Πώς να αναφέρετε την υποτιθέμενη απάτη σε πτώχευση

Παρόλο που δεν συμβαίνει τόσο συχνά όσο υποψιάζονται κάποιοι, η απάτη σε πτώχευση είναι ένα ζήτημα, αρκεί να έχουμε εφαρμόσει ένα σύστημα πτωχευτικών δικαστηρίων. Τι πρέπει να κάνετε εάν υποψιάζεστε ότι κάποιος ή κάποια εταιρεία κρύβει περιουσιακά στοιχεία από το δικαστήριο πτώχευσης ή διαπράττει κάποιο άλλο είδος απάτης σε περίπτωση πτώχευσης, όπως εσφαλμένη παρουσίαση εσόδων ή εξόδων, υπό ορκωμοσία ή χρέωση πιστωτικών καρτών πριν από την κατάθεση πτώχευσης;

Μπορείτε να αναφέρετε τις υποψίες σας στις αρμόδιες αρχές. Να γνωρίζετε, ωστόσο, ότι αν χρησιμοποιήσετε το όνομά σας, δεν θα παραμείνετε ανώνυμοι και θα μπορούσατε να μην υποβάλετε αγωγή εναντίον του οφειλέτη, αν αυτό που λέτε αποδειχθεί ότι είναι λάθος (βλ. Παρακάτω).

Είδη αδικαιολόγητης πτώχευσης

Ένας οφειλέτης μπορεί να διαπράξει απάτη πτώχευσης όχι μόνο κατά του δικαστηρίου, αλλά και κατά των πιστωτών, επίσης. Οι πιστωτές μπορούν να διαπράξουν απάτη κατά της πτώχευσης κατά του δικαστηρίου. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ακόμη και ο διαχειριστής και τρίτοι μπορούν να διαπράξουν απάτη σε πτώχευση. Ορίστε μερικά παραδείγματα:

• Ένας πιστωτής υποβάλλει αξίωση σε περίπτωση πτώχευσης γνωρίζοντας ότι ο οφειλέτης οφείλει λιγότερο από τον πιστωτή που απαιτεί.
• Ένας οφειλέτης κρύβει το κόσμημα δίνοντάς του ένα συγγενή που κρατάει μέχρι να ολοκληρωθεί η υπόθεση.
• Ένας οφειλέτης υπονομεύει σκόπιμα τις μετοχές των μετοχών στα χρονοδιαγράμματα του, και σημάδια για την ακρίβεια υπό ποινή ψευδορκίας ή μαρτυρεί για την εσφαλμένη αξία στο δικαστήριο υπό ορκωμοσία.
• Ένας οφειλέτης εν γνώσει του παραλείπει να αναφέρει το ανεξόφλητο εισόδημα στα χρονοδιαγράμματα του.
• Είτε ο οφειλέτης είτε ο πιστωτικός φορέας επιχειρεί να κερδίσει υπέρ του διαχειριστή μέσω δωροδοκίας.

• Ο καταπιστευματοδόχος καταχράται τα χρήματα που έχει συγκεντρώσει για την περιουσία πτώχευσης.
• Ένας σύμβουλος ενυπόθηκων δανείων υποβάλλει αίτηση πτώχευσης στο όνομα του πελάτη, αλλά χωρίς την γνώση του πελάτη, για να σταματήσει έναν αποκλεισμό.

Ακολουθεί ένα άρθρο με περισσότερες πληροφορίες: Ένα αστάρι για ποινικά αδικήματα πτώχευσης

Τι πληροφορίες πρέπει να κάνω για να κάνω μια έκθεση για την απάτη κατά του πτωχευτικού συμβιβασμού;

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης έχει επιφορτιστεί με την ευθύνη της διερεύνησης και δίωξης περιπτώσεων πτώχευσης είτε απευθείας είτε μέσω του γραφείου του διαχειριστή των Ηνωμένων Πολιτειών. Για να αναφέρετε υποψίες για περιπτώσεις απάτης σε περίπτωση πτώχευσης, το Υπουργείο Δικαιοσύνης σας ζητά να δώσετε γραπτή περίληψη με τις ακόλουθες πληροφορίες:

• Όνομα και διεύθυνση του ατόμου ή επιχείρησης που αναφέρετε.
• Το όνομα της υπόθεσης πτώχευσης, ο αριθμός της υπόθεσης και ο τόπος όπου κατατέθηκε η υπόθεση.
• Οποιεσδήποτε πληροφορίες αναγνώρισης μπορεί να έχετε σχετικά με το άτομο ή την επιχείρηση.
• Μια σύντομη περιγραφή της υποτιθέμενης απάτης, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο έχετε αντιληφθεί την απάτη και πότε έλαβε χώρα η απάτη. Συμπεριλάβετε όλα τα δικαιολογητικά.
• Προσδιορίστε τον τύπο του περιουσιακού στοιχείου που αποκρύπτεται και την εκτιμώμενη αξία του σε δολάρια ή το ποσό κάθε λαθραίου εισοδήματος, υποτιμημένου περιουσιακού στοιχείου ή άλλου παραλειπόμενου περιουσιακού στοιχείου ή απαίτησης.
• Το όνομά σας, η διεύθυνση, ο αριθμός τηλεφώνου και η διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. *

