Επένδυση σε Διεθνή Χρηματιστήρια

Η αγορά ξένων μετοχών, ETF ή διεθνών αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας. Αλλά πρώτα, θα πρέπει να αποφασίσετε πόσα από τα χρήματά σας θέλετε να διαθέσετε στις ξένες επενδύσεις.

Εν μέρει, η απάντηση θα εξαρτηθεί από την όρεξή σας για κίνδυνο και τη διάρκεια του επενδυτικού σας ορίζοντα. Παρόλο που δεν υπάρχει "σωστή" απάντηση για όλους, υπάρχουν μερικές κατευθυντήριες γραμμές που μπορούν να σας βοηθήσουν να καθοδηγήσετε την απόφασή σας, οι οποίες είναι σημαντικό να εξετάσετε.

Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε ορισμένες σημαντικές παραμέτρους όταν καθορίζουμε πόση διεθνής έκθεση είναι κατάλληλη για το χαρτοφυλάκιό σας.

Περικοπή της πίτας

Ένας τρόπος για να ξεκινήσετε είναι να εξετάσετε το μέγεθος της χρηματιστηριακής αγοράς των ΗΠΑ σε σχέση με τον υπόλοιπο κόσμο. Φανταστείτε ένα διάγραμμα πίτας όλων των χρηματιστηριακών αγορών στον κόσμο, με κάθε κομμάτι να αντιπροσωπεύει τη χρηματιστηριακή αγορά συγκεκριμένης χώρας. Όσο μεγαλύτερη είναι η κάθε αγορά, τόσο μεγαλύτερη είναι η φέτα της πίτας.

Οι ΗΠΑ αντιπροσωπεύουν περίπου το ένα πέμπτο της παγκόσμιας χρηματιστηριακής αξίας. Αν λοιπόν θέλατε να μοιραστείτε το χαρτοφυλάκιό σας με τον ίδιο τρόπο όπως η φανταστική μας πίτα, θα επενδύσατε μόνο τα μισά σας χρήματα στις μετοχές των ΗΠΑ και το άλλο μισό στις ξένες αγορές.

Στην πράξη, ωστόσο, η κατανομή του 80% στα διεθνή αποθέματα είναι πιθανώς πολύ επιθετική για τους περισσότερους επενδυτές, ειδικά για όσους είναι νέοι στις διεθνείς επενδύσεις. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι διεθνείς αγορές συχνά παρουσιάζουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα από τις ΗΠΑ, γεγονός που μπορεί να τους καταστήσει πιο επικίνδυνους με κάποιους τρόπους.

Αλλά μην είστε πολύ ντροπαλοί. Εάν επενδύσετε μόνο ένα μικρό ποσό, ας πούμε 5% ή 10% στο εξωτερικό, δεν θα μπορείτε να επωφεληθείτε πλήρως από τα πολλά οφέλη που μπορούν να προσφέρουν οι διεθνείς αγορές, συμπεριλαμβανομένης της ικανότητας διαφοροποίησης έναντι οποιασδήποτε εγχώριας ύφεσης.

Η λύση 20%

Όπως με πολλά πράγματα, η αλήθεια βρίσκεται κάπου στη μέση. Οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι συστήνουν να τοποθετήσετε μια σειρά από 15% έως 25% των χρημάτων σας σε ξένα αποθέματα. Νομίζω ότι το 20% είναι ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε. Είναι αρκετά νόημα να κάνει τη διαφορά στο χαρτοφυλάκιό σας, αλλά όχι πάρα πολύ για να σας βλάψει εάν οι ξένες αγορές προσωρινά χάσουν χάρη. Εκτός αυτού, μπορείτε πάντα να αυξάνετε την έκθεσή σας καθώς γίνετε πιο άνετος στις διεθνείς αγορές.

Ενώ η ακριβής κατανομή σε ξένα αποθέματα θα διαφέρει από έναν επενδυτή σε άλλο, το χειρότερο πράγμα που μπορεί να κάνει κανείς είναι το flip flop μεταξύ της υπερβολικής έκθεσης και της ανεπάρκειας. Έτσι, μόλις εγκατασταθείτε σε έναν αριθμό που ταιριάζει στο επίπεδο άνεσής σας, κολλήστε με αυτό. Μην κάνετε το λάθος να προσπαθείτε να ξεπεράσετε τις αγορές ανεβαίνοντας και ξεκινώντας από τα ξένα αποθέματα.

Ένα τελευταίο πράγμα: είναι σημαντικό να διασφαλίσετε ότι οι διεθνείς επενδύσεις σας θα διαδοθούν σε διάφορες περιοχές και χώρες. Η τοποθέτηση του 25% των χρημάτων σας, για παράδειγμα, της Κίνας, και των υπόλοιπων στο Dow Jones, δεν είναι ό, τι αφορά τη διεθνή διαφοροποίηση. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ισορροπημένη έκθεση σε όλη την Ευρώπη, την Ασία και τις αναδυόμενες αγορές.

Τρόποι διαφοροποίησης

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι διάδοσης των διεθνών σας επενδύσεων σε πολλές χώρες. Συχνά οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETF) και τα παγκόσμια αμοιβαία κεφάλαια είναι οι ευκολότεροι τρόποι, δεδομένου ότι δεν συνεπάγονται την αγορά μεμονωμένων μετοχών ή τη χρήση λογαριασμών ξένου μεσιτείας.

Το πρωτοποριακό FTSE All-World Ex-U.S. Το ETF (NYSE: VEU) είναι μία από τις πιο δημοφιλείς και χαμηλότερου κόστους επιλογές με συμμετοχές σε όλο τον κόσμο. Κατά την επιλογή αυτών των κεφαλαίων, οι επενδυτές θα πρέπει να διασφαλίσουν ότι δεν αγοράζουν μεγαλύτερη έκθεση στις ΗΠΑ.αγορές, δεδομένου ότι έχουν ήδη δημιουργήσει έκθεση στο υπόλοιπο χαρτοφυλάκιό τους. Ραβδί στο "πρώην ΗΠΑ". χρηματοδότηση.

Οι επενδυτές θα πρέπει να παρακολουθούν τους δείκτες δαπανών κατά την επιλογή αυτών των κονδυλίων, δεδομένου ότι αυτές οι δαπάνες είναι η ευκολότερη πτυχή του ελέγχου, όταν πρόκειται να δημιουργηθούν αποδόσεις. Φαινομενικά μικρά έξοδα μπορούν να προσθέσουν γρήγορα έως και δεκάδες χιλιάδες δολάρια ή και περισσότερο κατά τη διάρκεια μιας ζωής των επενδύσεων.

Σημεία κλειδιά

• Η αγορά ξένων μετοχών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου.
• Τα διεθνή ETF ή τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε πρόσβαση.
• Οι περισσότεροι σύμβουλοι συστήνουν έκθεση 15% έως 25% στις αγορές αυτές.
• Το ακριβές ποσό έκθεσης εξαρτάται από την ατομική κατάσταση του επενδυτή.