Οι καλύτεροι συντηρητικοί επενδυτές του πρωτοποριακού ταμείου

Το Vanguard είναι γνωστό για τα χαμηλού κόστους δείκτη τους. Αλλά μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard για αγορά είναι συντηρητικά (χαμηλού κινδύνου αγοράς) κεφάλαια. Οι επενδυτές που αγοράζουν συντηρητικά κονδύλια κατανομής αναζητούν συνήθως ένα συνδυασμό τρέχοντος εισοδήματος με δυνατότητα μακροπρόθεσμης ανάπτυξης που παραμένει μπροστά από τον πληθωρισμό.

Γιατί τα Συντηρητικά Μέσα Κατανομής της Vanguard είναι κατάλληλα

Τα συντηρητικά αμοιβαία κεφάλαια κατανομής συνήθως κατέχουν περίπου τα δύο τρίτα των ομολόγων και το ένα τρίτο των μετοχών. Αυτό το ισοζύγιο επιτρέπει την επένδυση σε χαμηλό σχετικό κίνδυνο με επαρκή έκθεση σε κίνδυνο για μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου.

Εδώ μερικοί από τους κύριους λόγους που οι επενδυτές αγοράζουν συντηρητικά αμοιβαία κεφάλαια:

• Χρησιμοποιήστε συντηρητικά κεφάλαια ως βασική συμμετοχή: Κατά την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου, μια δομή πυρήνα και δορυφόρου είναι έξυπνη. Ακριβώς όπως ακούγεται, ένας επενδυτής θα επιλέξει μια βασική εκμετάλλευση, η οποία θα λάβει την υψηλότερη κατανομή, και αρκετές δορυφορικές εκμεταλλεύσεις, οι οποίες θα λάβουν μικρότερα ποσοστά κατανομής. Πολλοί επενδυτές χρησιμοποιούν αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, όπως ένα χρηματιστηριακό ταμείο S & P 500, αλλά χρησιμοποιούν και τα συντηρητικά κεφάλαια ως βασικές συμμετοχές.
• Χρησιμοποιήστε συντηρητικά κεφάλαια για επενδύσεις χαμηλού κινδύνου: Η ίδια η φύση της συντηρητικής επένδυσης είναι η διατήρηση του κινδύνου αγοράς χαμηλή και η διατήρηση της μεταβλητότητας στο ελάχιστο, ενώ παράλληλα επιτυγχάνονται μέσες αποδόσεις που συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό (ή το χτυπούν με μικρό περιθώριο) με την πάροδο του χρόνου.

• Χρησιμοποιήστε συντηρητικά κεφάλαια για το εισόδημα συνταξιοδότησης: Τα συντηρητικά ταμεία έχουν συχνά ένα χαμηλού κινδύνου, διαφοροποιημένο μείγμα υψηλής ποιότητας, μετοχών που πληρώνουν μερίσματα και υψηλής ποιότητας ομολόγων. Αυτό κάνει για ένα σταθερό συνδυασμό των εισοδηματικών παραγωγικών εκμεταλλεύσεων που οι συνταξιούχοι χρειάζονται χωρίς υπερβολικό κίνδυνο να χάσουν κεφάλαιο κατά τη διάρκεια των χρυσών χρόνων τους.
• Χρησιμοποιήστε συντηρητικά κεφάλαια για αρχάριους επενδυτές: Οι επενδυτές για πρώτη φορά μπορεί να θέλουν να πάρουν μια εισαγωγή για να επενδύσουν σε μια συντηρητική κατανομή των μετοχών, των ομολόγων και των μετρητών σε ένα μόνο ταμείο. Με αυτόν τον τρόπο δεν θα δουν μεγάλες μειώσεις κατά τη διάρκεια των χρηματιστηριακών αγορών και μπορούν να πάρουν μια διαφοροποιημένη κατανομή σε ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς μεγάλο χρηματικό ποσό.

3 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για συντηρητικούς επενδυτές

Αν είστε επενδυτής που αναζητά μερικά από τα καλύτερα συντηρητικά κεφάλαια, θα θελήσετε να εξετάσετε ένα από αυτά τα κεφάλαια Vanguard:

1. Προηγμένη συντηρητική ανάπτυξη LifeStrategy (VSCGX): Η κατανομή του ενεργητικού για το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι περίπου 40% και 60%. Αυτό επιτρέπει μια βραδεία αλλά σταθερή ανάπτυξη μακροπρόθεσμα, γεγονός που καθιστά ένα καλό συντηρητικό ταμείο. Η VSCGX κατάφερε να καταγράψει μέση ετήσια απόδοση άνω του 4% μακροπρόθεσμα. Ο λόγος δαπανών είναι φθηνός στο 0,15% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
2. Εισόδημα Vanguard Wellesley (VWINX): Το χαρτοφυλάκιο είναι σταθερά συντηρητικό με μια κατανομή που κυμαίνεται μεταξύ 35% και 40%, περίπου 60%, και το υπόλοιπο σε μετρητά περίπου 5%. Όσον αφορά τις επιδόσεις, ο Wellesley χτυπά τουλάχιστον το 90% των άλλων συντηρητικών κονδυλίων κατανομής για αποδόσεις 3, 5 και 10 ετών. Για ένα από τα καλύτερα συντηρητικά αμοιβαία κεφάλαια που μπορείτε να αγοράσετε, είναι δύσκολο να κερδίσετε το φθηνό ποσοστό δαπανών 0,25%. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3.000.
3. Vanguard Wellington (VWELX): Η κατανομή του ενεργητικού για την VWELX δεν είναι τόσο συντηρητική για τα VSCGX και VWINX, αλλά η μέτρια κατανομή περίπου 65% των μετοχών και των ομολόγων 35% μπορεί να είναι κατάλληλη για συντηρητικούς επενδυτές που επιθυμούν να πάρουν λίγο μεγαλύτερο κίνδυνο σε αντάλλαγμα υψηλότερων μακροπρόθεσμων αποδόσεων.Παρόλο που το Wellington είναι ένα ταμείο με μεσοπρόθεσμο κίνδυνο, εξακολουθεί να κερδίζει το μεγαλύτερο μέρος των χρηματιστηριακών αποδόσεων κατά την περίοδο της αγοράς μεταξύ των ετών 2000 και 2015, όταν το μέσο του κεφαλαίου είχε μέση απόδοση 7,5%, έναντι 4,5% για τον δείκτη S & P 500 . Όπως και άλλα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard, θα έχετε χαμηλό λόγο δαπανών (0,26%) για το Wellington. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3.000.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.