και προσφέρονται από μεγάλες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων ή χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF):

• Δείκτης πρωτογενούς χρηματιστηριακού δείκτη (VTSMX): Η πρωτοπορία είναι το αρχικό ευρετήριο και το VTSMX είναι ένα από τα πρώτα κεφάλαια του δείκτη για να συλλάβει τη συνολική αγορά.Στην πραγματικότητα ο δείκτης Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) είναι το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο. Με αναλογία εξόδων 0,18%, η VTSMX κατέχει μια σταθερή βάση για κάθε χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.
• Δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη Schwab (SWTSX): Με αναλογία δαπανών 0,11%, είναι δύσκολο να κερδίσετε το SWTSX, εκτός εάν πληρείτε τις προϋποθέσεις για να έχετε χαμηλότερους δείκτες δαπανών με έναν από τους πόρους Admiral Shares της Vanguard.
• iShares Russell 3000 Ταμείο Δείκτη (IWV): Πρόκειται για ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο (ETF) που λειτουργεί καλά για όσους επενδυτές επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν τα ΕΙΕΕ λόγω της ικανότητάς τους να ανταλλάσσουν μετοχές εντός ημερών ή είναι σε θέση να ανταλλάσσουν ορισμένα ETF χωρίς τέλη συναλλαγής (ορισμένες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων χρεώνουν τέλη για την εμπορία ορισμένων επενδυτικών κεφαλαίων). Το IWV έχει αναλογία εξόδων 0,20%.
• Vanguard Total Διεθνής Χρηματιστηριακή Αγορά (VGTSX): Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρηματιστηριακής αγοράς καλύπτουν αποθέματα εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών και το VGTSX είναι ένα από τα καλύτερα. Το VGTSX καλύπτει το δείκτη FTSE Global All Cap ex US Index, ο οποίος περιλαμβάνει πάνω από 6.000 μετοχές εταιρειών σε ανεπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές.

Τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια μπορεί να είναι κατάλληλα για τους επενδυτές που αναζητούν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ως αυτόνομη επένδυση ή (ακόμα καλύτερα) ως βασική συμμετοχή σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.