Κατάλογος των φθηνότερων S & P 500 Index Funds

Ενώ φθηνότερα δεν σημαίνει απαραίτητα καλύτερα, τα καλύτερα κονδύλια του δείκτη S & P 500 τείνουν να είναι αυτά με τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων. Έτσι, προτού να βγείτε έξω και να αγοράσετε τα φθηνότερα κεφάλαια δείκτη που μπορείτε να βρείτε, φροντίστε να ρίξετε μια ματιά στις ιδιότητες του ταμείου, εκτός από τα έξοδα.

Εδώ είναι μερικές από τις ιδιότητες των κεφαλαίων δείκτη που θα θέλετε να αναλύσετε πριν σκέφτεστε να αγοράσετε.

Αναλύοντας το σφάλμα παρακολούθησης και την απόδοση για να βρείτε τα φτηνότερα κεφάλαια ευρετηρίου

Για παράδειγμα, υπάρχει κάτι που ονομάζεται σφάλμα παρακολούθησης, το οποίο αποτελεί μέτρο αποτελεσματικότητας του ταμείου δείκτη για την αναπαραγωγή ή "αντιστοίχιση" της απόδοσης του δείκτη αναφοράς.

Ένα μειονέκτημα όσον αφορά την έρευνα και την ανάλυση του σφάλματος παρακολούθησης είναι ότι οι οικογένειες των αμοιβαίων κεφαλαίων δεν εμφανίζουν δημοσίως το σφάλμα παρακολούθησης των δεικτών τους. Ωστόσο, υπάρχουν μερικά σημεία δεδομένων που μπορείτε να κάνετε για να αναλύσετε την παρακολούθηση απόδοσης. Μπορείτε να ξεκινήσετε με τη λίστα των πιο φθηνών κεφαλαίων του S & P 500 Index εδώ, αλλά θα θέλετε επίσης να συγκρίνετε τις επιδόσεις.

Μπορείτε να πάτε σε έναν από τους καλύτερους δικτυακούς τόπους για να ερευνήσετε τα αμοιβαία κεφάλαια και να δείτε πόσο κοντά είναι η ιστορική απόδοση του ταμείου στο στόχο αναφοράς. Εάν οι αποδόσεις είναι κάτω από το σημείο αναφοράς κατά περίπου το ίδιο ποσό με το δείκτη εξόδων του ταμείου (βλ. Παρακάτω), το σφάλμα παρακολούθησης είναι κοντά. Για παράδειγμα, εάν ο δείκτης εξόδων ενός ταμείου είναι 0,20% και έχει ετήσια απόδοση 5 ετών 10,00% και το σημείο αναφοράς είχε απόδοση 10,20%, το σφάλμα παρακολούθησης είναι ακριβές. Συνοπτικά, θέλετε οι επιδόσεις των κεφαλαίων σας δείκτη να είναι κάτω από το σημείο αναφοράς κατά περίπου ίσο ποσό ως ποσοστό δαπανών.

Αναλύοντας το Δείκτη Εξόδων για να βρείτε τα φτηνότερα Δείκτες

Μετά την εξέταση της ιστορικής απόδοσης, λαμβάνοντας υπόψη την αναλογία δαπανών, η οποία θα σας πει πόσο καλά το ταμείο παρακολούθησε το δείκτη αναφοράς στο παρελθόν. Για παράδειγμα, εάν ένα δείκτη S & P 500 έχει δείκτη εξόδων 0,20% και ο δείκτης S & P 500 έχει 5ετή ετήσια απόδοση 10,00%, ένα χρηματικό ταμείο S & P 500 με καλό (χαμηλό) σφάλμα εντοπισμού μπορεί να έχει ετήσια απόδοση περίπου 9.80. Αυτό σημαίνει ότι η μόνη διαφορά μεταξύ του δείκτη και της απόδοσης του αμοιβαίου κεφαλαίου αποδίδεται στις δαπάνες του ταμείου.

Τέλος, πριν κοιτάξετε τον κατάλογό μας και αγοράζοντας το επιλεγμένο σας χαρτοφυλάκιο S & P 500 Index, φροντίστε να έχετε υπόψη σας άλλα τέλη, όπως το κόστος συναλλαγών. Για παράδειγμα, αν έχετε ήδη λογαριασμό στο Vanguard, ενδέχεται να χρεωθείτε τέλη συναλλαγής για να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, όπως το Schwab S & P 500 Index, το οποίο είναι εκτός της οικογένειας των αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα τυπικά τέλη συναλλαγών κυμαίνονται μεταξύ $ 10 και $ 20. Επομένως, εάν είστε κατά μέσο όρο κόστος δολαρίου αγοράζοντας περιοδικά μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου S & P 500, ο δείκτης εξόδων μπορεί να είναι ο χαμηλότερος, αλλά τα τέλη συναλλαγών μπορούν να κάνουν το ταμείο ακριβότερο από αυτό της εταιρείας κεφαλαίων όπου επενδύετε.

Θα βρείτε μερικά από τα φθηνότερα κονδύλια της S & P 500 που μπορείτε να αγοράσετε με 10.000 ή λιγότερα, που αναφέρονται παρακάτω.

01 Schwab S & P 500 Index Fund

Σύμβολο: FUSEX

Δείκτης Καθαρών Εξόδων: 0,09%

Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

03 SSgA S & P 500 Ταμείο Δείκτη

Σύμβολο: SVSPX

Δείκτης Καθαρών Εξόδων: 0,16%

Ελάχιστη αρχική επένδυση: $ 10.000

04 Vanguard 500 Index Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδυτών

Σύμβολο: VFINX

Δείκτης Καθαρών Εξόδων: 0,14%

Ελάχιστη αρχική επένδυση: $ 3.000

05 T. Rowe Δείκτης Ιδίων Κεφαλαίων 500 Κεφάλαιο

Σύμβολο: PREIX

Δείκτης Καθαρών Εξόδων: 0,21%

Ελάχιστη αρχική επένδυση: $ 2.500 φορολογητέο λογαριασμό, $ 1.000 IRAs

06 Χρηματιστηριακά Μερίδια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου της USAA S & P 500

Σύμβολο: USSPX

Δείκτης Καθαρών Εξόδων: 0,25%

Ελάχιστη αρχική επένδυση: $ 3.000