* Σημειώστε ότι δεν είστε υποχρεωμένοι να αναγνωρίσετε τον εαυτό σας, αλλά γνωρίζοντας ποιος έκανε την αναφορά θα μπορούσε να είναι χρήσιμος στην έρευνα, ειδικά εάν προκύψουν περαιτέρω ερωτήσεις.

Οι ασαφείς γενικοί ισχυρισμοί είναι λιγότερο πιθανό να οδηγήσουν σε έρευνα και δίωξη από ότι θα αναλυθούν συγκεκριμένα γεγονότα που υποστηρίζονται από την κατάλληλη τεκμηρίωση.

Πού μπορώ να κάνω μια έκθεση για την απάτη σε περίπτωση πτώχευσης;

Δείτε πώς μπορείτε να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στις αρμόδιες αρχές:

Μέσω e-mail:

[email protected]

ή ταχυδρομικά στη διεύθυνση:

Εκτελεστικό Γραφείο για τους Αξιωματούχους των ΗΠΑ

Γραφείο Ποινικής Εκτέλεσης

441 G Street, NW Σουίτα 6150

Washington, DC 20530

ή επικοινωνήστε με ένα τοπικό γραφείο του Διαχειριστή των ΗΠΑ ή του Διαχειριστή Πτώχευσης:

• Για περιπτώσεις στην Αλαμπάμα και τη Βόρεια Καρολίνα, επικοινωνήστε με τον αρμόδιο Διαχειριστή Πτώχευσης - βρείτε μια λίστα γραφείων των Διαχειριστών Πτώχευσης για αυτά τα κράτη.
• Για περιπτώσεις σε άλλα κράτη, βρείτε μια λίστα με τα περιφερειακά γραφεία των αμερικανών διαχειριστών.

Τι συμβαίνει όταν αναφέρω την απάτη κατά της πτώχευσης;

Η πολιτική του Υπουργείου Δικαιοσύνης είναι ότι οι ποινικές έρευνες δεν θα αποκαλυφθούν. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης και το Γραφείο των Εμπιστευματοδόχων των ΗΠΑ δεν θα επιβεβαιώσουν ή θα αρνηθούν τη διεξαγωγή έρευνας ή ακόμα και αν τους έχει παραπεμφθεί θέμα. Κατά συνέπεια, δεν θα λάβετε καμία επιβεβαίωση ότι έχετε υποβάλει αυτές τις πληροφορίες και δεν μπορείτε να μάθετε τα αποτελέσματα της υποβολής σας, εκτός εάν το Υπουργείο Δικαιοσύνης ή το γραφείο των Εμπιστευματοδόχων των ΗΠΑ πρέπει να επικοινωνήσουν μαζί σας για περισσότερες πληροφορίες ή εάν η δίωξη προχωρήσει.

Οι πληροφορίες που υποβάλλετε θα αναθεωρηθούν έγκαιρα. Εάν διαπιστωθεί εύλογη πεποίθηση ότι έχει σημειωθεί ποινική παραβίαση, το θέμα θα παραπεμφθεί στον Εισαγγελέα των ΗΠΑ. Εάν ο Εισαγγελέας των ΗΠΑ κρίνει ότι η έκθεση έχει αξία, θα παραπεμφθεί στην αρμόδια υπηρεσία επιβολής του νόμου για έρευνα.

Εάν κάνω μια αναφορά, θα προστατευθεί η ταυτότητά μου;

Όχι, δεν μπορείτε να είστε βέβαιοι ότι η ταυτότητά σας θα προστατευθεί, αλλά μπορείτε να αναφέρετε την απάτη ανώνυμα. Επιπλέον, δεν είστε απολύτως σωστοί. Εάν ο οφειλέτης ή ο κατηγορούμενος αθωωθεί αργότερα σε ποινική διαδικασία, μπορεί να σας απαγγελθεί μήνυση για κακόβουλη δίωξη εάν αποκαλυφθεί η ταυτότητά σας. Ακόμη και αν δεν υπάρχει ποινική διαδικασία, θα μπορούσατε να αντιμετωπίσετε μια αγωγή για συκοφαντία, δυσφήμηση ή άλλη δυσφήμιση.